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ビートレーディングは、最短即日で売掛債権の買取をしてくれるのでノンバンク系を含めたどのタイプのビジネスローンなどよりも早く現金を得ることが可能となります。
そして、買取金額30万～最大3億円で一気に買取が可能など超大型の利用もできます。
当ページでは、その仕組みや実際の現金化までのプロセス、必要な書類などを書いていきますので、申込前に参考にして下さい。
最短即日の資金調達が可能！
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スピード最短即日調達
限度額 30万円~3億円まで
２社間 可能
株式会社ビートレーディングは、最大３億円までの高額対応ができるファクタリング会社となっています。
買取実績は月300件以上を達成しており、リピート率は93%と高くなっています。現在は、手数料割引きキャンペーンを実施しているのでお得に使うことができます。
月間契約数は「800件」以上
入金まで「最短2時間」
日本全国で対応可能
申込から契約までオンラインで完結できる
取扱件数は３．７万件以上
累計取扱高は９００億円以上
ビートレーディングの口コミ・評判は？
ビートレーディングのファクタリングは最短2時間で資金調達ができるスピードやネット完結契約ができる利便性がメリットですが、実際に利用した人の口コミや評判はどうなの？と気になりますよね。
ここではそんなビートレーディングの良い評判も悪い評判も合わせて紹介していきます。
良い評判
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良い評判
- 審査が本当に早くて助かった
- 他社よりも安い手数料だった
- 担当者の対応も丁寧だった
- 少ない書類で申し込みができた
ファクタリングは金融機関からの融資とは異なる審査方法となるため審査スピードが早いのが特徴です。
その中でもビートレーディングは最短2時間入金と早いスピードが利点の一つなので、「審査が早かった」という口コミにつながっていると考えられます。
また、手数料や最低限の書類で申し込みができる点に関しても評価されており、利便性が高く利用しやすいファクタリング業者となっていることがわかります。
悪い評判
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悪い評判
- 即日入金されなかった
- 連絡がなかなか来なかった
ビートレーディングは審査が早いことがメリットでもありますが、売掛債権によっては審査に時間がかかってしまうこともあるため、その点を考慮しておく必要があります。
審査は売掛先の信用力や支払い遅延の危険性等が審査のポイントとなります。
売掛先にリスクがある場合、審査にも時間がかかる傾向にありますので注意が必要です。
しかし、総合的にビートレーディングは審査スピードに定評がありますので、なるべく希望の日時までに間に合うように努力してくれます。
資金が必要となる日にちをしっかりと伝えてスムーズに審査が進むように書類を整えておくのもポイントです。
実際に利用した人の体験談
ビートレーディングで売掛金を早期回収した体験
埼玉県・建設業・30代
コロナ禍で売上が減少し、賃料や人件費などの固定費の支払いに困っていました。そこで、ファクタリングサービスを利用して売掛金を早期回収することにしました。
インターネットで調べたところ、ビートレーディングという会社が手数料が安くて審査も早いという口コミが多かったので、申し込んでみました。
メリットに感じた点：審査が本当に早くて簡単だったことです。オンラインで必要な書類を送信するだけで、翌日には審査結果が出ました。
また、手数料も他社より安くて分かりやすかったです。売掛金額の1.5％～3％程度でした。
さらに、売掛金の買取後も債権者との関係は変わらず、回収業務もビートレーディングが代行してくれるので、面倒な手続きや連絡もありませんでした。
デメリットに感じた点：ファクタリングサービス自体には注意点があります。例えば、債権者から支払いが遅れる場合や不払いになる場合は追加手数料が発生する可能性があることや、税務上の影響を考慮する必要があることなどです。
これらはビートレーディングだけではなく一般的なファクタリングサービスのリスクですので、利用前に十分確認しておく必要があります。
以上が私の体験談です。ファクタリングサービスは事業資金調達に役立つ便利なサービスだと思いますが、メリットだけではなくデメリットもしっかり理解しておくことが大切だと感じました。
翌日には振込されました
福岡県・飲食業・30代
私は飲食店を経営していますが、コロナ禍で売上が減ってしまいました。そこで、売掛金を早く回収するためにビートレーディングというファクタリング業者を利用しました。
メリットに感じた点：申込みから審査までがスピーディーで、翌日には振込されました。また、手数料も他社より安くて負担が少なかったです。担当者も親切で丁寧に対応してくれました。
デメリットに感じた点：売掛金額によって手数料率が変わるので、事前に確認しないと予想外の費用がかかることがあります。
また、契約期間や解約条件も注意しないとペナルティが発生する可能性があります。利用する際には契約内容や手数料率などをよく確認することをおすすめします。
最低限の書類だけで手間が省けた
大阪府・アパレル・30代
コロナ禍で売り上げが激減したため、急な資金繰りに困っていました。そんなときにネットで見つけたのがビートレーディングというファクタリング業者です。
ビートレーディングは、売掛金を即日現金化してくれるサービスで、審査も早くて簡単でした。手数料も他社より安くて、最低限の書類だけで申し込みができました。
メリットに感じた点：やはりスピード感です。申し込みから入金まで1日以内に完了しました。また、担当者の対応も丁寧で親切でした。質問や相談にもすぐに答えてくれました。
デメリットに感じた点：個人事業主の債権を持っていたのですがそちらは買取不可だと言われました。それくらいです。
ビートレーディングは、コロナ禍でも安心して資金調達ができるファクタリング業者だと思います。
ビートレーディングのファクタリングの特徴４つ
最短即日で現金化
ビートレーディングでは、ネットで申し込んで最短即日売掛金を現金化することができます。貸し付けとは異なるためこの速さでの契約ができる可能性があります。
ネットで契約可能な手軽さ
ビートレーディングの早さの理由はネットで契約を行う事ができ、来店不要で売掛金の現金化ができる点です。
一般的にファクタリングを利用する場合は対面での審査や契約が多いのでどうしても時間がかかってしまいやすいですが、ビートレーディングでは対面審査がないため、遠方であってもすぐに現金化ができます。
手数料が低い
ファクタリング取引では貸付のように利息を払う事はありません。その代わりに契約の際に手数料を支払いますが、ビートレーディングの手数料は2％～20％、2社間取引で約4％～12％、3社間取引で約2％～9％が目安となっているため安心して使えます。
厳しい経営状況でも可能性がある
赤字決算や税金滞納など銀行取引が難しい状況でもファクタリングなら利用の可能性が十分にあります。ですので、過去の経営に自信がない経営者の方も気楽に申込をすることができます。
バランスの良さで定評がある
ビートレーディングは、最短即日で売掛金を現金化できるファクタリング会社として定評があります。
現金化のスピード、手数料の低さ、そして対応する金額範囲が30万から最大3億円と小口で資金調達したい経営者にも大口で資金調達したい方にも、どちらにも対応可能となっています。
少額の買取に対応しない会社が多い中で、ビートレーディングは30万から対応しているため、少額の取引が多く100万円に達しない売掛金を現金化して運転資金に充てたいという時に強い味方になります。
また、幅広い業種に対応し、販売業や製造業だけでなく、建設業や運送業そして医療業にも対応した会社です。
売掛金が取り扱い専門外だと断られる心配もありません。
審査にかかる所要時間は？
ビートレーディングは審査もスピーディで、最短2時間で申し込みから売掛金の買取までを行った実績も多くあり、「審査の所要時間が少ないファクタリング会社はどこ？」とお探しの方におすすめ出来る場所です。
具体的な審査にかかる所要時間については、資料を提出してから最短30分以内に回答が可能となっています。
そして、資金調達までは『最短で申し込みから入金まで2時間』と書かれていることからビートレーディングなら契約まで短時間で済む期待は大です。
| 入金までの時間 | |
|---|---|
| ビートレーディング | 最短2時間 |
| メンターキャピタル | 最短即日 |
| JTC | 最短1日 |
| ベストファクター | 最短24時間 |
ファクタリングだからスピードが早い
事業資金を借金で調達しようと考えている経営者にとって、資金調達が完了するまでの時間は不安になります。
銀行の場合では融資審査から契約そして融資実行までに1～2ヶ月を要したり、貸金業者の場合は1週間前後かかることも少なくはありません。
しかし、ファクタリングは会社資産の売却譲渡となり、売掛金の査定は売掛先の信用度により行われます。
融資審査のように審査が長期時間かかることがなく、最短当日もしくは1日で現金化を行うことが可能です。
遠方から申し込んだ場合でも出張対応やオンライン上で書類提出や契約手続きも行えるため、地方の会社でも短期間で運転資金を調達することが期待できます。
審査通過率は？
売掛金を売る場所としてビートレーディングがおすすめな理由の1つは、『審査通過率98%』のファクタリング会社だということです。
銀行融資やビジネスローンなどで融資を断られた場合でも、この会社なら受け付けてくれる可能性がありますので、相談してみるのがおすすめです。
月の契約数が約800件と実績があるビートレーディングですから、状況に合わせて対応してくれ赤字決算や税金滞納時でも利用できる可能性があります。
| 審査通過率 | |
|---|---|
| ビートレーディング | 98％ |
| バイファクター | 95％ |
| アクセルファクター | 93％以上 |
| ソクラ | 93%以上 |
| ベストファクター | 92.25％ |
来店は必要？
ビートレーディングなら審査の為に来店する必要はなく、契約もオンラインや出張で対応してくれますので「地方企業にとっては利用しにくい」なんてことならずに安心です。
ビートレーディングは東京都港区に本社を構え、仙台・大阪・福岡に営業所を持ちます。
ですので、お近くの企業であれば来店しての面談や契約手続きも容易なのですが地方企業となればそうもいきません。
大切な仕事を休んで遠くまで来社することになっては大きな負担になってしまいますよね。
このファクタリング会社は『全国対応・オンライン契約可能・出張可能』となっていますから、オンライン上で契約もできますし、都合の良い日を選んでビートレーディング側から訪問してもらって契約の手続きを行うことも出来るのです。
これなら負担に感じることはほとんどないはずですよね。
全国どこからでもネットを使って申し込みが行なえますし、オンライン契約や出張対応もしてもらえますので仙台・大阪・福岡・東京から遠く離れていても心配せずに問い合わせを行ってみてください。
| 契約方法 | |
|---|---|
| ビートレーディング | オンライン・対面 |
| メンターキャピタル | 対面・郵送 |
| JTC | オンライン・対面 |
| ベストファクター | オンライン・対面 |
無料で行える「見積もり」
ビートレーディングには、申し込み前の項目に無料で行える「見積もり」が行えるサービスが存在します。
「買取希望金額」、「翌月の売掛金」、「メールアドレス」などを記入すると見積もりをしてくれるというものです。
見積もりを行うためにはこれらの金額を事前に把握しておかなくてはなりません。
見積もりは申し込み前時点で行うため、WEB上であればスマホからでも行えますし、入力項目は少ないので希望の買取額と翌月売掛金さえ把握していれば入力は容易です。
買取対応している売掛債権は？
最短2時間現金化で評価の高いビートレーディングですが、買取対応している売掛債権は売掛先が法人であればどのような債権（業種）でも対応可能となっています。
どんな売掛金でも売掛先が法人であれば利用でき、商取引で発生する売掛金のほか、建設業債権、診療債権にも対応しています。
建設費業債権に対応している点においては、工事完成前にキャッシュフローがショートしそうで速やかに運転資金を調達したいという際には強い味方になってくれます。
また、2社間取引はもちろん、3社間取引も行っています。
取引先に利用通知が送られることがない
ビートレーディングは「2社間取引も可能」ですので売掛金の売却取引を利用したことを取引先に伝えられることはありません。
このシステムにより自社の評判を落とすことなくキャッシュの準備を行う事が出来ますし、売掛債権を売ったという経営側にとってのマイナスイメージを外部に通知することはありません。
また、「秘密厳守」を掲げており、限度額3億円の高額取引可能なファクタリングに加えて、利用通知を送られないという安全性を考えると利便性の高さはトップクラスです。
資金調達までの３ステップって？
ビートレーディングのファクタリングで資金調達を行う際には３つのステップがあります。
- お問い合わせ・無料見積
- 資料の提出
- 契約
インターネットから「買取希望金額・翌月の売掛金額・契約方法」等を入力し、無料見積りを行います。
必要な資料を提出したら最短30分ほどで買取金額を提示してくれます。
見積内容に納得できたら契約となります。
契約方法は「オンライン・来社・訪問」3つのいずれかで行い、15時までに契約が完了したら即日振込されます。
このような流れで契約まで進んでいきます。
必要な資料や審査の注意事項
いざ見積もりをしてもらおうとするときに求められる書類が２つあります。
まず、注文書・請求書などの売掛債権が確認できるもの、これで本当に債権があるのかどうかのチェックをします。
さらに今まで取引があったのかどうかチェックするために通帳のコピー（2ヶ月分）も必要になります。
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見積もり時に必要な資料
- 成因証書（注文書・請求書等）
- 通帳のコピー（2ヶ月分）
そして、書面での契約に必要となる資料は下記のとおりです。
-
「書面」での契約に必要となる資料
- 履歴事項全部証明書
- 会社の印鑑証明書
- 代表者の印鑑証明書
- 実印
オンライン契約では契約に必要となる資料はありませんが、状況によってビートレーディングからその他の資料の提出を求められる可能性もあります。
資料提出の注意点としては原本はキチンと手元に置いてコピーを提出することです。
買取手数料は？
ビートレーディングの手数料は2％～20％となっています。
過去の取引の手数料を平均すると2社間取引きでの手数料が4％～12％程度、3社間取引きでの手数料が約2％～9％程度と提示されています。
そのため、『業界最低水準』という別の他社で申し込んだ場合のように表示されている手数料と大幅な乖離があるという心配がありません。
ビートレーディングは、手数料の低さと現金化の速さを両立させたバランスのとれた業者となっているのでネット評判も高いものとなっています。
売掛金があれば経営状況は関係ない？
通常、資金調達を行う際にはできるだけ早く現金化しておきたいものですが、ファクタリングであれば、例え赤字決算や税金滞納時でも売掛金さえ上がっていれば当日現金調達といったことも可能になってくるのです。
売掛金を売却するので借入金とは違って返済の必要性がないところや銀行に利用していることがわからないということも嬉しい側面となっています。
銀行融資を断られた際にも可能性として抑えておくことで安心に繋がります。
ファクタリングのメリットの一つが基本的に担保や保証人が必要ないという事です。なぜなら債権の売買ですのでそうした保証が不要だからです。
抵当権の設定が難しい経営者の方などには特におすすめです。そうした保証が不要ですので準備すべき書類も少なくて済むという特徴もあります。ですから当日中に取引を行う事もできるんです。
財務改善という副産物
ビートレーディングで即日資金調達をした経営者の方の中には、資金調達以外のメリットも発生しており財務改善を図ることができたと報告されている方も少なからずいます。
ファクタリングは債券取引の一つですので、融資とは全く異なります。
それでこの方法で調達したとしてもバランスシートが悪化したり負債が増える事は一切ありません。
むしろ負債になることなく手元資金が潤沢になるため、財務状況を改善させることが可能です。
手にしたキャッシュは自由に用いることができますので、債務の返還に充てたり、滞納していた他の支払いに充てる事でバランスシートの向上に役立ちます。
低い手数料でこうした取引を行ってくれますので、御社の持つ大事な売掛債権を良い形で活用するのにきっと役立つはずです。
個人事業主も利用できる？
ビートレーディングは、法人だけでなく個人事業主にも対応してくれる業者として高い人気を集めています。
徹底した秘密厳守を掲げており、個人事業主が不安とする、取引先へ知られるリスクも非常に低いというメリットがあります。
取引先に売掛金を売却譲渡したことが発覚し、会社経営に対する不信感により取引を断られるといった心配がありません。
また、売掛金の買取で心配となる買取手数料も低く設定されており、資金調達により経営を圧迫するといった心配がないという点でオススメです。
【個人事業主向け】最短60分入金のlabol（ラボル）を解説
売掛先が個人事業主の場合でも利用できる可能性がある
ビートレーディングは、売掛先が個人事業主の場合でも利用できる可能性があるのも特徴の一つです。
一般的に個人事業主は法人と比較すると社会的な信用度が低いと言われているため、資金調達が難しいです。
ファクタリングにおいても同様で売掛先が個人事業主の場合、多くのファクタリング会社では買取不可となっています。
しかし、ビートレーディングのファクタリングは売掛先が個人事業主の売掛金にも利用できる可能性があるため、対応できる幅が広くなっています。
ビジネスローンや銀行融資と違う点は？
ファクタリングがビジネスローンや銀行からの融資と違う点は、借入金ではないということです。
売掛金に対する請求金額の先払いなので売上げがあれば資金調達が可能になるのです。
ファクタリング会社独自の審査方法が採用されているのでビジネスローンよりもスピーディーに審査が進んでいきます。
また審査のポイントは取引先の信用度にあるのでビジネスローンと違って赤字でも資金調達は可能ですし、銀行の融資が断られていても利用できるのです。
ファクタリングとビジネスローンの違いをしっかりと見極めれば適した資金調達方法が見えてきます。株式会社として経営を行っておられるならどちらも基本的には利用可能です。売掛金を持っていることが一つの条件ですが、融資に比べるとスピーディーで経営状態に左右されにくいというメリットがあります。
ビートレーディングのファクタリングのデメリット
ビートレーディングのファクタリングを行うことにより、資金調達が容易になると言われていますが、その一方で、デメリットもあります。
ここからはビートレーディングのファクタリングのデメリットについて解説します。
利用する際には、デメリットもしっかりと把握しておくことが大切です。
個人事業主は2者間取引が利用できない
ビートレーディングは、個人事業主の方も利用できますが、個人事業主の場合は2者間取引を行うことはできないという制限があります。
この制限は、信用度や取引規模などの基準に基づいて、潜在的な金融リスクを測定・評価するために設けられたものであると考えられます。
個人事業主は、通常、取引の規模が小さく、信用度が限定されるため、リスクがあるとみなされることが多くあります。
もし、個人事業主が2者間取引を利用したい場合には他社の利用を考えるといいかもしれません。
連絡が来ないという口コミもあった
ビートレーディングの口コミの中には、担当者から連絡がなかなか来なかったというものも見受けられました。
手続きに関して迅速な連絡を受けられないと、困ってしまいますよね。
問い合わせや質問、懸念事項があれば電話連絡をして明確かつ迅速な対応を求めてください。
担当者と連絡がつかない場合はどうすればいいのかあらかじめ打ち合わせをしておくのもおすすめです。
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監修者・編集者 安藤 雄二（あんどう ゆうじ）
消費者金融・資金調達の専門家
２２歳から某金融関係の事業に携わり、借金の相談、債務整理、ギャンブル依存症の相談、カードローンやビジネスローン、ファクタリングを利用する際のアドバイス、オンラインでの人生相談、株式会社国際物流研究所代表取締役、高知の総合こうちっち代表、WEB制作エターナルクリエイト代表と様々な事業を行っている。安全安心の金融会社をお探しの方はこちらのメールで気楽にご連絡ください。 |