【最短即日】安全なファクタリングを比較！最大３億の資金調達も

法人や個人事業主が資金調達を実現する方法の一つとして多く利用されているのが「ファクタリング」です。

ファクタリングは、未回収の債権をファクタリング会社に売却することで、即時に現金化を図ることができる手段です。

今回は、おすすめのファクタリング会社を徹底解説します。

審査も迅速で手続きもシンプルなので、初めての事業者の方でも安心して利用可能です。

即日対応のおすすめファクタリング会社13選

即日対応のファクタリングがビジネスローンでの融資より注目をされてきているため、今回説明をしていきたいと思います。

ファクタリングのメリットは、単刀直入に言うと『ビジネスローンより審査が早い』という事が真っ先に挙げられます。

業者の中には即日買取が可能な場所も多くあり、上手く行けば申し込んだその日のうちに売掛債権を買い取ってもらい資金調達を完了させることができます。

ですから、何かのトラブルで資金繰りが難しくなってしまった時も、ファクタリングが活用できれば慌てる必要も無くトラブルを乗り越えられる可能性があります。

銀行融資では考えられないこのスピードは、融資とは違う独自の審査基準が大きく影響しています。

商品名	資金化の スピード	買取限度額	手数料	審査通過率	個人事業主
アクセル ファクター	最短1日	30万円 ~1億円	2% ~20%	93％以上	◯
メンター キャピタル	最短即日	~1億円	2%~	–	◯
ベスト ファクター	最短1日	30万円 ~1億円	2% ~20%	92.25％	◯
ビートレー ディング	最短即日	30万円 ~3億円	2% ~20%	98％	◯
トップ・ マネジメント	最短即日	~1億円	3.5% ~12.5%	–	◯
ソクラ	最短即日	~1億円	2% ~15%	93%以上	◯
バイファクター	最短即日	20万円 ~5,000万円	1%~	95％	◯
株式会社No.1	最短即日	50万円 ~5,000万円	1.5%~15%	–	◯

商品名	資金化の スピード	買取限度額	手数料	審査通過率	個人事業主
アクティブ サポート	最短30分	原則 300万円まで	2% ~14.8%	90％以上	◯
グッドプラス	最短90分	–	5%~	–	◯

商品名	資金化の スピード	買取限度額	手数料	審査通過率	個人事業主
JTC	最短1日	100万円 ~上限なし	1.2%~	–	✕
BIZパートナー	最短1時間	~1億円	–	98.7%	✕

商品名	資金化の スピード	買取限度額	手数料	審査通過率	個人事業主
ラボル	最短60分	1万円~	一律10%	–	◯（法人不可）

アクセルファクター

売掛債権の買取先をお探しの方には最短『即日』のアクセルファクターのファクタリングも便利です。

医療や美容、建設関係など多くの企業にこの業者をおすすめする理由の1つめは、利用対象者として個人事業主とと明記されていることです。

まず利用対象で無ければ意味がありません。

創業1年未満やベンチャー企業でも利用可能と対象範囲はとても広いので多くの企業が利用可能となっています。

対象となる債権も大変多く通常発行されているほとんどの債権が買取可能ですし、買取金額は最小の金額は明記されていませんが、最大1億円という広さで手持ちの売掛債権の額が大きくても買取をしてもらうことが出来ます。

信用情報を用いない審査が行われる為、会社規模や経営状態の問題などで公的融資や銀行援助を中々受けられない企業でも利用できる可能性が充分にあるのもおすすめする理由の1つです。

そして最短1時間審査というスピードのおかげで、急ぎの資金調達が必要になった場合にもアクセルファクターが役立ってくれます。

関連記事：アクセルファクターの8つの特徴を分析！

即日入金！年間相談件数は3000件

ファクタリングを利用するなら、年間相談件数3000件を超え、5割以上が即日入金されて専属担当が徹底サポートしてくれるアクセルファクターがお勧めです。

アクセルファクターが、5割以上即日入金できるのは見積もりと同時に審査結果が出るからで、専属担当はお問い合わせから新規契約までマンツーマンで対応しているので手続きが迅速で即日入金できるのです。

アクセルファクターは業界に精通したプロがファクタリングのお悩みを全て解決しています。

資金調達はスピードが大切なので、ご利用はまずお問い合わせフォームより行っていただき、請求書と通帳身分証明書の3点をメールかファックスまたはLINEにて送っていただきます。

それから書類提出後30分から1時間ほどで結果をご提示しご契約書の説明と書類に捺印いただくとご契約55分から1時間ほどで振り込みが完了します。

対面以外でもオンラインや郵送でも契約できる

アクセルファクターは、対面以外でもオンラインや郵送でも契約できますので、来店しなくても自宅にいながらパソコンやスマホがあれば、契約できますので便利です。

問い合わせはメールで行っていただきますが、お急ぎの場合はお電話でも受付しております。

また業界に精通したプロが無料相談だけでも受付していますので、お気軽にご連絡願います。

アクセルファクターの手数料は２％から

アクセルファクターの手数料は2％からと安く申し込みから最短で3時間で入金し遅くても翌日には着金できますので、お急ぎの場合も重宝できます。

法人様から個人事業主の方まで幅広くご利用されており、起業されたばかりの方も売掛金があれば問題なくご利用できます。

また税金滞納されている場合もお申込みいただけます。

利用限度額は最大１億円までと幅広い

アクセルファクターの利用限度額は、最大１億円までと幅広く、業種を問わずすべての業種でご利用いただけますし、赤字決算が続いていても、売掛金があれば大丈夫です。

また2社間ファクタリングなら、取引先に知られることなくご利用できます。

そして審査に必要な書類はお申込み用紙と請求書と通帳の三点で、審査は最短3時間で結果がわかります。

Mentor Capital（メンターキャピタル）

WEB経由で手続き対応をしてもらえる最短30分「即日」現金化が可能なMentor Capital（メンターキャピタル）なら、全国どこからでも申し込みから買取までが行なえます。

すべて来店不要で手続きが完了できるおかげで日本中の経営者様が利用出来ると言えますね。

開業してからの期間が短くても赤字決算であっても利用出来る可能性は大ですから、銀行融資が上手く行かなかったり短時間、最速で売掛金の現金化を済ませたい経営者様からMentor Capital（メンターキャピタル）は人気です。

WEB対応が可能なので手続きの負担も大きく減らしてくれます。

メンターキャピタルのファクタリングの評判や特徴を見る

経営状態は審査に影響する？

資金不足で困っている時は事業融資を受ける事を検討するでしょう。

銀行などで事業融資を受ける事が出来ますが、経営状態に問題があったりすると審査が否決されてしまい融資を受ける事が出来なくなります。

しかしMentor Capital（メンターキャピタル）はしっかり対応してくれます。

赤字決算や税金滞納の状態でも売掛金があれば資金調達をする事が出来ますので、会社の経営状態が不安な場合はMentor Capital（メンターキャピタル）を利用するのがおすすめです。

ベストファクター

ファクタリングの人気業者の一つと言えばベストファクターです。

初めての方でも安心して使える親切な対応が評判で、最短1日で現金化できるスピード対応なことでも有名です。

また、ファクタリングが評判となっている点の一つとして、債務超過やリスケ中でも売掛債権があれば利用の可能性が十分にある点です。

ベストファクターなら最大1億円まで取引できるため、一気に状況を改善できるチャンスがあります。

ベストファクターの口コミ・評判やメリット・デメリットは？

最大5000万円の大型取引も可能

ベストファクターのファクタリングは、最大限度額1億円と大型取引にも対応しています。

設備投資を行いたいという際に資金を調達することができるほどの限度額であり、設備故障により直ぐにでも生産ラインを復旧させたい、建設重機を購入したいという経営者にもおすすめです。

また、最大1億円と高額な買取額でありながら、償還請求なしと万が一に取引先が倒産したり、支払不能となった際でも安心することができます。

BE TRADING（ビートレーディング）

ビートレーディングのファクタリングは、独自の方法によるコンパクトな審査を売りにしており、そのため手続は非常にスピーディーで、最短2時間で契約を行うこともできます。

必要書類等を事前にそろえておけば、即日で契約・実行することも可能というスピーディーさです。

取引先に承諾をもらえる場合と取引先に知られたくない場合の2種類のファクタリング両方に対応することができます。

どちらも経験豊富な専門スタッフが対応するのでスムーズなやり取りで審査が行われるので、ファクタリングは初めてという方でも安心です。

ビートレーディングのファクタリングの審査の流れを解説！

月間契約数は800件！

ビートレーディングでは、ファクタリングに精通したプロが専属でサポートしてくれるので、ファクタリング初心者の方でも安心して利用できます。

月間契約数は800件、累計買取額1,060億円と、豊富な経験と実績があります。

東京以外にも仙台や大阪、福岡に支店があり、経営基盤もしっかりしています。

大口債権にも対応している

ビートレーディングは、最短2時間で現金化による利便性はもちろん、手数料も業界最低水準の“2％～20％”という手数料によってお得に利用できます。

ファクタリング会社の多くは、500万円以下の小口取引だけに対応していたり、数千万円からの大口取引にしか対応していませんが、ビートレーディングは30万円の小口取引から3億円までの大口取引に対応している為に非常に利用しやすくなっています。

そして、ビートレーディングとお客様とだけの2社間取引にも対応しているので、売掛金を買取してもらい現金化する事を取引先に知られない点はメリットになります。

トップ・マネジメント

トップ・マネジメントでのオンライン審査は最短で「即日」に設定されているので、スピーディーな審査を実現してくれます。

またトップ・マネジメントは買取可能な額が最大１億円と大きいので、事業拡大など大きな目的にも利用可能です。

トップ・マネジメントは最短即日の入金が可能

通常のファクタリングは請求書をもとに売掛金を買収します。

しかし、トップ・マネジメントのサービスは、請求書ではなく見積書などをもとに「みなしの売掛金」を回収するため、最短即日の入金が可能です。

案件の着手前でも着手直後でも、実際の売掛金の発生を待つことなく回収できます。

トップ・マネジメントのファクタリングの特徴や口コミの評判は？

来店不要＆リモート面談（審査は最短30分）

トップ・マネジメントの申し込み方法は簡単で、電話またはホームページ上から面談を申し込むと、必要書類について案内されます。

資料を提出したのち、面談はZoom等のビデオチャットで行われるため来店は不要です。

リモート面談が終わると最短30分で審査が完了し、買取金額が提示されます。

見積書・受注書・発注書のいずれか１点で解決

請求書の代わりに売却するのは見積書、受注書、発注書のいずれか１点となっています。

見積書などの売買について売掛先から承諾を得る必要はないため、秘密を保持したまま資金調達できるので安心です。

回収できる限度額は１億円まで

見積書・受注書・発注書ファクタリングは、取引実績と取引先の信用を最重視した契約となるため、利用できる法人には条件があります。

ひとつは、月商500万円以上であること。もうひとつは、設立後半年以上であること。

また、回収できる限度額は１億円までとなっています。

事実を知られることはありません

2社間ファクタリングでは、利用者とファクタリング会社との間でのみ取引が行われるので、売掛先企業に取引をしている事実を知られることはありません。

売掛先との信頼関係を損ねることなく資金調達ができます。

最短即日で資金調達ができるので、急な資金繰りにも対応できます。

専用口座なので手数料が低い

トップ・マネジメントが指定する専用口座を開設し、売掛金の振込先をその口座にすると、利用手数料を通常よりも下げることができます。

専用口座は、子会社に国の指定期間である電子債権記録機関を有するIT企業、「Tranzax株式会社」が管理しており、安心して利用できます。

ファクタリング SOKULA(ソクラ)

ファクタリングは基本的に、売掛債権の回収を待てない位にすぐに事業資金を必要とする場合に利用されるサービスです。

売掛金を割引きしてでも事業資金を早く調達しようとするサービスなわけですから、ファクタリングによる売掛債権の現金化に時間がかかっては意味がありません。

そこで、ファクタリング SOKULA(ソクラ)です。

ファクタリング SOKULA(ソクラ)は追加融資を受けられないような法人であっても、スピーディーな審査によって「最短２時間」で売掛債権を現金化できるので、法人から高い評価を得ています。

SOKULA（ソクラ）のファクタリングの評判や審査を解説！

債務超過や滞納状態でも

ファクタリング SOKULA(ソクラ)の口コミをチェックすると『個人事業主や経営状態が悪化している企業の味方』であることがわかります。

税金の滞納状態や債務超過だと融資を受けるのはかなり難しくなります。

また個人事業主の場合も融資を受けるのは容易ではなく、銀行融資が上手くいかずに資金繰りで苦労してしまうことが少なくはありません。

でもファクタリング SOKULA(ソクラ)は債務超過や税金を滞納している状態であっても、それだけで契約を断られたりはしません。

なぜなら審査で何より重視されるのは『売掛金の信用性』だからです。

実績のある取引先との売掛金があるのなら、契約を行うのは難しいことではありませんよ。

信頼できる売掛金さえあれば大丈夫なおかげで「銀行融資を断られてしまい、途方に暮れていたのを救われた」という企業も多くあります。

口コミでも評判のファクタリング SOKULA(ソクラ)は、中小企業にとっての頼りになる存在です。

取引先に知られない？

ファクタリング SOKULA(ソクラ)のファクタリングサービスは取引先に知られずに売掛金の売買ができるというオンライン契約が大きなメリットがあります。

売掛金を現金化することで嫌な顔をする取引先もあるので、そのような意味でファクタリングサービスは多少のリスクがあるのですが、ファクタリング SOKULA(ソクラ)なら安全に取引ができるのです。

赤字決算でも資金調達を可能

SOKULAでは、赤字決算でも資金調達を可能としています。

なぜなら、SOKULAでは、売掛金を買取しており、必要としている資金についてSOKULAを利用している企業側の資産を買取し、現金に換えているため赤字であっても決算があり、買取が可能な証書があれば資金を提供可能であるからです。

事業者の情報の管理及び保護を徹底

SOKULAでは、売掛金の買取を希望する事業者の情報の管理及び保護を徹底しています。

徹底した秘密厳守により、年間を通して3千件超もの企業からの売掛金の買取の相談にも対応をしており、秘密の漏洩についても一度も漏洩したという事実がありません。

よって、取引差に売掛金の買取サービスを利用しているという事実が知られることもないです。

個人事業主OKというスタンス

SOKULAでは、個人事業主OKというスタンスで売掛金の買取を行っています。

これは、個人事業主NGというスタンスで利用ができないファクタリング会社も存在しますが、SOKULAでは利用者の制限を設けておらず、掛け金があれば法人の企業でもSOKULAのサービスを利用可能です。

ファクタリングなので負債にならない

SOKULAでは、ファクタリングが負債になることはありません。

なぜなら、売掛金という企業が受け取れる利益を買い取るというのがSOKULAのサービスの主になるため、負債という形で借り受ける資金が膨れ上がるという問題が起きないが故です。

あくまで、企業が将来的に受け取れると踏んだ証明書を買取して買取した金額を資金提供という形で現金を受け取れるのがSOKULAのファクタリングというサービスです。

誠和キャピタル「Buy Factor（バイファクター）」

誠和キャピタルが運営するファクタリングサービス「Buy Factor（バイファクター）」なら見積もりから30分以内に見積もり金額を提示、最短１時間で現金化できます。

審査通過率は95％で、業績や税金滞納などに関係なく、売掛金があれば利用できます。

売掛金の回収に時間がかかる、でも出費は待ってくれないというときにも利息を気にせず利用できる資金調達手段です。

Buy Factor（バイファクター）の口コミやメリット・デメリットを徹底解説

電話、FAX、メール、LINEで申し込みできる

誠和キャピタル Buy Factor（バイファクター）の申し込みは電話、FAX、メール、LINEが利用できます。

必要書類は請求書と通帳のコピーのみです。借り入れではないので、担保や保証人は不要です。

来店必須のファクタリング会社もありますが、誠和キャピタルでの資金調達なら、申込みから入金まですべてオンラインで完結可能です。

利用手数料は業界最低水準の１％から

Buy Factor（バイファクター）の利用手数料は業界最低水準の１％からで、リーズナブルに資金調達ができる可能性があります。

他のファクタリング会社を利用中で、誠和キャピタルに乗り換える場合は、他社よりお安く買取可能としています。

手数料が低いほうが、資金繰りの改善も楽になります。

買取可能額は上限5,000万円となっている

誠和キャピタル Buy Factor（バイファクター）の買取可能額は、上限5,000万円となっており、それ以上の金額が必要な場合でも相談に乗ってくれるそうです。

また、最低買取額は20万円からで、様々な資金需要に応えます。

フリーランスや設立間もない会社など、銀行への信用が低い状況でも、売掛金があれば利用でき、信用情報も傷つきません。

Googleの口コミで高評価を得ています

Buy Factor（バイファクター）のファクタリングは、Googleの口コミで多数の高評価を得ています。

来店不要で電話、メール、LINE、FAXなど、オンラインで申し込みが完結します。

最短1時間での入金や、手数料が最低1％からと、ファクタリング利用者に嬉しい特徴があります。

手数料が安く満足の利用者の声が多い

誠和キャピタルが運営するBuy Factor（バイファクター）のファクタリングでは、手数料は1％から。他社からの乗り換えで、手数料が驚くほど安くなったという利用者の声もあります。

手数料が高いと、資金調達ができても経営が楽にならないということもありますので、手数料が安いファクタリングはありがたいですね。

2社間と3社間のサービスを提供

Buy Factor（バイファクター）は、2社間と3社間のファクタリングサービスを提供しています。

2社間ファクタリングは売掛先に知られずに資金調達ができる点が特徴的で、利用者と誠和キャピタルの2社で契約を結びます。

3社間ファクタリングは2社間に比べて買取条件が良い点が特徴的で、利用者とBuy Factor（バイファクター）、売掛先の3社で契約を結びます。

2社間、3社間の利用が可能なので、事情や業種に応じたファクタリングを選びやすいでしょう。

誠和キャピタルはノンリコース

誠和キャピタルが提供しているファクタリングサービスはノンリコースです。

ノンリコースとは「返却を請求できる権利がない」という意味で、ノンリコースを謳っているファクタリングサービスでは、売掛先が破産して資金の回収が不能になってもファクタリング業者が利用者に買戻しを請求できません。

返済請求権のあるウィズリコースファクタリングサービスを提供する業者もある中、誠和キャピタルのBuy Factor（バイファクター）は安心して利用を検討しやすいです。

Googleの口コミで高い評価を得ている

誠和キャピタルはGoogleの口コミで高い評価を得ているファクタリング業者です。

「追加融資を断られた時に助けられた」「担保も保証人も不要ですぐに資金調達できた」「遠方だけど出張で来てくれて、当日に資金調達できた」といった声のほか、一番融通が利く、スピードが早く審査を通る確率が高いといった声も投稿されています。

利用者の口コミが高評価であることから、顧客満足度の高い、優良なファクタリング業者と評価できるでしょう。

信頼と安全を守るファクタリング業者

誠和キャピタルのBuy Factor（バイファクター）は信頼と安全を守るファクタリング業者です。

プライバシーポリシーにおいて個人情報の管理方法や利用目的を提示しているほか、第三者への開示や提出の禁止、万全のセキュリティ対策による個人情報の安全確保、利用者本人の情報照会などにおける本人確認の徹底などがしっかり記載されています。

個人情報の保管や取扱いについて明確に記されていることから、誠和キャピタルは信頼できる、安全なファクタリング業者と評価できるでしょう。

乗り換えた方にプラスとなるサービスを提供

Buy Factor（バイファクター）は乗り換えた方にプラスとなるサービスを提供しているファクタリング業者です。

他社でファクタリングを利用している方に対してより有利な買取条件を提示しているほか、調達資金に大きく影響するそもそもの利用手数料も1％～と業界最安水準を提示しています。

「買取金額が小さくて資金繰りの改善なんてほど遠い…」といった失敗に繋がりにくく、イメージしていたような魅力的なファクタリングの実現をサポートしてくれます。

ファインディングラボ

ファインディングラボが中小企業から頼られている最大の特徴とも言えるのが審査のスピードです。

ファインディングラボは最短30分で完了します。

これはファインディングラボが中小企業にとってスピードが何より重要であるからと考えているからこそです。

申し込みもサイトから無料査定を通して24時間いつでも行なえます。

そして、その後の査定判断もスピード感抜群。銀行などの金融機関とは違う基準での査定判断ですので、素早く審査が終わります。

こうした調査で問題がなく、その後の契約まで終われば指定口座への入金となり現金の調達が完了です。

ファインディングラボのメリットや手続き手順は？

担保や保証人が必要で無い

担保や保証人が必要で無いのも大きなメリットです。

それらが必要でない分だけ、利用される側の準備も早く進み現金の調達へ向けてのスピードも早まります。

公式サイトでも申し込み即日や翌日にマネーサプライが完了してピンチを乗り越えることが出来たという体験談が載せられています。

融資では無いから金融機関からの援助が出来なかった場合でも利用が出来て、金融機関ではあり得ないスピードでマネーサプライが行えるファインディングラボは中小企業の抱えるお金のやり繰りに関する悩みを、きっと解決してくれるはずです。

ファクターズ

銀行融資と違い、ファクターズでの資金調達は手続きも大変シンプルですから、「買取までの流れは？」と申し込み前から心配しなくても大丈夫ですよ。

売掛金の買取を申し込む際に最初に行うのは、ファクターズへの申し込み手続きです。

公式サイトへアクセスすると、請求書の買取額を無料見積フォームがあるので、必要事項を入力し送信するだけで完了します。

『請求書の額面・現金化希望日・エリア・会社名・代表者名・アドレス・電話番号』など、すぐに記入できる内容が大半ですので、それほど手続きに時間もかかりません。

申し込み完了後、必要書類を提出すると審査が行われ、問題が無ければ契約となります。

契約完了後は口座に振り込みが行われ現金の補充が完了します。

午前中に申し込みをすることで、最短１５時までに現金を手にすることができる可能性があります。

『時間も手間もかけずに出来るファクタリングによる資金調達』をファクターズは可能としてくれますよ。

ファクターズのファクタリングのメリット・デメリットを解説

ファクターズなら「最短４時間」で入金

ファクターズなら、請求書の買取額を最短４時間で入金。

本日中に現金を準備できるため、急な資金の入用に困りません。

いくらで買い取ってくれるかの見積もりにかかる時間も30秒というスピーディーさを実現します。

待つ時間が短いため、ストレスを感じにくく、すぐに現金化手続きがはじめられるでしょう。

93.4％の審査通過率！91.3％のリピート率

ファクターズは、91.3％のリピート率、93.4％の審査通過率の高さ、92.8％の資金繰り改善率を誇るファクタリング業者です。

入金スピードの早さをはじめ、買取査定額の高さや手続きの簡単さなど利用顧客にとって良い条件をそろえており、高い顧客満足度を実現しています。

ファクターズなら初回手数料が０円

初めてのファクタリングでは買取査定額に注目してしまいしがちですが、手続きを進める上で手数料をとられる点に注意しなくてはいけません。

他社と比較したりすることから業者選びに時間がかかりやすいですが、ファクターズなら初回手数料が０円です。

無駄なコストがかからないため利用を即決しやすく、安心して依頼できるでしょう。

最大で3000万円までの資金調達が可能

ファクターズは幅広い買取支援を行っており、最少は30万円から対応し、最大で3000万円までの資金調達が可能です。

額面の対応幅が広いため、請求書によって他のファクタリング業者を探すという手間が省けます。

さまざまな取引先をもつ中小企業にとっては利便性が良いでしょう。

えんナビ

えんナビはまだ入ってきていない売掛金を資金化できるサービスです。

売掛金はどうしても何ヶ月も後になってようやく現金として振り込まれる、となっているわけですが、これではどうしても資金繰りに困ることがあるわけです。

それを改善できるサービスであり、ファクタリングと呼ばれる金融行為でもあります。

現金化スピードは？

最短当日で現金化できるのが特徴です。売掛金さえあれば当日で現金化できるわけです。

秘密厳守であり、売り掛け先にも通知がされることはありませんから、どこからの信用を落すこともなく、資金繰りに活用することができるようになっているわけです。

現金化する際の手数料は5％になります。

売掛金があれば保証人不要？

売掛金があればあくまで保証人などが不要になっています。

対応できる金額としては30万円から5000万円です。

金融機関とは違って審査の内容が根本的に違います。融資ではなく、資金化であり、借りているわけではないので保証人などが不要になっています。

つまりバランスシート上も負債になることがないわけです。

非常事態は最短１日のえんナビから

ファクタリング業者で評判の『えんナビ』は最短１日で資金調達ができるので、売掛金の現金化を図って資金を調達する際非常に活躍しますよね。

緊急事態で速攻売掛金を利用する時に申し込みから契約が完了するまでのスピードが先ほど記載した通り素早いのでピッタリの金融業者となっております。

しかし、当然えんナビでファクタリングを可能にする時の注意事項、えんナビがここまで注目をされ続けている理由などを明らかにしなければ、今後の事業経営の不安要素となりますので、コチラで特徴を細かく記載していきます。

ですので、これからえんナビを初めて使う法人等経営者の方は参考にしていただけたらと思います。

融資とは異なる魅力で人気です！

　ファクタリングは融資とは異なる魅力があるため近年急速に利用される企業が増えています。例えばえんナビを利用すると最短１日という驚異的な速さで資金を得ることができます。またキャッシュフローやバランスシートの改善という企業価値の向上にも役立ちます。早期に現金化を行うことでスピード感ある経営を行う助けにもなります。

４ステップで資金調達が可能

ファクタリングは売掛金を先払いすることで、資金調達が最短即日に行えるスピーディさが特長です。申し込みから4ステップで融資ではない資金調達が可能です。

１．お客様より取引先への請求書の発行を行っていただきます。

２．ファクタリング会社よりお客様へ発行した請求金額の支払いが行われます。

３．取引先からお客様への請求書金額の入金がされます。

４．取引先からの入金後、お客様からファクタリング会社へお支払いください。

売掛債権があれば資金調達ができる

ファクタリングは企業様の未入金の売上金を、買取るサービスですので、ビジネスローンとは違い、売掛債権があれば代表者個人の保障や、連帯保証人、担保の必要がありません。

経営が赤字決済の場合や税金の滞納がある企業でも、優先債権がない場合には利用することができます。

ビジネスローンの審査では、利用する会社の信用度を審査しますが、ファクタリングでは売掛先の信用度が審査の重要な対象となります。

審査にかかる時間もビジネスローンに比べ、えんナビはスピーディに進行します。

えんナビの手数料は最低５％

えんナビでの取引金額は、３０万円ないし５０００万円となっているのですが、最低金額である３０万円であったとしても５パーセントの手数料なのです。

多くのファクタリング会社の手数料は、１００万円に満たないものの場合、２０パーセント近くもの手数料を徴するのですが、えんナビでは、わずか５パーセントからとなっています。

また、えんナビで資金調達したとしても、貸借対照表上では負債として算入されないのです。

会計処理をする上では、融資をした際には、明らかに貸借対照表上に計上しなければならないのですが、えんナビで資金調達したとしても、貸借対照表上では、負債には該当しないために、計上する必要性はないのです。

銀行融資との違いは？

えんナビのファクタリングは銀行融資とは違い、経営状態に左右されずに利用出来るという長所がありますので、特に中小企業にとって利用しやすい資金調達方法です。

銀行融資の場合は契約時に担保や保証人が必要になることがあります。そして当然ですが、返済時には利息が必要となります。それに対してファクタリングは担保や保証人も必要ありません。

さらにお金を借りるのではなく売掛金を買い取ってもらう資金調達方法ですので、融資のように毎月利息を支払い続けることになりません。買取を行ってもらう時には手数料が必要になりますが、その後のことを心配する必要がないんです。

えんナビを利用する際には審査がありますが、会社の経営状態よりも『売掛金の信用性』が重視されます。ですから赤字決算や債務超過という状況であっても利用可能となります。

しかも最短即日での入金も可能というスピードも誇ります。これらの長所は中小企業にとって本当に嬉しいですよね。

人気が徐々に高まっています！

　ファクタリングはここ数年急激に利用者が増えてきた事業者のための金融取引です。元々欧米では古くからある資金調達方法でしたが、日本においても一般的になってきました。えんナビもここ数年で知名度も実績も急カーブを描いて上昇しています。スピードの早さと手数料の低さが魅力ですのでお急ぎの方にはぜひおすすめです。

借りないで利用できる便利な資金調達が可能

えんナビを利用したファクタリングは『借りない資金調達』とも呼ばれています。借りないわけですから負債ではありません。また返済の必要性もありません。

また担保や保証人などの融資に必須の事柄も必要がありません。それとは対照的に売買により利益が生じるわけですから財務状況は好転します。

財務状況が良くなることで、対外的な印象が良くなりますので、新たな取引や融資を引き出すことも可能です。キャッシュが手に入ることから様々な経営上の戦略を打ち出していくこともできます。

少なく見積もってもこれだけ多くのメリットがあります。

融資だけに頼るのではなく『借りない資金調達』を利用することで経営の歯車を一気にプラスの方向に回すことができるかもしれないのです。

こんな会社はすぐにファクタリング

えんナビでのファクタリングで売掛金現金化の際のおすすめ業種や推奨業界は何だと思いますか。えんナビは最短即日ですばやく売掛金を現金化できる心強い会社で、ここ数年特に様々な業種の法人企業に活用されている資金調達方法なんです。

えんナビの場合も扱わない業種があるのかと思うほど多数の業種を扱っていますので、信頼度の高い売掛債権があれば業種を問わず安心して利用できますよ。おすすめ業種はずばり、回収までに長く時間のかかる業界です。

例えば建設業や、不動産業、小売業、介護業、運送業では以前よりよく利用されていますね。建設業の場合は支払いまでに長期間かかる上に外注費や人件費がたくさんかかる業種だからです。

不動産業では家賃などを債権とし、新たな不動産の購入資金にするという利用例があります。

また最近では通販業でも使われています。ネット通販ですと初回割引などキャンペーンを行い、顧客を獲得しても入金されるのが数ヵ月後になる場合があります。そこで新たな広告資金のためにファクタリングを利用すると言う方法も使われているのです。

えんナビの場合は手数料も5％からで業界では最低水準という、うれしい設定なっています。すばやい資金調達でチャンスをつかめる場合も多くありますから、切り札として上手く活用していくのがおすすめです。

秘密厳守や無担保も大きなメリット

資金繰りが悪化すると銀行も担保を取るようになり、資金の工面にもひと苦労です。

えんナビなら、事業の借金をあなたが保証しなくとも、連帯保証人がいなくとも、資金の融通を行うことができます。

あと数ヶ月、あるいは数日というところで資金が尽きてしまうことがあります。そんなときはえんナビにご相談を。

それと、えんナビは秘密を厳守します。ファクタリング業界では売掛先も交えた契約形態でコストメリットを提供するサービスもありますが、これでは資金繰りに困っていることを世の中に宣伝しているようなもの。

えんナビはお客様との１対１の契約で情報が第三者に知られることはありません。徹底した秘密厳守もえんナビの大きなメリットのひとつです。

えんナビのファクタリングの審査や手数料を解説！

ファクタリングだから準備が少ない！

　融資や公的援助と異なりえんナビを利用したファクタリングは債権の売却です。ですから担保などは全く必要ありません。また基本的に御社の業績や業歴の長さもそれほど関係ありませんので、金融機関からの貸付があるという会社や赤字決済中だとしても審査が大きく不利になる事はないでしょう。準備が少なく多くの企業が対象となり得るという点で他にはないメリットがあります。

事業資金エージェント

事業資金エージェントは、今すぐお金を借りたい、経営者の方に早く事業資金を調達できると定評があります。

売掛金を現金化することによって資金調達ができるので、「売掛金はあるのに手元に現金がないから困った」というときにもオススメです。

最短で当日現金化も可能で、資金調達を急いでいる経営者の方に人気があります。

利用可能額は、100万円単位から3億円までと幅広いニーズに対応しているのも魅力的です。

急いでいる場合にも素早く対応してくれるから、早く事業資金を調達したい経営者の方にオススメです。

どうしてここまで早いの？

事業資金エージェントがどうしてここまで早く事業資金を貸し付けすることが出来るのかというと、ファクタリングという事業資金調達方法を取り入れているからです。

ファクタリングとは、お客様が保有する「売掛金」を事業資金エージェントが買い取り、その売掛債権の現金化までを行う売買方法です。

通常は、売掛金は売掛先の支払期限まで現金化できませんが、ファクタリングなら、通常の支払期限より早く現金化することができるので、今すぐ資金を借りたい経営者の方にオススメなのです。

担保・保証人不要なので安心

借金とは異なっており、事業資金エージェントが実施するファクタリングの人気理由として、担保や保証人が不要になっております。

事情によって担保や保証人が確保できない方に対し、少しでも事業資金調達を行えるようにしています。

また売掛先倒産が発生した時、支払いする義務がないのも魅力の一つです。リスクを最小限に抑えられており、速やかに調達することが令和でもできるのです。

更に事業資金エージェントは、売掛金を素早く現金化できるので、女性経営者や個人事業主から高い人気を誇っています。

事業資金エージェントのファクタリングの詳細はこちら

ファクタリングのTRY

ネットの口コミで事業資金の調達スピードで評判となっているのが、ファクタリングのTRYです。

ファクタリングのTRYは、設立が2018年2月と創業から間もないものの、24時間365日体制の電話受付を行うなど、数日のうちに事業資金を調達したいという際に強い味方になります。

また、必要書類も様々なケースを考慮し対応してくれるため、請求書があり債権が確定しているもの取引基本契約を締結していないからといって、買取対象外とすぐに断られることがありません。

ファクタリングのTRYの詳細はこちらから

24時間365日対応なので利用のしやすさで評判

ネット口コミでも評判のファクタリングのTRYは、24時間365日対応、状況に応じた柔軟な審査対応、そして少額の売掛金の現金化にも対応しているとして評価されています。

急に資金調達を行う必要が生じたものの、夜間遅く翌日の営業開始まで待つ時間が勿体ないという場合は、24時間365日対応のホットラインは資金調達までの時間を短縮するのに役立っています。

また、柔軟な審査対応としてはお役所仕事のように書類が揃っていなければダメということではなく、売掛金の発生していることを重視し取引実態を考慮した柔軟さがあります。

また、個人事業主など100万円以下の取引となるケースが多く、100万円以上からの業者を利用することができません。

しかし、ファクタリングのTRYは10万円から対応しており、法人企業との取引なら買取に対応しています。

支払に数万円だけ足りないという場合、無駄に買取を依頼することがなく、利益減少を避けることもできます。

審査までの時間は？

売掛金のスピード審査と現金化でネット口コミでも評判となっているファクタリングのTRYは、申し込みから審査、買取契約そして入金まで最短当日で対応しています。

申し込みを午前中に行い、午後一番で必要書類の提出を行えば、15時までの入金も可能です。

銀行からの入金手続きはネットバンキングに対応していない場合、都市銀行から地方銀行への振込は14時40分や14時50分までに済ませる必要があります。

しかし、ファクタリングのTRYなら15時に着金確認ができるように対応してくれます。

２社間で取引ができるので評判

ファクタリングのTRYは、口コミでも内密取引ができ安心できると口コミでも評判です。

2社間取引きを専門とし、情報管理にも徹底しています。

取引先に売掛債権を支払期日前に現金化していることを知られることなく、会社の信用低下により取引停止や受注を減らされるといった心配がありません。

自社とファクタリングのTRY間で内密の取引を行い、取引先には連絡することがないため自社内の情報管理を徹底することでリスク管理もできます。

株式会社オッティ

手元の売掛金を売却して今すぐ現金を調達したいという時に頼りになるのが、ファクタリング業務を行っている株式会社オッティです。

ここの特徴としては審査スピードの速さと、スピーディーな対応による最短即日という業界最速クラスでの売掛債権の現金化をセールスポイントの一つとしているファクタリング会社です。

電話やパソコンを使用して公式サイトの相談フォームから利用申請をすれば、オッティから申請者に連絡がきて契約に向けた手続きがスタートします。

専門スタッフが簡易審査をした後に、本審査となるのですが、審査時間が最短3時間と非常にスピーディーな為、業界最速クラスの現金化スピードが可能となっており、審査をした即日に売掛金を即日売却して現金を手にする事も可能となっています。

株式会社オッティでファクタリングをするには？

まずはインターネットで申込！

株式会社オッティでの取引はインターネットで申し込むところから始まります。多くの他業者では申し込みがネットでできてもその後来店して面談する必要がありますが、来店不要のため全国からの利用者がアクセスしています。

審査が素早く進む！

株式会社オッティの公式サイトでもアナウンスされているように最短3時間で審査が終わるため即日対応が期待できます。新興業者や赤字企業であっても審査申込ができますよ！

取引先には内緒で現金化！

審査や契約にあたって債権を振り出した取引先には内緒で現金化できる2社間取引きに対応しているのが株式会社オッティです。完全に秘密を守って取引できますし、ノンリコースでの取引のため最後まで安心して任せることができます。

申し込み手続きの流れ

契約までの流れとしては、

という流れになります。

株式会社オッティは資金を調達できるまでの速さにも定評があり、最短で即日中の現金化も可能になっているのでシンプルな手続きながら素早い資金調達をすることができます。

保証人や担保が求められますか？

資金がピンチでどこかから調達しようとした場合に、まず大変になってくるのが保証人や担保の確保ですよね。

ファクタリングは担保を必要とする『融資』や『貸付』ではなく、売掛金の売買取引の契約になるため、担保や保証人などを用意する必要がありません。

ただし、債権譲渡登記に関しては基本的には必要になります。

ですが株式会社オッティでは相談すれば様々なケースに対応してくれる場合もありますので、資金がピンチでファクタリングを利用したいという場合は、まず問い合わせて相談しながら話をつめていくのがおすすめです。

全国どこからでも申し込みができる

ファクタリングなどのお金の取引の場合に手続きは対面して行うイメージもありますが、現在はネットが普及したこともあって株式会社オッティでは全国どこからでもネットで申し込みをすることができます。

来店の必要がないので素早く手続きすることができますし、更に株式会社オッティなら最短即日の現金化ができるため、一時的な資金不足などにも対応しやすくなっているのでとても頼りになります。

ファクタリングは売掛金を事前に貸してもらえるサービスなので負債になるということもなく、資金が不足した際はネットから気軽に申し込むことが可能です。

株式会社オッティの口コミ・評判は？

手数料はどうなってるの？

審査スピードに高い評価を獲得しているだけではなく、株式会社オッティは手数料も業界最安クラスになっているのが魅力です。

手数料は5%からになっているので、明らかに少ない手数料に定められています。

法人融資を求めている方にとって、手数料が少なくそして最短３時間というスピード審査を実施してくれる会社なので心強い存在として頼ることができます。

また多くの取引実績を積み重ねていて、実際に法人融資を受けている方から高い評価を獲得することに成功しています。

業歴が浅くても利用できる？

会社の資金運営は特に業歴が浅い時ほど余裕がないこともあって、売掛金を回収するまでの期間に資金繰りが厳しい場合も多いですよね。

そのような場合でも株式会社オッティを使うことによって、余裕をもって会社を運営したり事業を進めていくことが可能になります。

株式会社オッティは回収見込みのある売掛金があれば、たとえ業歴が浅くても利用することができるため、特に事業を始めたばかりの会社や事業主の方に向いているサービスです。

償還請求なしだから安心

株式会社オッティは、償還請求なしとなります。

そのため、売掛金が発生している取引先がキャッシュフローがショートし支払不能になったり、倒産してしまった場合でも自社に支払を請求されることがありません。

取引先が支払不能になるといったリスクも含めて売掛金を買い取ってくれるため、連鎖倒産のリスクが無くなります。

また、買取手数料も償還請求権ありと遜色のないレベルとなるため、資金調達にかかるコストも軽減できるため、融資のように返済に追われたり、資金調達コストにより経営を圧迫する心配もなく無くなり、安心して利用することができます。

自営業や個人事業者でも大丈夫？

株式会社オッティは、インターネットから24時間365日申し込みができ、土日も審査そして契約手続きの対応しているといったメリットがあります。

ですが、他社には無いメリットとして、自営業や個人事業者でも利用できるといった特徴があります。

定期的に取引を行い安定して売掛金が発生している場合、取引先企業の信用が重視されるため、個人経営店だからといって資金調達ができないといった心配がありません。

銀行や貸金業者から融資が期待できない、近くのファクタリング会社は個人事業者や自営業に対応しておらず資金調達が困難という場合でも、株式会社オッティは日本全国どこからでも申し込みそして契約手続きができ、地方の方でも安心して利用することができます。

会社や店を離れられないという場合でも専門スタッフが出張対応してくれるため、仕事に穴を開ける心配もありません。

クチコミから見る株式会社オッティの良さは？

口コミ評判の良い株式会社オッティですが、特に2つの良さがあります。

株式会社オッティでは24時間365日受付けのWEB申込みが行われており、急な資金調達でも時間を気にすることなく、そして有効に活用できるといったメリットがあります。

2つ目は、法人だけでなく個人事業主にも対応しており、売掛債権があれば買取審査の対象となる柔軟性が魅力の一つになっています。

事業形態により、資金調達を制限されることがないため、安心して申し込みすることができます。

利用している業種は？

株式会社オッティですが、実際に利用している業種が気になる方も多いと考えます。

株式会社オッティでは、建設業が高い割合を占めており、運送業や工務店、工場など幅広い利用業種となっています。

特に利用割合から建設債権を得意分野とする会社であり、工事完成まで工事代金の入金が行われない建設業にとって、資金繰りの改善や新たな応じ請負のために資金調達を行うという点において強い味方になってくれます。

365日対応なので土日祝日関係なし

柔軟な対応を実現するために株式会社オッティは、365日対応しているのが特徴になっています。

平日だけではなく、土日祝日にも対応しているので気軽に申込をすることができます。

そして審査を通過できた法人や個人事業主は、現金化してもらうことができます。

債券の対応金額は？

高額のファクタリングに対応しているのが株式会社オッティですが実は『30万円』の少額債券にも対応しているので、少額でも依頼することができます。

申込を実施して無事に完了することができれば、ファクタリングによって相応のお金を得る事ができます。

また、最大5000万円の大型取引にも対応しており、問題がなければ現金化を行っています。

これほどまでに高い限度額に設定されているので、現在も法人や個人事業主の方でお金に困っている場合は、積極的に申込が行われています。

株式会社オッティのファクタリングの詳細はこちら

資金調達サービス LINK（リンク）

業界最低水準の格安手数料が強みである資金調達サービス LINK（リンク）を使って、上手に会社の資金調達をしましょう。

サービス概要を確認してみると手数料は、業界最低水準の２％～と非常に格安です。

一刻も早くまとまった資金を必要としているという状況の中、当日に現金化してくれるならと高い手数料の業者を選んでしまう中小企業の方もいらっしゃいます。

資金調達サービス LINKは、対応時間最短「即日」可とスピーディーな対応に加えて格安の手数料で業務を行ってくれる、非常に良心的な大手会社なのです。

資金調達サービス LINK（リンク）の特徴や手数料を解説！

最短２時間で入金という高速資金化を実現

LINKでは申込みと同時に審査資料をアップロードすることができます。

来店したり、返信を待つような無駄な時間をかけないことで最短２時間で入金という高速資金化を実現しています。

弁護士の監修する「クラウドサインサービス」での電子契約システムを使用していますので、早いからといってセキュリティの心配もいりません。

税金滞納や赤字決算時でも対応可能

資金調達サービス LINK（リンク）では、赤字などのために融資に可決しなかった企業であっても、資金調達を可能としています。

その根拠とは、融資などの審査システムとは根本的に異なっているからです。

資金調達サービス LINKの審査は、資金調達を必要としている顧客に対して行われるのではなく、その顧客と取引をしている取引先の経営状況に基づいて行われます。

あと、やはり急いで資金調達をしたい緊急事態も発生する法人、個人事業主の方もいらっしゃると思いますが、資金調達サービス LINK（リンクではファクタリングというシステムを採用しているために、既に資金とはなっていないものの利益となっている売掛債権を買い取ることから、迅速な調達が望めます。

そのために、未回収である売上を収益になる前に先んじて資金へと変えていくことが可能であるのです。

企業の倒産理由は黒字倒産であって、ファクタリングとは資金繰りを改善していくための最善かつ最短の方法といえます。

それと、ファクタリングとは、融資とは根本的に異なるのですが、その一例が返済不要なことにあります。

前もって売掛債権を買い取るために、手数料は必要ではあるものの、資金調達サービス LINKから受けた資金は返済を要しません。

他方、融資であれば、返済しなければなりません。返済のことを考慮しなくてもいい点が融資よりも優越しているのです。

面談不要・来店不要で申し込みできる

LINKは面談・来店不要で申し込みできます。大事な時間を無駄にせずにすみますし、来店することで周囲に知られてしまう心配もいりません。

資料の送信もネットで可能ですから、物理的な発送のための手間もかからず、スマホ作業だけで、全国どこからでも資金を得ることができます。

LINKの手数料は２％からという驚異的な安さ

LINKの手数料は２％からという驚異的な安さです。安心して、少ない負担での資金調達ができます。

手数料の額は状況によって上下しますが、売掛金先の企業の信頼性によるものが大きいので、自社の状況がどうであってもあまり気にせず見積もりをお願いしてみましょう。

最大１億円までの資金調達に対応している

LINKでは最大１億円までの資金調達に対応しています。

大きな売掛金でも可能ですし、もちろん小さな額でも受け付けています。

個人事業主や、設立直後で決算前の企業からの申し込みも受け付けていますので、資金調達したい方は、一度見積もりをお願いしてみて損はないでしょう。

アンカーガーディアン

１．安心できる会社なの？

株式会社アンカーガーディアンは多くの取引事例を公開しているように既に人気のファクタリング業者の一つとして認知されています。福岡や関西など西日本エリアを主な営業範囲としています。

２．おすすめのポイントは？

選ぶ際の重要な条件である『買取までの早さ』と『手数料の低さ』でトップクラスの実力をもっているのが一番のポイントです。

３．ファクタリングならではの良さは？

融資ではないため担保はいりません。また審査ポイントが異なるため銀行融資を断られた企業の方にも大いにチャンスがあります。特に赤字決算や税金滞納中など厳しい経営環境の元にある事業者でも申し込めます。

利便性が非常に高い業者

売掛債権と一口に言っても、売掛債権には様々な種類があります。

株式会社アンカーガーディアンは利便性が非常に高い業者であり、ほとんどの種類の売掛債権に対応しています。

ただし、売掛先が個人（屋号）経営の売掛債権に関しては対象となっていないので注意してください。

西日本エリア全域の企業に対応

株式会社アンカーガーディアンは“西日本エリア”の企業に利用をオススメしたい業者です。

というのも、このファクタリング業者は福岡や関西といった西日本エリア全域の企業に対応している地域密着型の業者となっているからです。

メール・FAX・郵送などにも対応していて、対面契約と遜色ないサポートをしてくれます。

債務超過や税金滞納中でも相談にのってくれる

債務超過や税金滞納中でも相談にのってくれるファクタリング業者が「株式会社アンカーガーディアン」です。

ファクタリングが融資ではなく売買契約という事もあり、“柔軟な審査”を行っている株式会社アンカーガーディアンはファクタリングを行いたい企業が債務超過や税金滞納中であったり、銀行からの融資を断られるなど、どのような状態であっても問題なく即日で対応してくれます。

2社間と3社間の取引両方の手数料が安価

株式会社アンカーガーディアンは気軽に利用できるくちこみでも評判のファクタリング業者です。

種類も2社間と3社間の取引の取り扱いがあり、それぞれ2社間は10.0%～で3社間は3.0%～と安価な手数料で資金調達が行える事から非常に人気があります。

担保や保証人や手形を用意する必要がない

ビジネスローンなどですと不動産などの担保が必要になる場合も多いですが、株式会社アンカーガーディアンは自社で担保や保証人や手形などを用意する必要はなく、売掛先の情報によって資金調達が可能かどうか判断されます。

くちこみでも気軽に資金調達ができると評判が良いです。

『秘密の取引』ができる

株式会社アンカーガーディアンは3社間だけでなく2社間取引にも対応しています。

手数料は2社間の方が高くはなりますが、その分自社と株式会社アンカーガーディアンだけで取引できるため、評判を気にする事なく秘密を守って取引を行う事ができるためくちこみでも評判です。

株式会社アンカーガーディアンの審査の手順は？

株式会社アンカーガーディアンの審査の手順は、

まず会社の概要や希望調達額などで仮審査があって、

その後本審査になり利用可能かどうかが決まります。

登記簿謄本や通帳の写しなどの必要書類は審査に合格後に提出するかたちになるので、気軽に申請できて即日の調達も可能なのでくちこみでも評判です。

即日買取実施

即日対応で評価が高まっている株式会社アンカーガーディアンは“100％買取実施”でファクタリングを行っています。

株式会社アンカーガーディアンの審査を問題なく通過した場合は、内容や金額に関係なく売掛金を全額資金化してくれます。

ただし、手数料として2社間取引の場合は売掛金に対して平均10％、3社間取引の場合は平均3％の手数料が必要となります。

株式会社アンカーガーディアンのまとめ

株式会社アンカーガーディアンでファクタリングを行う事は経営環境を一変させるだけの力があります。

税金滞納中や担保物件の供出が難しい事業者でもファクタリング取引によって大きなキャッシュを手にできる可能性があります。

建設業や医療系債権など手広く債権買取に応じてくれるのも魅力です。

最短即日での買取事例もあることから、支払い期限が迫った時期にもここを活用することでピンチを脱出できる可能性があります。

トラストゲートウェイ

株式会社トラストゲートウェイは業界最高水準のサービスを提供しており、リピート率98％を記録している安心安全な地域密着型のファクタリング業者です。

このため、「気兼ねせずに安心できる」とくちこみで評判となっています。

トラストゲートウェイの特徴は？

１．申込について

トラストゲートウェイを使ったファクタリングはWEB申し込みができます。またその前に事前診断を無料で受ける事もできますのでまずは試してみてください。

２．申込の条件は？

個人事業主でも法人企業でも申し込めます。また赤字やリスケ中など厳しい経営状況にある法人でも債権によっては買取可能になっていますので無料診断を受けてみてください。

３．現金化までの流れは？

WEB申込の後はFAXや郵送などで提出した書類に基づく審査が行われます。審査が完了したならすぐに契約へと移行します。手数料を引かれた買取金額が指定の口座に振込まれます。ここまで最短で即日中に行う事も可能です！

株式会社トラストゲートウェイは即日対応

会社を経営していたり事業を運営していると資金調達が必要になる事は多いですよね。

そんな時に便利なのが株式会社トラストゲートウェイのファクタリングです。

株式会社トラストゲートウェイでは、WEB上で申込みできて来店せずに契約する事もでき最短1日での契約も可能なので非常に便利です。

信頼できる安心な業者としてくちこみで評判

株式会社トラストゲートウェイは平成29年設立という若い業者ですが、信頼できる安心な業者としてくちこみで評判になっています。

その理由の一つ目は“対面契約”です。トラストゲートウェイは、初めての契約は対面契約をするようにして安心感を高めています。

二つ目の理由は“リアルな手数料公開”です。この業者は、2社間取引の手数料は平均5～20％、3社間取引の手数料は平均3～10％として詳細に公開しているので安心して利用できます。

手数料は3.0%からと『最低水準！』

ファクタリングをする際に気になるのが手数料です。

株式会社トラストゲートウェイの手数料は3.0%からと業界でも最低水準の低金利になっているため、できるだけお得に資金調達をしたいという場合に非常に向いています。

50万円から5000万円まで買い取ってもらう事が可能

株式会社トラストゲートウェイは大型売掛債権にも対応しています。

50万円から5000万円までの売掛金を買い取ってもらう事ができるため、ちょっとした事業資金だけでなく、新事業立ち上げなどにも使える大型の資金調達が可能です。

九州地方で人気を誇る

ファクタリングサービスの多くは関東エリアに集結しているので、九州からでは時間や移動のコストがかかりがちです。

しかし株式会社トラストゲートウェイの本社は福岡県にあるため、移動する手間なども最小限に抑えられ、スピーディーで安心した取引ができる事から九州方面で特に人気が高いです。

買い取ってもらうまでの大まかな流れは？

くちこみで評判な株式会社トラストゲートウェイを利用する流れは次の通りです。

※初めて利用する場合は対面契約となります。なお、1～3は最短1日で完了します。

初めて資金調達を考えている方に

都心部の資金調達サービスだとなかなか対面して相談できない事から不安も感じてしまいがちですが、株式会社トラストゲートウェイなら対面して相談から契約も可能なので、初めて資金調達を考えている方でも安心して利用する事ができます。

西日本で最大規模のファクタリング業者！

　株式会社トラストゲートウェイは西日本エリアに特化した業者としては最大規模と言っても良い業者の一つです。

地域特化型のメリットとして、地場産業など地域に根差した企業と多くの取引実績があるため、スピーディかつ親切な審査を行ってくれると評価されています。

契約のために上京する必要がないのも大きなメリットとなるでしょう。

売掛債権売買取引なので担保や保証人不要

株式会社トラストゲートウェイを利用しての資金調達方法はファクタリングです。

ファクタリングは融資ではなく“売掛債権売買取引”であるために、担保や保証人は不要となっています。

担保や保証人を用意するのが難しい場合も利用できるので、くちこみで評判となっています。

経済状況が債務超過や赤字決算でも

株式会社トラストゲートウェイによる資金調達方法はファクタリングですので、主な審査対象は“売掛先”となります。

このため、利用者の経済状況が債務超過や赤字決算といった融資を断られるような状態にあっても資金調達が可能なので、くちこみで評判となっています。

ファクタリング東京

夜中でもいつでも即アクセス可能！

ファクタリング東京は24時間いつでもアクセス可能でネットからの申し込みを受け付けてくれています。

ですから素早く審査を受けて速攻で資金を補充したい時にとても便利です。

最短で翌日には資金が！

来店不要で契約できるため、実際に買取してもらうまでのスピードもとても速いのがファクタリング東京です。

最短なら翌日中には入金してくれますので支払期日が迫った時でも利用するメリットがあります。

全国どこからでも利用可能！

営業エリアは東京などの首都圏に限られません！ネット申し込みと来店不要の契約ができるため全国どこからでも利用が可能です。

口コミでの評価も高いので初めての利用の方も安心して申し込めます。

現金化までのスピードは？

ファクタリング東京のメリットは何といっても、申し込みから買取してもらうまでのスピードがとても早いことです。

売上は上がっているが、売掛債権の現金入金が遅い場合に早く現金化する必要がでたときにはとても助かります。

審査がとても早いので、急に資金が必要になったとしても即日の対応もできる可能性があるのはとても便利だと思います。

様々な事業資金調達の手段として有効に使えます。

指定の口座に振込まれるので安心

資金を調達する時には、そのお金を利用するまでに少し余裕がある場合と、すぐにでも必要という場合があります。

審査に通っても手元に入るまでに時間がかかると、その間の会社の損失も考えられます、それを回避することができるのがファクタリング東京です。

最短で翌日融資が可能になるというメリットがあります。その資金は指定の口座に振り込まれるので安心です。

いくらまでの資金調達が可能？

ファクタリング東京で売却できる債権は「１億円」までとなっており。これは3社間でも2社間でも上限金額は変わりません。

ここで注目したいのが2社間取引きでこの上限金額という点であり、他企業で見積もりを出しても2社間でここまでの上限金額を高く設置しているところはありません。

2社間では即日で調達をする事もできますので、ファクタリング東京では最短即日で最高１億円の資金繰りを可能とし利便性が高いのです。

2社間取引きが可能

ファクタリング東京では、利用者の売掛先にファクタリングサービスを利用したことを伝えなくともよい「2社間取引き」が可能です。

そのため売掛先に資金繰りの不備を勘繰られる必要もなく調達可能でありますし、通常の3社間も可能ですので利用者のさまざまな要望に対応できる業者という事になるのです。

また2社間であれば売掛先の確認が必要ないため、最短即日で資金調達を行う事も出来ます。

困難な状況でも利用できる？

ファクタリング東京は「赤字決算」や「税金滞納」といった通常の業者であれば利用を断られてしまう状況であっても独自の審査基準で審査に合格できることがあります。

この審査には金融機関などの信用情報を使用しない方法ですので、金融機関から資金繰りを断られたような切羽詰まった方でも安心して利用することができるのです。

このような状況で利用できる業者は数が少なく、ファクタリング東京はその中でも2社間利用できるなど柔軟に買取をしてもらうことができます。

秘密厳守なので安心

売掛債権の買取を取引先に知られてしまった場合、企業の信用発展する可能性があります。ファクタリング東京の2社間取引ならば、取引先に知られることは一切ありません。

売掛先への通知も不要なので、周囲に知られることなく調達できます。

来店も不要、サイト上で申し込みをおこなった後に審査が終了すれば、すぐに口座に資金が振り込まれます。誰かに見られることもないので、安心して利用することが可能です。

個人事業主でも資金調達できる？

個人事業主だからこそ利用したいファクタリング東京は、個人事業主だったら買取をしてもらうのって難しいのではないかと思われがちです。

しかしながら、ファクタリング東京の場合は、個人事業主でも利用可能なのです。

また個人事業主に多いのは、少額の融資から。融資を受けるときにはある程度まとまったお金を申し込む必要があるのではと思いがちですが、少額の売掛債権でも可能であるというメリットがあるので、多くの人にそのチャンスがあると言えます。

少額買取専門のファクタリング会社

アクティブサポート

アクティブサポートのメリットはスピード審査という点です。そもそも企業がファクタリングを利用する理由は売掛金を回収期日前に現金化したいからです。

仮に審査で１週間、２週間とかかってしまうのであれば意味がありません。

その点でアクティブサポートはスピード感を大切にしており、場合によっては当日で現金化してくれます。

それを可能にしているのが独自の審査ですので、安心して受けることができます。

アクティブサポートの評判や特徴を知りたい方はこちらから

赤字決済、債務超過でも利用できる？

最後に取り上げるメリットは赤字決算や債務超過していても利用できるということです。仮に赤字決済や債務超過している企業が銀行などから融資してもらおうととしても、ほとんどの場合それは実現しません。

そうした場合、企業はますますキャッシュフローが悪化し、せっかく仕事を受注しても資金がなくできないという悪循環に陥ってしまいます。

しかし、アクティブサポートの場合にはたとえ赤字決算でも売掛金を買い取ってくれます。なぜなら、信用情報機関の情報を用いないで審査するからです。

買い取り対応金額は？

アクティブサポートでは利用する方の実情に適した対応を可能としています。

また、銀行や金融機関に融資を断られた方、キャッシュフローに余裕のない方、資金不足で仕入れに支障をきたしている方、決算の数字が赤字になってしまっている方、創業1年未満の方、ベンチャー企業の方なども独自の審査によって活用することが出来ます。

資金調達までのステップ

買取査定希望の請求書と入出金の確認が取れる通帳のコピー(3か月分）を用意しておく

STEP 1 所要時間 10分
お申込み　電話・メール・FAX・ラインでお申し込み

STEP 2 所要時間 10分
書類送付　メール・FAX・ラインにて書類を送付

STEP 3 所要時間 10分
お見積りご提示　審査後売買条件をご提示

STEP 4
契約完了　ご契約後、ご入金

Good Plus（グッドプラス）

売掛金を買取してもらう事によって融資よりも短期間で資金調達を行うことが可能ですが、さらにGood Plus（グッドプラス）の場合は最短90分で請求書を現金化がされるので速さを求めている時には最適な場所と言えます。

申込はインターネットから24時間365日いつでも行なえるので早くて便利な場所をお探しの企業や事業者にはGood Plus（グッドプラス）がおすすめです。

赤字決算でも利用が可能

グッドプラスのファクタリングサービスは、あくまで売掛金という最終的に企業が得る利益を買取するサービスになりますので、買取を依頼する会社側は赤字決算であろうとも、ファクタリングサービスの利用が可能です。

グッドプラスでは、売掛金の証拠さえあれば、最短であれば90分で請求書の現金化も可能です。

Good Plus（グッドプラス）の審査のポイントを分かりやすく解説！

取引先に心配かけない２社間ファクタリングも

グッドプラスのファクタリングサービスは、2社間ファクタリングになります。

2社間は、売掛金の発生主に対しファクタリングサービスを利用したことを通知しなくともよいという仕組みになります。

したがって、売掛金の発生先にファクタリングサービスを利用しているという情報は行き渡らず、取引先に心配をかける必要性もないのがグッドプラスの採用している2社間ファクタリングサービスです。

個人事業主の方も利用可能なサービス

グッドプラスのファクタリングサービスは、個人事業主の方も利用可能なサービスで、開業仕立てであっても売掛金が発生していれば即座に現金買取を可能としています。

そのうえで、万が一に、売掛金の発生先が倒産した場合、グッドプラスのファクタリングを利用したお客様には返済義務はありません。

担保や保証人は不要

グッドプラスのファクタリングサービスは、担保や保証人は不要となります。

保証人や担保が不要である理由は、借り入れと異なりあくまでファクタリングサービスが売掛金の買取であるため、担保や保証人は不要となります。

つまり、返済義務というものがファクタリングには存在せず、買取になりますので、返済業務がある借り入れと異なり、信用情報にも影響せず、資金提供が可能です。

バレてしまうリスクはないの？

事業者向けローから融資を受けた場合には、取引先に売掛金を担保に借り入れしたことがバレてしまうリスクがない一方で、ファクタリングは売掛金を利用して資金調達をしたことが取引先に通知されてしまうこともあるため利用しにくいと考える経営者は少なくありません。

しかしGood Plus（グッドプラス）は取引先に通知せずに現金化できる2社間取引にも対応しているため、安心して活用できます。プライバシーが気になる経営者でも安心して利用できるのです。

多くの企業が利用可能

口コミを見ても分かるようにGood Plus（グッドプラス）を利用している企業は多岐にわたります。

そこで見えてくる一つの特徴は、これまでであれば融資や経営の再生を諦めていたであろう事業者の方の利用が増えている事です。

先ほども少し述べたように、赤字決済となった企業や税金を滞納しているという状況であっても、良質な売掛債権をもっているなら取引が可能なケースもあるのです。

そうした事業者の方がクチコミを見てGood Plus（グッドプラス）にネットで申し込みを行い売却に成功したという事例がいくつも報告されているのです。

ですから今まで以上に多くの方がファクタリングという新たな方法を活用して経営の再生に成功しているという事が分かるでしょう。

契約に必要なものは有効な売掛債権ですので、会社の経営状況は最重要項目ではありませんのでまずは勇気をもって申請を行うことが重要です。

最短９０分で請求書を現金化

グッドプラスのファクタリングは、申込みから最短90分以内に現金化ができます。

請求書があれば、その日のうちに現金化できます。

給料などの、絶対に遅延できない支払いに使うことができます。

売上は上がっている、でもキャッシュになるのに時間がかかる、その間の資金繰りが不安、という心配が解消されます。

書類はオンライン送信　完全非対面契約

必要書類は本人確認書、通帳、請求書、昨年度の決算書が必要です。

オンラインで契約が完了するので、店頭に出向く手間はありません。

電話またはメールでの完全非対面審査で、審査結果もスピーディーに行われます。

最短即日で現金化できるので、資金繰りの強い味方になります。

手数料は5％～

手数料は最低5％それ以上かかることもありますが、他には一切費用がかかりません。

ファクタリング会社によっては、債権譲渡登記費用や振込手数料がかかることもあります。

税金を滞納しているなど、銀行融資や公的融資が厳しい事業者でも、売掛債権の信用度を基準に審査しているので、審査が通りやすいです。

お客様満足度93.3％！個人事業主も歓迎

グッドプラスはファクタリング顧客満足度93.3％。

オンラインで審査から送金まで完結し、手間がかからず余計な費用も抑えられます。

資金繰りが厳しい小規模事業者、個人事業主の方も利用しています。

事業の規模や業種に関係なくご利用できます。

ただし、売掛先が個人の場合は買取対象外となっております。

法人専門のファクタリング会社

株式会社JTC

株式会社JTCは口コミでも評判が良く事業経営者の資金調達時でも最短で１日で売掛金の現金化ができるので、大至急資金調達を可能にしたい非常事態に特にオススメができますよね。

しかし、セキュリティ対策がしっかりしているのかとか、2社間でも利用が可能なのかとか、赤字決済、税金未払いの時であっても現金を引き出すことができるのかなど、ご存知のない点も多々あると思います。

ですので、ここでは株式会社JTCの詳細を分かりやすく、できるだけ細かく話をしていきたいと思います。早急に売掛金を現金化し、資金調達したい時、口コミでの評判を細かく知りたい時は参考にして頂けたらと思います。

関連記事：株式会社JTCのファクタリングの評判は？資金調達の流れを解説

最短1日で契約・実行することが可能

独自の審査方法を行っているので審査のスピードが速く、必要書類などがそろっていれば最短1日で契約・実行することが可能です。

急いで資金調達が必要な場合でも力になってくれます。土日の対応や出張での対応も可能なので平日は忙しくて時間が取れないという方でも大丈夫です。

それと、株式会社JTCでは資金調達のスペシャリストが資金調達の提案をしてくれますし、丁寧な説明をしてくれるので、信頼して取引ができます。

また同社は情報セキュリティ対策にも力を入れており、国際規格の取得まで行うほどとなっているので、信頼できるビジネスパートナーとなってくれます。

取引先との信用問題も安心

株式会社JTCは全国各地の企業からの問い合わせに対応していますし、遠方からの問い合わせに対しては出張対応も行っています。

また一般的な金融機関の場合、対応は平日のみとなっているのが一般的ですが、株式会社JTCの場合は土日も対応しているので、いざという時に非常に頼れる存在と考えられます。

やはり売掛金の減少で貸倒引当金も低減売掛金が多くなるほど、貸倒リスクも増加し、貸倒引当金を会計上で引き当てる必要があります。

しかし、JTCで売掛金を売買し、資金にすることで貸倒引当金も減少させることが出来ます。その結果、財務諸表上に於ける健全化が図られ、他の事業に費用に割り当ても可能になり、ビジネスチャンスも得られます。

2社間の取引が選択できる！

　ファクタリングを利用する際、取引先との関係が気になることがあります。ファクタリングの利用より、資金繰りが悪いと判断されてしまい、取引中止ということもあり得ます。しかし、JCTなら2社間つまり自社とJTC側との取引が選択できるため、取引先との関係が悪化するリスクが避けられます。

入金前払いシステムがある

ファクタリング会社である株式会社JTCは、入金前払いシステムというものを導入しています。この入金前払いシステムは、売掛先の企業から了承を得ているか、それとも売掛先には秘匿しておきたいのかによって、異なってきます。

合意を得ている場合であれば、JTCと利用会社、それに売掛先との間で契約を締結します。すると、支払サイトを待たずとも現金を手中にできるのです。このような取引は３社間取り引きとも呼ばれます。

これに対して、秘匿しておきたい場合であれば、JTCと利用会社とで契約を締結します。この場合でも支払サイトよりも早く現金が入手できるのですが、支払サイトどおりの入金日が到来した段階で、売掛先から集金しなければなりません。

そして、その金員をJTCに支払います。この方法であれば、売掛先に知られることなく現金を早く入手できるのです。

お申込み・お問い合わせフォームは数か所入力するだけ

株式会社JTCを利用する際には、どのようにすればいいのかというと、お申込み・お問い合わせフォームを用いると良いでしょう。

お申込み・お問い合わせフォームであれば、企業名などといった、ごく基本的な事項について数カ所記入するのみで手続きが完了しますので、相当迅速に済ませることができます。

しかも、２４時間随時送信可能であるために、時間や場所を問わず、申込みができるのです。申込みの際には、どの程度の金額を要望しているのかを決めておくと良いでしょう。

支払日や納付日が迫っているなら！

　ファクタリングの一番の魅力は契約までのスピードの早さです。株式会社JTCも最短１日での売掛金の現金化が可能なため人気が急上昇している評判の会社です。運送業や建設業など売掛金での取引が多い業界からの支持が特に熱いのが特徴です。機材や下請けなどへの支払日が迫っている時や税金滞納の窮地、消費税などの納付日が近い時には大いに役立つでしょう。

無料査定がある

ファクタリングを申し込む際には、どの程度の金額が必要であるかが分かっておいたほうがいい場合もあります。そして、どの程度の資金調達が可能となるかその目安を知っておきたいと考えている人もいるでしょう。

その際には、申し込むに差し当たって、事前に無料査定を行っておけるとよいですね。この点、株式会社JTCでは、調達額がその場でわかる無料査定があるのです。

どの程度の金額を要望するか、売掛金の額などを記入することによって、無料査定が可能となります。

内密に取引でも100万円から大口まで調達することが可能

資金調達のスペシャリストが対応しているので説明や提案が分かりやすく、買取実績も業界で最高水準になっています。

まとまった大口の資金調達をすることもでき、取引金額100万円から調達することが可能です。その好条件さから他社から乗り換える企業も多くなっているほどです。

通常のファクタリングでは、契約するに際して売掛金の売却を取引先に対して通知することを要するのです。しかし、実際には認めてくれないのが通常であることから、ファクタリングを用いることは避けられているようです。

ただ、株式会社JTCの場合であれば、取引先に内密に取引を進捗させることが可能で、現金化を実現できるのです。

保証人や担保の有無について

株式会社JTCが評判が高い理由は保証人、担保、抵当なしでも最速で資金調達が可能だからです。

資金調達に銀行などの金融機関に融資を申し込んだ場合には担保や保証人が必要なことも多く、その分の手間や審査時間が大幅にかかってしまうことになります。

早急に現金を用意しなければならないときに何週間も待っていることはできませんよね。

そこで株式会社JTCを利用すれば売掛債権の売却ですから、信頼の高い売掛債権があれば、保証人や担保、抵当不要で最短1日で現金調達が可能です。

融資ではありませんから、多額の利子がつくこともなく、低い手数料で高い資金を手にすることが可能なんです。

株式会社JTCでは中小企業への対応にも力を入れています。ですので中小企業も申し込みがしやすく、しかも審査スピードが早いという点が株式会社JTCを選ぶメリットになっています。

保証人や担保を用意する時間を本業にあてることができますので忙しい中小企業の経営者の方には特におすすめです。

株式会社JTCの口コミでの評判は？

株式会社JTCの口コミでの評判を見ると、今週中に急いで資金調達が必要なときに早期現金化ができて助かったというものがあります。ファクタリング利用の魅力は何といっても早期現金化ですね。

ファクタリングは様々な業界で利用されていますが、特に建設業、土木業では重宝されています。

口コミにあったとある建設業代表者のお話によると、取引先から急遽大きな工事の受注が決まり、材料費や外注費の手付金を早急に用意しなければならないことになったそうです。

もちろん金融機関にも相談したそうですが、融資までに日数がかかってしまい、どうしても資金繰りが間に合わないことで窮地に陥っていたそうです。ここで大きなビジネスを棒に振ることはできません。

そこで方法はないかと調べる内に株式会社JTCの存在を知って連絡したところ迅速に対応をしてもらえ、早期現金化できたおかげで無事に全ての手配を整えることができたと言うのです。

工事も完了し、無事に取引先からの信頼を維持することができました。その後の取引も順調だということです。この事例では効果的に活用して事業に生かすことができていますね。

資金調達がビジネスの大きなカギであることはどの業界も同じでしょう。チャンスを潰さないために株式会社JTCを利用する方法を検討してみませんか。

株式会社JTCは赤字決算でも対応可能？

株式会社JTCはお客様の要望にできるだけ応えるため、ファクタリングの２種類に対応しています。更に条件面でも、低コストで事業資金の調達等をしていただくために業界トップクラスの提案をさせていただいてます。

もちろん、先ほどお伝えした通り、税金の対応時はもちろん、債務超過の時でもスピーディに審査をしてくれます。

BIZパートナー（ビズパートナー）

銀行などの金融機関が提供する事業者向けローンで融資を受ける場合、契約の際には担保や保証人が必要なケースが多く、それ故に貸し付けまでに手続きや審査に時間がかかってしまいがちで、速やかに資金調達をしたい場合に使いにくい側面があります。

一方でBIZパートナー（ビズパートナー）の場合、電話で申し込みをすればスピーディに対応しますし、最短「即日」で売掛金を現金化できるので急いでいる場合に大変便利です。

BIZパートナーのメリット・デメリットを徹底解説！

2社間にも対応

ファクタリングは取引先に知られることでその後の取引に影響を与えてしまう可能性もあり、自社とファクタリング会社による2社間取引きにより、取引先に知られることなく資金調達を行なうことができます。

もちろんBIZパートナー（ビズパートナー）でも、この2社間取引きに対応しており、依頼主の秘密を守りながら契約を行なうことが可能となっています。

さらに契約までの手続きがスピーディというのもメリットのひとつであり、法人、個人事業主を問わずネットから24時間いつでも申し込みができるほか、最短「即日」での売掛金の買取や初めて利用する方への相談にも応じています。

財務状況を向上させる可能性

金融機関の事業者向けローンから融資を受ける場合、財務諸表の上では負債が増えることとなるので、その後新しく銀行に融資を申し込んだ場合に審査を通過しにくくなってしまいます。

その点、BIZパートナー（ビズパートナー）を利用した場合、売掛債権を現金化できるため、キャッシュ・フロー改善のメリットも得られます。

財務状況が改善することでそれまでは貸付けを受けにくかった金融機関からの融資も受けやすくなると考えられます。

個人事業主専門のファクタリング会社

ここからは、個人事業主やフリーランスの方向けのファクタリング会社を紹介していきます。

個人事業主は一般的に社会的信用力が弱く、銀行融資の審査に通るのは難しいとされていますが、ファクタリングならば売掛先の企業がしっかりとしていれば個人事業主の方も問題なく資金調達ができます。

しかし、ファクタリング会社の中には法人のみに対応しているところもあるため、利用前に申込条件などを必ず確認しておくのがおすすめです。

以下で個人事業主向けのファクタリング会社を紹介します。

【少額・オンライン】個人事業主におすすめのファクタリング会社5選

labol（ラボル）

最短60分で請求書の支払いが可能

ラボルは、フリーランスの方の報酬を即日先払いする請求書の買取を行っており、業界最速水準である、最短60分で請求書の支払いを行うフリーランスの方に向けた資金調達サービスです。

そのうえで、ラボルでは、銀行のように営業時間に制限を課すことなく24時間365日請求書の買取を行っており、フリーランスの方に向けた資金調達を提供しています。

【個人事業主向け・2社間専門】labol（ラボル）の口コミの評判を解説！

面談不要・Web完結で申込み可能

ラボルでは、フリーランスの方への資金調達業務についてはweb上ですべて完結します。

Web完結で簡単に申し込みが可能で、面談の必要性もありません。

登録時によっては、決算書や入出金明細に契約書などのな書類を提示を求められる可能性もありますが基本、決算書や入出金明細などの書類を提示することはありません。

手数料が買取額の10%のみとなっている

ラボルでは、1万円から自分が必要な金額までという小額から大口な資金調達もリーズナブルに調達可能で資金調達にかかる手数料については、手数料が買取額の10%のみとなっています。

よって、振込手数料などのほか、事務費用などを徴収しません。

あくまで資金調達の手数料については手数料が買取額の10%のみを徴収となります。

担保や保証人が不要！信用情報の照合なし

ラボルでは、担保や保証人が不要で、信用情報不照会となっています。

つまり、ラボルを利用する方は、資金調達を受けるに際して第3者が保証人になることや、担保となるものをフリーランスの方が用意することなく、資金調達サービスを利用できます。

信用情報の照合についてもありませんので、ラボルを利用する利用者は個人情報を照合されることなく、サービスを利用可能です。

最適なファクタリング会社が見つかる！一括見積もりサービス

ファクタリングは、ファクタリング会社ごとに手数料や条件が異なるため、どの会社を選ぶかは非常に重要なポイントです。

そこで今回は、最適なファクタリング会社を見つけるための一括見積もりサービスをご紹介します。

このサービスを活用することで、自社に最適なファクタリング会社を見つけることが可能です。

一度に複数の見積もりを取得することができるため、手数料や条件などの比較も容易です。

一括見積もりサービスを使用することで、時間と手間を大幅に節約することができます。

自社ニーズに合った最適なファクタリング会社を見つけるために、ぜひ利用してみてください。

おすすめのファクタリング会社一括見積サービス３選

商品名	資金化のスピード	買取限度額	手数料
事業資金のミカタ	最短即日	–	–
資金調達プロ	最短即日	100万円~3億円	–
チョウタツ王	最短即日	30万円~3億円	0.5%~20%

事業資金のミカタ

事業資金のミカタはとにかく急ぎでの資金調達に強く、公式サイト上からわずか30秒で資金調達先が見つかる場合があります。

事業資金のミカタでは、場合によりますが、より多くの資金を、より早く資金調達を可能とする事業を行っており、場合によりますが最短であれば、事業資金のミカタの公式サイトからわずか30秒という時間で無料で資金調達の申し込みが可能です。

30秒でファクタリング会社が見つかる「事業資金のミカタ」

提携会社はすべて優良業者のみ

事業資金のミカタは、銀行以外から資金調達をする場合において、安心できる取り組みをしています。

それは、提携会社はすべて優良業者のみが資金調達にて資金を貸し付ける企業であるがゆえです。

これは、ファクタリングを悪用する事業者について事業資金のミカタではイエローカード制度を取り入れており、迷惑行為を取り締まる取り組みも取り入れているため、利用者の方に安心を提供できます。

経営者様側のニーズに合わせる

事業資金のミカタでは、経営者様側のニーズに合わせるという形で、資金調達のニーズを最適化できる提案をします。

なので、まずは、事業資金のミカタにて相談後プランを案内するという仕組みを事業資金のミカタでは採用をしています。

よって、利用者様はファクタリングにおいて急ぎで資金調達というニーズも事業資金のミカタでは可能で、ファクタリング事業者を吟味して安心できる場所から資金提供をすることも可能です。

的確な提案をすることを可能

事業資金のミカタでは、幅広い法人様に対応する形で資金調達を可能としています。

よって、どのような業種でも対応し、的確な提案をすることを可能としています。

なので、自分たちのような業種の会社でも資金調達ができるのという場合において安心して相談していただくことができ、幅広い法人様に対応可能なうえ、的確な提案を可能とします。

的確な提案後、利用者様側が資金調達をできるようフルサポートするのが事業資金のミカタの徹底サポートです。

資金調達プロ

１．資金調達プロなら速さが違う！

最短即日で売り掛け金の現金化を行えるのがファクタリングの資金調達プロです。ネットでいつでも申し込みが行えますのでスピーディに契約まで進みます。来店不要で手続きを行えます。

２．最大3億円の取引も！

大きな額面の売り掛け金であっても遠慮せずに申し込んでください。最大3億円までの取引を迅速に行ってくれますので、少ない手間で大きな資金調達が期待できます。

３．担保や保証人は不要！

ファクタリングの利点の一つとして、担保や保証人が不要で契約ができます。ですから既に抵当権を押さえられている法人の方でもＯＫです。赤字決済の事業者でも利用の可能性が十分にあります。

最適な資金調達先が見つかる「資金調達プロ」の評判は？

素早い対応が自慢

資金調達プロでは最短即日の売り掛け金の現金化が可能です。急ぎだからこそ利用したいファクタリングなので、実行までの時間は非常に重要ですよね。

資金調達プロでは素早い対応が自慢なだけあってスピードを重視したシステムになっています。

審査も売り掛け金を中心にした独自の審査方法で、より早く取引実行できるよう配慮されています。審査完了までに数週間かかるるようなことになればビジネスが上手く回らないこともあるでしょう。

その点ここなら最短即日ですから、銀行やビジネスローンの融資の審査のように時間がかかってやきもきすることはありませんよ。

売り掛け金が残っているなら！

　売り掛け金を最速なら即日売却して現金化することができる所が資金調達プロです。銀行融資よりもスピーディーに現金を手にできるとして最近話題になっています。経産省も認めた正当な方法ですし欧米では古くからある一般的な方法です。最大3億円まで買取を行ってくれますので大きな売り掛け金の残りがある法人企業の方も一気に資金化することができます。

まずは無料診断を活用しよう

最短即日の資金調達プロは、ファクタリングを利用する事業者の方に最適なファクタリング会社を紹介してくれる業者となっています。

会社によって利用条件や契約内容に違いがあり、それを1つ1つ比べるのは大変なので、紹介してくれる資金調達プロを利用すれば手間はかかりません。

無料診断を使えば希望にあった会社を探すのに手間もお金もかかりませんし、希望金額や現在の売掛金などを入力することによって簡単に期待に応えてくれる会社を見つけることが可能となります。

もちろん無料診断を利用したことによって即契約となるわけではありません。

まずは無料診断を受けてみる、そして出た結果を知り説明を受けることによって契約内容を詳しく知ることが出来る様になります。

初めての利用の際には不安もありますし、難解にも思える方法ではありますが無料診断から始めてみれば思ったほど難しくはありません。

申し込みはオンラインで

申し込みはオンラインで24時間いつでも行えますので、急ぎなら２４時間対応してくれている資金調達プロが便利でしょう。

まず資金調達プロのサイトの無料相談フォームに入力して送信をします。

その内容でメール診断が始まります。相談が完了すると必要な書類を提出して審査に移ります。信用情報を用いず独自の迅速な査定診断が早急に行われます。

契約が完了となればすぐに指定の口座への振り込みとなります。ファクタリングでは珍しく来店不要で契約までできますので時間の無駄がなく助かりますね。

売り掛けで高額の現金を入手するなら！

　売り掛け金を利用して高額の現金を入手する場合はファクタリングの最大手の資金調達プロが大口の現金補充ができるので便利ですが、一番の魅力は最大３億円の調達ができる点です。お分かりのとおり、他の業者であれば、最大で１億円となっていますので、売り掛けを現金化する時に利用することをオススメします。

どれくらい買い取ってくれるの？

資金調達プロでは売り掛け先１社当たり100万円から最高3億円まで買い取ってもらうことが可能です。

かなり大口の契約にも対応していますから、たくさんの資金が必要な法人にも重宝されていますよ。逆に不足分だけ少額買い取って欲しいということも可能です。

例えば取引先からの入金予定が予定よりずれてしまった為、先に支払わなくてはならない外注費の資金繰りが厳しくなってしまった、などというときに不足分だけをここで買い取ってもらう、そんなことも可能になっているのがうれしいですね。

申し込めるのはどんな会社？

法人はもちろん、個人事業主の方も即日の申し込みが可能です。資金調達プロは売り掛け金を現金化する会社ですので、開業から1年未満の企業やベンチャー企業の場合でも有効な売り掛け金があれば審査が可能なんです。

売り掛け先の安定した信用があれば、赤字決算となっているという状況でも十分利用することが可能になります。

ですから現在業績が悪化していたり、赤字状態で銀行の融資をすでに断られてしまっているという場合でも売り掛け金があれば売却することで現金化が可能となるのです。

売り掛け金を早期に現金化するなら！

　資金調達プロがファクタリングのプロフェッショナルですので利用をおすすめしています。最速即日買取の対応力やこれまでの取引実績は群を抜いており、日本のファクタリングに関してはナンバーワンとの評価が口コミからわかります。早期資金化を図れば経営はよりスムーズで拡大へのチャンスを広げることができます。

利用対象者や対象売掛先企業について

ファクタリングの利用対象者と対象売掛先企業の間にあった売掛金を、会社に買い取って貰った際の対抗要件についてイマイチ理解出来ないからとファクタリング会社の利用を戸惑っているとしても、資金調達プロなら色々な質問に対して丁寧に応えてくれるから大丈夫です！

ネットなどで調べてもみても良くわからない「対抗要件」ですが、ファクタリングを使うにあたって知っておかなければいけない事柄の1つです。

「当事者同士の間で効力を発生している法律や権利関係を第三者に主張する為の要件」となりますが、容易には理解しずらい内容ではあります。

だからと言って利用を諦めないでください！この業者は全国どこからでも24時間対応してくれ、様々な問い合わせについても親身になって応えてくれます。

また利用対象者と対象売掛先企業が無用なトラブルに巻き込まれない為にも信頼できる会社と契約することが重要ですが、理想の会社を紹介してくれるこのサイトがきっと役立ってくれます。

安全に取引を進めるためにはこの業者のような実績のある会社を使うのが基本です。

中小企業向けの会社を利用する

売掛金を売却することによって資金を得るファクタリングは、これからドンドンと中小企業を中心として広まっていくことが予想されている方法です。

特に介護や医療関係の業界で会社を運営されている中小企業経営者様にとっては大変使いやすくなっています。その理由は「手数料の安さ」です。

介護関係の業界で取引されている債権は信頼度がとても高く、会社にとって回収出来ないリスクの少ない「安心感の高い債権」なのです。ですから手数料も低めに設定することが可能なんです。

通常だと入金まで2ヶ月近くかかってしまうのですが、この方法を利用すれば短期間で現金化することが出来るというメリットも大きいですね。ただ会社によって取り扱っている債権に違いがあります。

でも提携事業者が1000社を超えるファクタリング会社紹介サイトの「資金調達プロ」を使えば大丈夫です。介護や医療関係の仕事をされている方にピッタリな会社を紹介してくれます。

医療関係の債権以外だと手数料が高くなるわけではないので、他の業種をされている中小企業経営者様も利用を検討してみてはいかがでしょうか？

ファクタリングで緊急時に最速で現金を！

　ファクタリングのメリットの中でも最大と言われるのが「最短即日」というその速さです。調達方法としてこれほどの速さはなかなかありません。最短即日買取を実施してくれますし、赤字決算など融資を受けるのが難しい会社であっても利用することが可能なケースも少なくないのです。買取規模は10万円程度の額面の小さなものから業者によっては3億円まで実施してくれます。

チョウタツ王

ファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ、無料で売掛金の一括売却査定ができます。

ネット上で30秒で無料一括査定ができます。

そのために入力していただくことは、事業種別を選択、売掛金を選択した後、売掛金入金日を選択していただき、査定スタートのボタンを押していただくだけです。

ファクタリング会社の一括見積もりサービス「チョウタツ王」の詳細

最短即日で資金調達が可能

今までのファクタリング会社探しでは、買取査定に落ちてしまったり、売掛金の買取価格が低かったり、買取までに時間がかかっていたりして、どれもいいファクタリング会社に出会うことがなかったかと思います。

それがチョウタツ王では、業界内で信頼性の高い複数の厳選企業へ売掛金売却一括査定を依頼しているので、好条件のファクタリング会社より最短即日で資金調達が可能なのです。

手数料は0.5%からとなっている

チョウタツ王の手数料は今現在0.5%～となっており、ご利用対象者が全国の個人事業主様、法人となっていて、買取条件が売上金必須、債務超過、赤字決済等、一切不問です。

長くても７日ほどお時間いただく形にはなってしまいますが、最短「即日」からなので、手数料目安にも納得していただけるかと思います。

赤字決算、債務超過、資金ショートでも

ファクタリングは借入ではないので、赤字決算、債務超過、資金ショートでも資金調達できます。

金融機関の融資審査に落ちた、支払いのために今すぐ現金が欲しい、という場合にも、チョウタツ王は売掛金があれば最短即日で現金化できます。

ファクタリングのご利用が初めてでも、スムーズに売掛金の査定依頼が行なえます。

チョウタツ王なら取引先に知られない

２社間ファクタリングは、ファクタリング会社と売掛先が直接取引をしない取引形態です。

チョウタツ王なら売掛金で資金調達していることを取引先に知られない、スピーディーに資金調達ができるというメリットがあります。

売掛先をファクタリング会社が直接調査できず、貸し倒れリスクが若干高いため、手数料は高めになります。

多くのメディア掲載実績があります

チョウタツ王はファクタリング業界初の一括査定サイトで、新聞やインターネットのニュースサイトなど、多くのメディア掲載実績があります。

ファクタリング会社は貸金業登録が必要ですが、悪質な業者によるトラブルも発生しています。

チョウタツ王は、信頼性の高いファクタリング会社を厳選して紹介してくれるので、安心して資金調達ができます。

融資ではないので保証人・担保は不要

ファクタリングは融資ではないので、保証人・担保は不要です。

売掛金をいくらで買い取ってくれるのかは、ファクタリング会社の経験や取引先の経営状況などで変わってきます。

チョウタツ王では、複数のファクタリング会社一括査定できるので、買取査定額が最も有利なファクタリング会社から資金調達ができます。

そもそもファクタリングとは？

ファクタリングは、売掛金という資産を売却し現金化する方法であり、有価証券の売却と同じという特徴があります。

そのため、銀行からの融資や貸金業者のビジネスローンのように返済が完了するまで利息が発生し続けることがなく、費用を抑えることが出来ます。

そして、ファクタリングでは取引先の信用度が審査され、買取価格に査定が行われるため自社の経営状況により、資金調達額が左右される心配がありません。

金融機関からの融資の場合、資金調達額は経営状況の影響を受けてしまい、必要な資金が得られないというケースもあります。

また、ファクタリングは自社の信用審査が無いということから、信用情報機関へ情報の照会や登録が無く、銀行からの融資審査を同時に進めることもできるのです。

ファクタリングのメリットやリスクは？会社選びや審査に通る方法も解説！

売掛債権とは一体何？

「売掛債権とは一体何？」とお思いの経営者様もいらっしゃるかも知れませんが、多くの企業ではこの債権を抱えているでしょう。

有効な売掛債権があればファクタリングによる資金を準備することが多くの場合可能ですが、売掛債権と言ってもそれが何なのか分かっていなければファクタリングを行えるかどうかの判断がつきませんよね。

ザックリとした説明ではありますが、『売掛債権』とは『売掛金』を請求する権利のことです。

そして、『売掛金』とは商品やサービスを販売した時に現金をその場で受け取らずに後払いの形で支払ってもらうお金のことです。

『ツケ払い』の様な形をイメージすると近いかも知れませんね。

同じ様な取引方法として『手形取引』もありますが、法律に基づいた取引である手形債権と違い、売掛債権は信用取引となっていますので行う為のハードルも低く使用される機会が多くあります。

「それなら、うちにも債権がある！」とお気づきになられた経営者様、その債権を利用して素早い資金繰りを行うことが出来るかも知れません。

対外への信用度に影響が及ばない！

　ファンタリングは、借入をするのではなく売買または譲渡をすることから会計上の負債に分類されることもないので決済上赤字が増えることもありません。そのため融資の審査や株価、対外への信用度に影響が及ばないこともメリットとなります。

売掛債権を現金化する

入金サイトの長い売掛債権を必要な時に現金化することが出来れば、資金調達に悩む中小企業様の資金繰りを大きく変えることが出来ます。

売掛債権の売買による早期現金化を行うことをファクタリングと呼びますが、この方法は最短で即日の取引成立可能なこともあり中小企業の資金繰りとして国も推奨する資金調達方法なのです。

この方法を活用することによって30日から60日間ほどを必要としていた売掛債権の入金サイトに悩まされることがなくなり、スピーディでタイムリーな資金調達が可能となります。

またこの方法は融資ではありませんので利息を支払う必要はなく、代わりに買取が行われた際に手数料を支払うことになります。

正確には債権の額から手数料を引いた額を受け取ることになるのですが、融資を受けた場合には有り得る『利息の返済に追われてしまいさらに融資を求める』という負のスパイラルのような危険を避けることが可能となります。

融資と違いバランスシートの悪化などのデメリットもなく、経営状況の改善にも一役買ってくれる可能性の高いファクタリングは、中小企業に特におすすめしたい資金調達方法です。

関連記事：知っておきたいファクタリング基礎知識

スピーディなので資金調達手段としてピッタリ！

　ファクタリングの一番の魅力は、なんといってもスピード融資で審査に時間も短くいざという時には頼もしい飛び道具です。メリットとしては、審査のスピーディな所で、ファンタリングは融資ではなく債権の買い取りのために売掛金の証明や売掛金先が安定性を説明できれば多少の融通が効く所もあります。そして売掛先が破綻をしてしまったり未払金が発生してもその責任を負う事がなく、回収義務も発生しませんので経営者の資金調達手段として多く利用されています。

ファクタリングは２社間取引きが可能

ファクタリングであれば即日利用を行ったとしても秘密厳守で取引することが可能です。

ファクタリングには大きく分けると2つの方法があります。

①債権を発行した企業を含めた3社間取引

②ファクタリング会社と御社との間で行う2社間取引

２社間取引で売掛債権を買い取ってもらえば、債権の相手先企業に知られること無くファクタリングを行うことが出来ます。

この方法を利用する際の大きな不安として、『相手先企業に迷惑をかけないか？信頼を失うことにならないか？』ということがあるかも知れませんね。

実際、ファクタリングを利用することは何も問題はないのですが、相手先企業がそのことをご存知でない場合は迷惑に感じられてしまう可能性も否定出来ません。

ですが、ファクタリングには売掛債権の相手先企業の承認が必要となる３社間取引と、承認の不要な２社間取引があり後者を利用できる業者を選べば相手先に知られること無く売掛債権を買い取ってもらうことが可能です。

秘密保持に力を入れている大手の業者であれば２社間取引を行ってくれる可能性は大ですし、豊富な取引実績からスムーズに手続きを完了させることができれば、最短で即日中の現金化が出来ます。

これから売掛債権を売ろうとお考えであれば、大手を選べば安心です。

2社間・3社間のメリット・デメリットは？

上記のように、ファクタリングでは主に2つの取引方法に分類されます。

このように2社間取引と3社間取引ではそれぞれメリットとデメリットが異なるので状況にあった方法を選ぶ事が大切です。

2社間取引を選択した場合、3社間取引より手数料が割高になってしまうというデメリットがありますが、ファクタリング会社と利用者の2社間で取引が行われるので売掛先にファクタリングを知られることがないというメリットがあります。

3社間ファクタリングでは売掛先を含めた3社間で取引が行われるため信用力が高くリスクが減らせるので手数料が低く設定されていますが、取引先からの承諾も必要になるので、社内における稟議事項となり、日数を要することもあります。

関連記事：2社間取引と3社間取引の違いを解説

当座預金は準備不要！債務超過でも

売掛債権をファクタリングを利用して売却するには当座預金を準備する必要もなく、債務超過の状態であっても買取を行ってもらうことが出来るんです。

当座預金が必要でなく、債務超過であっても問題が無い理由は『ファクタリングは融資ではない』からです。

この資金調達法は売掛債権を売却し資金調達を行いますので、手形や小切手を発行する必要がありません。

そして、会社の経営状態よりも取引対象となる債権の信頼性が重視されるので、相手先との取引実績などが充分にあれば買取査定に通過できる可能性は高くなるのです。

この様な理由から、多くの中小企業様が融資よりも利用しやすい資金調達方法として売掛債権の買取は人気が出てきています。

『融資ではない現金調達方法』ですので、特に中小企業にとって大変利用しやすい資金調達方法となっています。

契約条件をしっかりと確認しよう

ファクタリング会社に売掛金を売却譲渡する際、入金時の掛け目がどの位の割合か、買取の際に発生する手数料や諸経費、そしていつまでに資金調達が実行されるのかチェックが必要です。

特に売掛金の掛け目がどの位になるのかは、見積査定を行い明確な回答を受けておく必要があります。

掛け目が2割や3割という場合、必要な資金が調達出来ず、資金繰りに困る要因となります。

そして、最終的に売掛先から入金後、どのくらいの金額が返金されるのか抑えておくことが肝心です。

また、買取に掛かる諸経費、特に交通費や人件費についても明細を貰い、納得の上で契約する必要があります。

結果として、現金化が出来たものの買取に掛かる費用が高くなってしまったり、無駄な費用を掛けないためにも契約は納得の上で行うことが重要です。

銀行から断られた場合でも利用できる？

ファクタリングは、売掛金という資産が存在していれば、売却することで現金化が出来ます。

資産の売却になるため、税金滞納中、銀行からの融資を断られた、貸金業者のビジネスローンや商工ローンの審査に落ちたとしても、ファクタリング契約の審査に落ちるというものではありません。

審査は、売掛先の知名度や信用度により行われ、自社の信用情報に契約履歴が残らないため、経営状況が改善後、金融機関からの融資を受ける際には不利にはなりません。

ファクタリング会社の多くは、税金滞納中での対応について事前申告することでその後の対応相談も出来ます。

スポットでの利用、継続した利用も可能であり、売り上げが良く、経営状況も悪くないのに融資が受けられない状況でも資金調達が令和でもできるのです。

担保や保証人なしで契約できる

借金では無い資金調達が行えるファクタリングなら担保、保証人なしで事業資金を準備することが出来ます。

なぜ担保、保証人なしでも良いのか？理由は借金では無い以上、誰かに肩代わりをして貰う必要が無いからです。

銀行利用の場合は借り入れを行った方に何かが起きた場合にでも保証人返済を行ってもらい、貸したお金が返ってこなくなることを防ぐために保証人が必要となります。担保に関しても同様の理由です。

ですが、売掛金を買い取るファクタリングにはそれらは必要ありません。売掛金の相手先となる取引先企業が信頼出来さえすれば問題無いからです。

担保や保証人が必要な銀行などからの融資の場合は、保証人となってくれる人を見つけたり担保として見合う物件などを用意することから始めなくてはいけません。

これを用意するとなるととても大変な事ですよね。ですから担保、保証人なしで利用できるのは大きなメリットの1つになります。

資金調達のスピードばかりがメリットとして強調されますが、それだけでは無いのがファクタリングです。

売掛金を抱える中小企業にとっては融資以上に便利で利用しやすい資金調達の方法と言えるのではないでしょうか？

ファクタリングを利用すれば、売掛金を抱えたまま事業資金の調達に困る様なことはきっと無くなるはずです。

はじめてなら大手や上場している業者が安心？

売掛債権の買取はファクタリング業者を利用すればスムーズに行うことが可能となります。

「よし！使ってみるぞ」と思っても、どこに行けば良いのかわからないかも知れません。

そんな時には最速で即日でも現金化が可能な大手業者や上場しているファクタリング会社を利用すれば、初めてのご利用でも手続きに戸惑うこともあまりなくスムーズに現金化を行うことが出来るはずです。

大手や上場しているファクタリング会社を利用するメリットとして挙げられるのは『WEBからいつでも申し込みが行える』『買取までの手続きがスピーディ』『秘密保持が徹底されている』『買取額の上限が大きい』などです。

つまり『利用しやすく信用できて頼りになる』ということです。

銀行融資に比べると何となくの不安を感じてしまうかも知れませんが、ネット上の口コミなどを参考にしながら大手や上場している業者を選ぶようにすればトラブルが起きる可能性を低くすることが出来ます。

手元にある売掛債権を買い取ってもらえば、資金繰りの悩みが今よりもかなり改善されるはずですよ。

関連記事：ファクタリング会社の選び方

最短で即日で資金調達が可能になる

ファクタリングの効果が最も大きく現れるのは、限られた範囲内でお金のやり繰りを行っている中小企業です。

潤沢な資金があり運営に余裕があれば、ファクタリングに頼る必要は無いかも知れませんが、売掛金がいつ入るのかによって会社運営に大きく影響してしまう中小企業にとっては、買い取りによって最短即日～数日で現金を得られるファクタリングは最良と言える方法です。

銀行からの融資に頼る運営を行いたくはない、手形では時間がかかり過ぎて問題がある、その結果チャンスを逃し、健全な経営を行えない恐れがあるかも知れません。

そんな悩みを抱えている中小企業の経営者の方は一度考えてみてはいかかでしょうか？

一番早いファクタリングは？

契約から入金まで最短90分となっているGoodPlus（グッドプラス）が早いようです。

また、事業資金エージェントは最短３時間、ファクターズは最短４時間となっています。

ファクタリングの基礎知識
GoodPlus（グッドプラス）の詳細はこちら

手数料が安いファクタリングは？

手数料は有名な所ですと1.5%~5.0%が下限となっていますが、中でも下記の３社が手数料も低く、限度額も高めなので高評価を得ています。

また、2社間と3社間で手数料が大幅に変わります。詳しくは下記のリンクをご参照下さい。

2社間と3社間取り引きの違い

限度額が高いファクタリングは？

ファクタリング会社の限度額は3,000万円前後しか借りられない場所もあれば、上限なしで資金調達ができるところもあります。

今現在、下記の４社が限度額が高く評判も良い場所となっています。

ファクタリング会社の選び方

緊急時の資金対策として

ファクタリングとは会社が持つ売り掛け金をファクタリング会社に償還請求権無しで完全に買い取りしてもらうことで資金調達ができるサービスです。

本来なら売り掛け債権の回収期日までは資金にできない売り掛け金を期日前に買い取ってもらうことで先に現金化するということになります。

銀行などの融資とは違って負債にはなりませんし、最短即日で契約できる可能性もあるので、緊急時の資金調達方法として安心して利用できます。

それに加えて融資のように担保も必要ないので、資金繰りに困ったときに緊急に解消できる手段のひとつですね。

ファクタリングで即日で問題解決！

　事業をしていると即日で資金調達をしなければならない時もあります。そんな時にはファクタリンを利用することを考えてください。最短即日など速さはメリットの一つです。また売掛金の売却益ですので用途は100％自由です。税務対策や新規投資、各種支払いなど使い方に制限ナシです！

融資との違いについて

ファクタリングと融資の違いは幾つもありますが、バランスシートのスリム化も行えて現金の調達までの時間も短くて済むなど、メリットも多く緊急時の現金の調達方法として大変優秀です。

融資との違いで1番のポイントは「お金を借りているかどうか」です。

売掛債権の買取りによって資金を得るファクタリングはお金を借りていません。

バランスシートは貸借対象表とも言われ資産と負債と資本のバランスを表しますが、融資を受けていないので負債に含まれることが無く、貸借対象表が複雑にならなくて済むのす。

つまり対外的に見て健全経営を行っているとみなされますので、企業価値の向上へとつながります。

また融資では無いので当然ですが利息は発生しません。

その代わりに手数料が必要となるので、契約前に必ずどれくらい掛かるのか確認しておくと安心です。（2社間取引きか3社間取引きかによっても変わってきます。）

さらに即日での債権買取も可能な業者もありますから資金調達までの時間も短くて済むんです。

手元にある債権が中々現金にならずに困っていた経営者の悩みを一気に解決してくれるかもしれません。

正確な金額を知りたい場合は公式ホームページ内の融資の極度額等を見るようにしてください。（上に記載されている数字は目安です。）

各社の特徴を捉えて即日の会社を選ぶ！

　資金調達の優れた方法であるファクタリングを扱う業者も増加してきています。当サイトではそうした業者の中から厳選したものだけを紹介しています。各社それぞれ特徴があり甲乙つけがたいものがありますので、分かりやすく特長を説明したページも個別に準備していますのでご覧ください。緊急時に最速で現金を取得できる方法の一つですのでおすすめです！

売り掛け債権として使えるのは？

ファクタリングに使用できる売り掛け債権にはいくつか条件があります。

まず、売り掛け先が法人であることです。売り掛け先が個人のときには利用は難しくなるでしょう。

そして、他の会社へ譲渡をしていない債権であることです。2重に使用はできないので、譲渡登記していない債権が必要なのです。

また、継続して売り掛け先から仕事を請け負っていて毎月入金されている場合や、売り掛け先の業績が安定していて信用度が高い場合には利用がスムーズになりやすいですよ。

手数料について

ファクタリングを利用した資金調達を行うには、ファクタリング業者に対して手数料を支払う必要があります。

その手数料は業者によって異なりますが、売掛金に対して2%から20%ほどとなる場合が多い様です。

もちろん手数料が低ければ低いほど嬉しいのが本音ですが、手数料の低さがサービスの質に繋がることもあります。

手数料は低い代わりに2社間でのファクタリング契約を行ってくれない可能性も有り得ますし、手数料は若干高めでも買い取りまでに掛かる時間が短いのであれば充分なメリットがあるとも言えます。

ファクタリング業者選びは手数料だけにとらわれること無く、債権譲渡登記の有無など様々な情報を見比べる必要があります。

ただ、実際にそれを行うのは多くの時間と労力を必要とします。

そんな時はネット上で簡単な情報を入力するだけで、無料で最適なファクタリング業者を見つけてくれる無料診断を利用すれば時間も労力も節約することが可能となります。

申し込みに必要な書類は？

通常ファクタリングの申込に必要とされるのは以下のようなものになります。

本人確認書類（免許証、マイナンバーカードなど）・商業登記簿謄本と印鑑証明書・直近の決算書のコピーまたは確定申告書・成因資料（発注書、納品書、請求書など）・売り掛け先との以前の取引の入金が確認できる通帳・あれば売り掛け先との基本契約書です。

ファクタリングの利用には売り掛け金の根拠になる書類は必ず必要になります。

場合により提出書類は多少異なってきますので、不安な場合は相談時に確認するのがよいでしょう。

業歴何年からファクタリングが利用可能？

ファクタリングを利用する場合、会社を設立してからの期間はそれほど長くなくても問題はありません。

必要なのは業歴何年ということよりも『売掛金の相手先企業との取引歴』です。

買い取ってもらいたい売掛金が信用できるものであると判断されることが重要となりますので、半年程度の取引歴があれば問題はありません。

業者によっては3ヶ月あればいいとしているところもあります。

どの程度の期間、取引を行っている必要があるかは申込先によっても違いが出てきますが、会社設立してからの期間についてはあまり気にする必要はないということですね。

「うちは創業してすぐだし、きっと買取の申込みを行っても無駄だろう」なんてことは思わず、まずは申込みを行ってみてください。

みなさんの会社も融資に頼らない資金繰りが素早くできるかも知れません。

債権譲渡登記について

ファクタリングを行うには債権譲渡登記が必要となり面倒にも感じるかもしれません。

売掛金の買取には債権譲渡登記が必要になります。（必須としていない業者もあります。）

これを行っていないと債権の権利がどこにあるかの証明が出来ず余計なトラブルを引き起こしてしまうからです。

この手続きが面倒に感じるかも知れませんが、業者がきちんと説明してくれますのでご安心ください。

償還請求権なし（ノンリコース）

ファクタリングはノンリコースで調達が出来ます。

日本語で書けば「償還請求権なし」となりますが、このメリットを簡単に説明すると「売掛先が倒産しても影響を受けずに済む」ということです。

売掛金を売った時点で、その売掛債権がどうなっても関係が無いわけです。

債権を担保として融資を受けた場合などは、債権がきちんと処理されるかどうかも重要ですがこの方法であればその心配は無用ですね。

手形との違いは？

「ファクタリングと手形の違い」はぜひ知っておくべき大切な点です。

もし今、手形割引や手形貸付といった資金調達方法を検討中の経営者様がいるならファクタリングという方法も提案させてください。

手形割引とは銀行や業者に対して手形を買い取って貰い資金を得る方法です。

手数料などが引かれた形で現金が支払われ手形の期日に額面通りのお金を業者に渡すことになります。

次に、手形貸付は手形を担保として使い融資を行ってもらう方法です。

そして、ファクタリングは売掛債権を買い取って貰い資金を得る方法です。

何となく手形の買い取りによって資金を得る方法と近いイメージを持つかも知れません。

ですが、ファクタリング会社で買い取ってもらった売掛金はもし不渡りを起こしてしまっても受け取ったお金を返す必要は無いんです。

「ファクタリングと手形の違い」の中で最も大きなものは、ファクタリングは取引が成立した後の売掛債権の責任を問われることがないことだと言えますね。

手形を使って事業資金のメドを付けたとしても、その手形が正常に支払われないとしたら大変なことになってしまいます。

会社経営において頭を悩ませる場面は多々あるはずですから、余計な心配事は抱えたくありませんよね。

それなら債権買い取りが終了した後は、いかに上手く使うかに集中できる大手の会社が安心です。

ファクタリングを利用する上でのデメリット

今やファクタリングもビジネス界では定番の現金調達方法となりました。

売掛債権を使って最短即日で現金を得ることができ、融資ではないため毎月の返済や利息などに悩まされる心配がありません。

そんなメリットの多いファクタリングですが、デメリットになる点もありますので確認しておきましょう。

手数料が引かれた金額になる

手数料については、ファクタリングの利用手数料のほか、振込手数料、債権譲渡登記に関しての費用、出張してもらい契約する場合は出張費、場合によっては着手金なども含めて考える必要があります。

ファクタリングで受け取れる金額は、売掛債権の売買金額から一定の手数料を引いた金額になりますので、少しでも多くの資金を受け取るためには、手数料が低く、諸費用がかからないファクタリング会社を選ぶのがおすすめです。

審査に通過するかは取引先の信用力によって変わる

ファクタリングのデメリットには、売掛先（取引先）の信用力によって審査通過できない可能性がある点も挙げられます。

この場合、資金を調達することができません。

ただ、売掛先の信用力の調査の進め方や審査基準は、ファクタリング会社によって異なります。

そのため、1社で諦めず、さまざまなファクタリング会社にあたってみるのがおすすめです。

財務状況が悪化しているというイメージを与えてしまう

ファクタリングの3社間取引を選んだ場合、財務状況が悪化しているという印象を与えてしまう可能性がある点もデメリットになります。

利用する企業が売掛先の支払期日を待てないような経営状況であると評価されやすいためで、イメージが悪化し、今後の取引に大きく影響するかもしれません。

ただ、可能性があるだけで必ず当てはまる分けではありません。

信頼関係が築けていれば、悪い印象を与えずに3社間ファクタリングを成功させられるはずです。

売掛先に個人事業主の場合は利用できない事が多い

ファクタリング会社は資金を回収できないと困るため、審査では売掛先の信用度を重要視しています。

売掛先が法人の場合は比較的審査に通りやすいですが、個人事業主の場合は非常に厳しいです。

基本的に、売掛先が個人事業主の場合はファクタリングを利用できないとされていますが、なかには対応しているファクタリング会社も存在するようなので探してみると良いかもしれません。

ビジネスローンで今すぐ借り入れするなら

ファクタリング以外にも融資までのスピードが速いビジネスローンが経営者の方からの注目を集めています。

無担保・保証人なしのため短時間で審査が可能な点が急ぎの状況ではとても役立ちます。

従来の銀行融資であれば担保物件の査定や保証人の身元調査にどうしても2週間はかかる所を、無担保のため最短即日審査結果を受取れるほどの速さに進化しています。

そして、以前に比べて活用しやすい金利となっているためメリットがより大きくなっています。

関連記事：【法人・個人事業主】最短即日融資のビジネスローンを比較

監修者・編集者　安藤　雄二（あんどう　ゆうじ） 消費者金融・資金調達の専門家 ２２歳から某金融関係の事業に携わり、借金の相談、債務整理、ギャンブル依存症の相談、カードローンやビジネスローン、ファクタリングを利用する際のアドバイス、オンラインでの人生相談、株式会社国際物流研究所代表取締役、高知の総合こうちっち代表、WEB制作エターナルクリエイト代表と様々な事業を行っている。安全安心の金融会社をお探しの方はこちらのメールで気楽にご連絡ください。

監修者・編集者　安藤　雄二（あんどう　ゆうじ） 消費者金融・カードローンの専門家 ２２歳から某金融関係の事業に携わり、借金の相談、債務整理、ギャンブル依存症の相談、カードローンやビジネスローンを利用する際のアドバイス、オンラインでの人生相談、株式会社国際物流研究所代表取締役、高知の総合こうちっち代表、WEB制作エターナルクリエイト代表と様々な事業を行っている。安全安心の金融会社をお探しの方はこちらのメールで気楽にご連絡ください。こちらのメールで気楽にご連絡ください。

【即日融資】今日中にお金を借りるなら？消費者金融で借入する方法！

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