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株式会社JTCは名古屋に本社があり、平成25年に設立されたファクタリング会社です。
東京や大阪にも営業所を構えて日本全国、幅広い業種の事業者に対応しています。
日本トレンドリサーチのアンケートでは「中小企業経営者におすすめのファクタリング会社 2年連続1位」、「信頼できるファクタリング会社 2年連続1位」を獲得していることからも安心して利用しやすい会社といえます。
今回は、そんな株式会社JTCのファクタリングの特徴や申し込みの流れ、手数料などについて見ていきたいと思います。
株式会社JTCの基本スペック
| 現金化までの時間 | 最短1日 |
|---|---|
| 買取可能額 | 100万円～上限なし |
| 手数料 | 1.2％～10％ |
| 申込条件 | ・年商7,000万円以上 ・希望額100万円以上 ・法人企業 |
| WEB完結 | ◯ |
| 契約方法 | 対面（出張可能）・オンライン |
| 審査通過率 | – |
| 2社間 | 可能 |
| 個人事業主 | ✕ |
| 対応地域 | 全国 |
| 償還請求権 | なし（ノンリコース） |
| 登記 | なしでも可 |
| 土日審査 | ◯ |
| 所在地 | 愛知県名古屋市中区錦2-17-28 CK15伏見ビル5階 |
| 設立 | 平成25年6月 |
ファクタリングNO.1を２年連続で受賞している
お問い合わせ件数は月間1,000件以上
無料スピード診断は「30秒」で可能
赤字・債務超過・銀行融資が駄目でも対応可能
手数料は「1.2%～10％」と業界最低水準
面談不要の「オンライン契約」に対応している
目 次
株式会社JTCのファクタリングの特徴・メリットは？
株式会社JTCのファクタリングサービスでは100万円から上限なしで調達可能になり、決算状況に関係なく売掛金額に応じて様々な提案をしてもらうことができます。
さらに『資金調達した事と取引先に開示されないようにして欲しい』という希望にも対応可能です。
株式会社JTCは下記のような特徴があります。
資金化までのスピードは最短1日
土日も契約対応している
売却手数料は1.2％～10％
安心の相見積もりＯＫ
スペシャリストがしっかり対応するから評判が良い
ここから詳しく解説していきます。
資金化までのスピードは最短1日
ファクタリング大手の株式会社JTCなら最短１日で現金化ができるので事業資金ですぐにお金が必要なときなどには迅速に対応してくれます。
書類が揃っていることが前提ではありますが1日で入金まで終了できます。
平均しても3日ほどで、という早い審査と入金までのスピードになっているわけです。
対応も年中無休でやっていますので、いかなるときでも相談できるのもメリットです。
土日も契約対応している
銀行やノンバンク、他社のファクタリングサービスから融資を受ける場合、営業日（平日）でなければ審査および契約手続きが出来ないことが多くあります。
しかし、株式会社JTCは土日も面談および審査、そして契約手続きまで行うことができ、時間を無駄にすることがありません。
資金調達で苦慮し、支払日ギリギリとなり、土日を挟んだ場合でも最短翌月曜日に資金が手元に入ります。
株式会社ＪＴＣはまとまった金額のファクタリング取引をお考えの方におすすめです。しかも土日対応もしてくれるのでビジネスローンを申請していたのでは間に合わない急な資金需要などには最適です。法人企業が対象ですが、条件を満たせば個人事業主でも使えますので、まずはメールで問い合わせをしてみてください。
売却手数料は1.2％～10％
株式会社JTCのファクタリングは入会費などは不要で、売却手数料も買取金額の1.2％～10％となっています。
売掛金の買取を行ってくれる株式会社JTCでは契約の際に入会費や年会費といった費用は必要になりません。
必要になるのは売却手数料です。
株式会社JTCは1.2％から最高でも10％となっていますので、思いの他手数料が安く済む可能性も高いんです。
実際に何％が適用されるかは買取を希望する売掛金の額などの様々な条件によって変わってきますが、契約時に手数料を知らされるのではなく、事前審査で知ることができるため手間がなく他社と比較検討ができます。
株式会社JTCをおすすめする理由の一つが、入会費や年会費などが無料で利用できることと、売却手数料が少ないことです。取引額や状況によって手数料は異なりますが、最低で1.2％～という低額ですので利息を毎月支払っていく融資と比較すると余分な支出を抑えられる可能性があります。
安心の相見積もりＯＫ
少ない手数料で売買できるのが株式会社JTCです。
相見積もりを取ることができるのは手数料の低さに自信があるからです。他社からの乗り換えやリピート利用も多い実績ある会社です。
スペシャリストがしっかり対応するから評判が良い
売掛金の買取実績が豊富な株式会社JTCには現金調達のスペシャリストが多数在籍しており、説明も丁寧でわかりやすく納得のいく提案を行ってもらえたと利用した企業からも高い評判を得ています。
平成25年6月に設立された株式会社JTCは、それほど長くない業歴でありながらも数多くの中小企業をファクタリングでサポートしています。
若い会社であるからこそ柔軟な対応を行うことが可能であり、そこに在籍する現金調達のスペシャリスト達から適切で丁寧な説明・提案を受けることが出来ます。
その結果として利用された企業様からの高い評価を得ることが出来ており、初めてファクタリングを行うという企業も多数利用されています。
最短１日！業界最低水準 手数料１．２％～
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スピード最短１日で入金が可能
手数料 1.2%~10%
２社間 可能
最短「１日」で入金が可能のJTC（ジェーティーシー）はリピーター率は「８割以上」、果計取扱金額500億円突彼とファクタリング業界の中ではトップクラスとなっております。
また、赤字決算、債務超過の場合でも利用でき、面談はオンライン契約対応なので、不必要ですし、手数料は1.2%~10%と業界の中ではかなり低い設定となっていますので、お得に有名なファクタリング会社で売掛金を現金化したい法人の方、個人事業主の方は申込されると良いでしょう。
株式会社JTCのファクタリングのデメリット
株式会社JTCのファクタリングは、売掛債権を早期に売却するための資金調達手段ですが、それには下記のようなデメリットもあります。
年商7,000万円以上が必要となる
小口の債権には対応していない
個人事業主は利用できない
ここからは、JTCのデメリットについて詳しくご紹介します。
年商7,000万円以上が必要となる
株式会社JTCが提供するファクタリングサービスを利用するための条件として、「年間売上高が7,000万円以上であること」というものがあります。
これは、売上高が低い企業にとっては厳しい条件となります。
そのため、年商7000万円未満の企業はこのサービスを利用することができず、他社の利用を考える必要があります。
小口の債権には対応していない
株式会社JTCの場合、最低買取金額は100万円となっています。
つまり、債権の金額が小さい企業やこの金額に達しない請求書は、JTCの利用対象にはなりません。
このように、不定期、季節、少額の請求書を発行する企業にとって、JTCのファクタリングは適切な解決策とは言えないかもしれません。
ファクタリングサービスでは、債権の最低金額に加え、手数料が発生するため、少額の支払いではかなりの負担になることがあります。
そのため、請求書の支払額が少ない企業では、ファクタリングを利用するメリットがあまりない場合もあります。
そのため、もしあなたのビジネスが少額の請求書のみを対象とするのであれば、ファクタリングサービスのデメリットを認識することが重要です。
小口債権専門のGoodPlus（グッドプラス）のファクタリングはこちら
個人事業主は利用できない
個人事業主は取引額が小さく、信用力が弱いと考えられるため、JTCが提供するファクタリングサービスを利用することができません。
必然的に、同社のサービスは法人のみを対象としています。
個人事業主はJTCを利用できないため、他の資金調達方法や他社の利用を考える必要があります。
個人事業主が利用できるファクタリング会社も最近はたくさんありますし、個人事業主やフリーランス向けのサービスもあるため、いろいろと検討してみましょう。
株式会社JTCのファクタリングの対象企業・ご利用条件
株式会社JTCでの売掛金買取は対象企業も多く、利用条件もそれほど複雑ではないので多くの企業が利用可能となっています。
-
具体的な対象企業・利用条件
- 法人企業
- 年商7,000万円以上
- 売掛金での取引を行っている
- 現金調達の希望額が100万円以上
以上の４つとなります。
対象は法人となっているものの、個人事業主の場合でも取引先の同意を得ることが出来ればファクタリングが可能となっていますので、実際には個人事業主の場合も利用可能です。
ファクタリングを行う上で売掛金は必須ですので、利用を考えている企業様の多くは売掛金をお持ちだと思います。
年商7,000万円というのも利益ではなく、あくまで年商ですので赤字であっても対象となります。
100万円以上の現金調達についても大きな問題にはならない可能性が高いと思います。
「実際にファクタリングは行えるだろうか？」とお悩みの経営者の方も株式会社JTCであれば売掛金買取による現金調達が行える可能性があります。
日本中小企業金融サポート機構は創業1年未満でも利用可能
JTCは先程書いたように、年商7,000万円以上なければ買取対象となりませんが、日本中小企業金融サポート機構は創業間もない法人や個人事業主でも申し込みができるファクタリング会社です。
書類の提出から最短30分で買取金額の提示が可能となっているため、最短即日での資金化ができ、最大の特徴は医療や介護診療債権などほぼすべての業種に対応していることです。
ですから法人企業だけではなく個人事業主であっても契約できる見込みがあります。
また公式ＨＰではファクタリングの基礎知識に加えて、2社間取引と3社間取引のメリットや違いを詳しく述べるなど、初めての利用に最適な情報を数多く掲載しています。
関連記事：【手数料1.5％～10.0％】日本中小企業金融サポート機構の特徴を解説
株式会社JTCの申し込みの流れ
売掛金買取の株式会社JTCの入金前払いシステムは、初めての利用時でも素早くスムーズな現金調達を可能としてくれます。
このシステムの特徴は申込みや書類提出の容易さと素早い審査です。
先程説明した2社間取引と3社間取引とで手順に違いがありますのでそれぞれ解説していきます。
■ 2社間取引の申し込みの流れ
- 申し込み
- 審査
- 売買契約
- 事務委託契約
- 振込
- 取引先から集金
- 支払い
申込みはパソコンまたはスマホでサイトへアクセスし『資料請求・お問い合わせ』に必要事項を記載して送信するだけで完了します。
その際にサイトでダウンロード出来る『申込み必要書類』に記入し、メール添付またはFAXで送信すれば審査を素早く開始してもらえる様になります。
申込み完了後は審査に進みますが、ここで必要となる書類のやりとりはメールやFAXで行なえますので、来店や郵送を行う必要がありません。
審査を通過すれば売買契約へと進みます。このときに面談が行われますが、対面やオンラインでも対応可能となっています。
2社間取引では御社が取引先から売掛金を集金することになりますので、集金事務を委託する契約を交わします。
ここまで最短1日～3日で完了します。
取引先から集金したお金をJTCに支払いします。
『２社間取引』は「取引先に知られたくない」という企業様が利用しやすくなっています。
また一般的に2社間取引は10％～20％に設定されることが多いですが、JTCは1.2％～という低い手数料となっているため、実際の受取金額が少なくなるということを避けられる可能性があります。
■ 3社間取引の申し込みの流れ
- 申し込み
- 審査
- 取引先への承諾
- 売買契約
- 振込
- 支払い
ここまでは2社間取引と同様に進められます。
売掛金の譲渡を取引先へ承諾してもらいます。
面談を対面、またはオンラインで行います。
3社間取引は取引先が直接JTCへ支払いを行います。
『３社間取引』は取引先への承諾が必要なため、時間がかかる場合がありますが、手数料は２社間よりも低くなります。
株式会社JTCの審査は債務超過など銀行での融資を受けにくい企業様でも信頼できる売掛金さえあれば通過出来る可能性がありますので、銀行融資を断られてしまっていても申し込む価値があります。
株式会社JTCのプランの中には、最高で3億円へと達する現金をケースにより融資してもらえます。予期せぬ為替の変化や経営規模をもっと広げて行きたい時でもしっかりと対応してくれます。高額のキャッシュがどうしても要る際に重宝する魅力的なサービスです。
売却に必要な書類は？
株式会社JTCで売掛債権を売却したい場合、必要な書類は登記書類をはじめ、数種類あります。
-
必要となる書類
- 決算書（2期分）
- 請求書や納品書
- 契約書などの取引関係書類（直近3か月分）
- 入金口座・当座照合表（原本）
- 持っていれば小切手帳、手形帳
- 身分証（原本）
- 住民票（世帯全員の省略のないもの）
- 謄本（3通）
- 法人の場合には印鑑証明（3通）
- 法人各種納税証明書
- 社会保険料納入証明書（2年分）
書類の他に実印やゴム印も必要です。
取引内容や債権の種別により多少必要書類が異なってくるため、あらかじめ確認は必要です。
しっかり用意が整っていれば株式会社JTCとの取引がスピーディに進みますから、しっかりと押さえておきたい点です。
近年急速に浸透してきたとはいえ、まだまだ社会的な認知度が高いとは言えないファクタリングです。だからこそ顧客に支持されている信頼できる所を選びたいですよね。株式会社JTCは業歴は浅いものの急速に顧客数を伸ばしている会社です。その発展を見ればここが信頼できる会社であることを裏付けています。
事前にどの程度の資金調達ができるか確認できる
融資同様ファクタリングであっても事前にどの程度の資金調達が必要であるかを把握できておいたほうがいい場合もあるのです。
「お申込み・お問い合わせフォーム」へ記入する際に、事前にどの程度の金額が利用可能であるかを知りたい場合、株式会社JTCの無料査定を用いて調べておくことも有用です。
メールフォームへ必要事項を送信した後は、担当者から連絡が入ることになりますから、その際にファクタリングについての疑問点などを解決することもできます。
そして、この無料査定はJTCを利用しない場合であっても使うことが可能ですし、他社とで相見積もりをするために用いても良いでしょう。
こんな時に株式会社JTCがおすすめ
株式会社JTCは時として銀行融資よりも頼りになる、債権買取によって資金不足を解消してくれる場所です。
銀行に頼ったけど審査を通過できなかった時や早急の資金調達を行いたい時は株式会社JTCがおすすめです。
大きな特徴としては『融資よりも資金調達のスピードが素早い』ことと『赤字決算などでも利用可能で経営状況が審査に大きく影響しない』ということが挙げられます。
株式会社JTCは最短1日での資金調達も可能です。
審査に経営状態が大きく影響することはなく、買取を希望する売掛債権の信用性が重視されます。
ですから銀行での審査を通過出来なかった企業でもファクタリングであれば利用できる可能性も充分にあるということになります。
株式会社JTCのファクタリングでよくある質問
株式会社JTCのファクタリングサービスに関するよくある質問をまとめました。
例えば、どのようなサービスを受けることができるのか、利用するメリットは何かなどなど、具体的な内容を詳しく解説していきます。
入金前払いシステム（ファクタリング）って何？
株式会社JTCでの資金調達は入金前払いシステム（ファクタリング）が採用されています。
ファクタリングは『借りる』のではなく自社が持つ資産を現金化することです。
ではここでいう自社が持つ資産とは何かというと、入金サイトが数か月先に設定された売掛債権（売掛金）です。
例えば建設業や介護業では、サービスを施行してから数か月先に取引先から入金されるというケースが多いでしょう。
つまり数か月後には入金することが期待できるものの現時点では債権として手元に保管してあるものです。
そうした債権をファクタリング会社に買い取ってもらう事ですぐに資金化することがファクタリングです。
信用情報に問題あっても利用できる？
信用情報に問題がある時は金融機関からの融資を受ける事が出来ませんが、株式会社JTCなら売掛金があれば信用情報に問題があっても資金調達をする事が出来ます。
また担保や保証人も不要で資金調達する事が出来るので金融機関で融資を受けるより準備に手間がかからない事が多いです。
2社間と3社間どっちがいいの？
ファクタリングを契約する際には、2社間取引と3社間取引の方法とに分けることができます。
いずれにも長所と短所とがあります。
ファクタリングをする際には、売掛先に対して審査がなされます。
そうすると、この売掛先について、承諾を得ているか否かが3社間取引と2社間取引とで異なっているということになるのです。
| メリット | デメリット | |
|---|---|---|
| 2社間 | ・取引先の承諾がいらない（信用を損なわない） ・契約まで早い |
・手数料が高い ・審査難易度が高い |
| 3社間 | ・手数料が低い ・審査難易度が低い |
・取引先との関係が悪くなる可能性がある ・契約まで時間がかかる |
2社間のファクタリングの場合であれば、このような承諾なしで資金調達が可能となるのです。
予定通りの回収サイトによれば、3社間取引では、ファクタリング会社へ売掛金が支払われるのに対して、2社間取引では、売掛金を集金する必要があるのです。
また、2社間と3社間とでは売却手数料にも違いがあり、通常2社間取引のほうが手数料が高くなります。
それは、回収できなくなるリスクが2社間のほうが高くなるので、手数料も高く設定されています。
ですが、資金化までのスピードを考えると、取引先の承諾が必要ない分、2社間の方が早く資金化できる可能性があります。
このように、それぞれメリット・デメリットがありますので、状況に合わせて利用することをおすすめします。
取引先に内緒でできる？
株式会社JTCなら2社間取引を利用することで売掛金の取引先に内緒で契約までを行うことが出来ますので、「取引先からの信用を落としたくない」とお考えの企業様も安心して利用していただけます。
相手先に迷惑をかけたくないなどの事情で取引先に内緒で買取を実行したいとお考えならば、株式会社JTCに『2社間取引』を希望してみてください。
2社間取引を使えば取引先に何か連絡が行ったり手続きを行ってもらう必要がありません。
申し込みを行った企業様とJTCの間だけで契約が行われます。
また『2社間のみ、3社間のみ』ではなく状況と希望に合わせて取引方法を選択することが出来るのもこの会社の強みと言えます。
利用しているのはどんな会社？
株式会社JTCの利用企業として向いているのは、建設関係やアパレル関係などの業種と言われています。
特に利用に向いている業種は天候次第で仕事のスケジュールが大きく変わってしまったりする建設関係や、流行りや季節によって仕入れが大きく変わりタイムリーな資金繰りが必要になるアパレル関係の様な業種です。
また、大きな売掛債権を抱えやすい企業も資金繰りに苦労しやすいのでファクタリングの利用企業として向いていると言えます。
もちろん今回ピックアップした2業種に関わらず、医療系や他業種でも利用されています。
まとめ
株式会社JTCのファクタリングは手数料が1.2％～10％と他社と比較しても低く設定されているのが特徴です。
また、平日だけでなく土日も営業して審査に対応している珍しい会社です。
JTCを利用するには条件を満たす必要がありますが、条件に当てはまっている企業の方は相見積もりをして好条件なら利用する価値があるファクタリングサービスをいえます。
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監修者・編集者 安藤 雄二（あんどう ゆうじ）
消費者金融・資金調達の専門家
２２歳から某金融関係の事業に携わり、借金の相談、債務整理、ギャンブル依存症の相談、カードローンやビジネスローン、ファクタリングを利用する際のアドバイス、オンラインでの人生相談、株式会社国際物流研究所代表取締役、高知の総合こうちっち代表、WEB制作エターナルクリエイト代表と様々な事業を行っている。安全安心の金融会社をお探しの方はこちらのメールで気楽にご連絡ください。 |