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日本中小企業金融サポート機構は、関東財務局長及び関東経済産業局長が認める経営支援機関の1社として登録されています。
そのため、中小企業が利用しやすい形でサービス設計がされています。
また、日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは、比較的手数料が安いことも特徴としてあります。
他の会社と比較しても、負担を抑えつつ利用することが可能です。
今回は、そんな日本中小企業金融サポート機構のファクタリングサービスについて特徴や申し込みの流れ、必要書類などを徹底的に解説していきたいと思います。
日本中小企業金融サポート機構のスペック
| 現金化までの時間 | 最短即日 |
|---|---|
| 審査時間 | 最短30分 |
| 限度額 | 上限・下限制限なし |
| 手数料 | 1.5％～10.0％ |
| WEB完結 | ◯ |
| 審査通過率 | 95％以上 |
| 2社間 | 可能 |
| 秘密 | 〇 |
| 保証人・連帯保証人 | 不要 |
| 個人事業主 | ◯ |
| 対応地域 | 全国 |
| 契約方法 | オンライン |
| 償還請求権 | なし（ノンリコース） |
| 所在地 | 東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル 2階 |
目 次
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングの特徴
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングがどのようなものか、主な特徴をご紹介します。
どのようなサービスが提供されているのか、そしてこれらを活用することで得られるメリットなどをわかりやすくお伝えします。
手数料は1.5％～10.0％と業界最低水準
日本中小企業金融サポート機構は数ある業者の中でも1.5％～10.0％という手数料の低さが話題になっています。
売掛金の金額や回収期限、取引先企業の財務状況などが関係してきますが、一般的には約2％～20％程度となっています。
そのため、日本中小企業金融サポート機構は、最安水準の手数料設定がメリットです。
手数料を抑えるには、信用力が高い取引先企業の債権や売掛金回収期間の短い債権を選ぶことも大切です。
買取金額に制限がない
日本中小企業金融サポート機構は、買取金額に制限はなく、小口から大型までどんな債権でもカバーしています。
そのため、個人事業主から法人まで、多種多様な事業者が利用できる点が大きな特徴です。
3万円から2億円までの債権の買取実績があり、スムーズに取り扱える信用力があります。
また、取引先企業の財務状況や売掛債権額に合わせた柔軟性の高い審査を行い、最適なサービスを提供しています。
このように、日本中小企業金融サポート機構は、買取金額に制限がないため、小口の債権から大きな債権まで幅広く対応することが可能な点がメリットです。
最短30分で審査結果が分かる
日本中小企業金融サポート機構は現金化の早さに特徴があります。
取引先に対する支払いなどが理由で、事業目的の資金調達にはスピードが求められる事も多いですが、日本中小企業金融サポート機構はスピーディーな現金化を行ってくれます。
早ければ最短30分で審査結果がわかり、最短3時間で入金までできますから、急ぎでの調達を求めている方々にはおすすめです。
審査通過率が95％以上
日本中小企業金融サポート機構は審査通過率が95％以上となっているため、売掛債権がしっかりとしていれば審査に通りやすいといってもいいと思います。
また、個人事業主の方も利用でき、無駄なコストがかからないため人気のあるファクタリング会社の一つです。
柔軟な独自の審査を行いますので、金融機関の融資を断られた人でも気軽に相談することができます。
非対面での契約ができる
日本中小企業金融サポート機構を利用する場合、対面で手続きを行う必要がなく、手続きが非常に簡素化されていることが一つのメリットです。
ウェブサイトから申し込み、必要書類をアップロードすれば審査が行われ、契約もオンライン上で完了します。
そのため、自宅からでも容易に行え、手続きが簡単なことから時間や手間を節約することができます。
手続きがオンライン上で完結するため、日本全国どこの事業者の申込みができます。
印紙代は日本中小企業金融サポート機構が負担
日本中小企業金融サポート機構によるファクタリングでは、当該契約に必要な印紙代を同機構が負担します。
印紙代は売掛債権の金額に応じて変化し、大きな金額になる場合もあります。
日本中小企業金融サポート機構による印紙代負担により、低コストでファクタリングを利用できるようになりました。
このため、中小企業でも売掛債権の現金化が容易となり、有効な資金調達が可能になりました。
株式会社JTCのファクタリングは低い手数料が特徴
株式会社JTCは法人向けファクタリング大手として業界最高水準の実績があり、素早く柔軟な対応が高評価を得ています。
手数料は日本中小企業金融サポート機構と比べても遜色ない「1.2％～10％」となっているため安心です。
また、100万円から調達することができるので、大口のまとまった金額でも対応できます。
他社で見積もりを取ってから相見積もりをすることも歓迎しているほど条件に自信を持っています。
情報セキュリティーの国際規格であるISO27001を取得しているので、情報の取り扱いも厳重になっていて安心できます。
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングのデメリット
日本中小企業金融サポート機構は、デメリットもありますので見ていきたいと思います。
手数料が業界最低水準であるものの、少なからずかかる
日本中小企業金融サポート機構のファクタリング手数料は1.5％～10.0％で業界最低水準です。
ただし、下限と上限の幅があるため、債権や売掛金の取引規模や回収期間、2社間か3社間か等に応じて、上限に近い手数料が設定される場合がありますのでご注意ください。
このため、契約前に手数料を正確に把握し、計画的かつ効果的に活用することが大切です。
売掛先が個人の場合は利用不可能
日本中小企業金融サポート機構が提供するファクタリングは、売掛先が個人の場合、このサービスを利用することはできません。
売掛先企業の信用力や支払い実績の審査は、ファクタリングにおいてリスク回避をする上で必要な作業です。
ただし個人に関しては、審査が不可能であり、現金化サービスを提供することもできません。
日本中小企業金融サポート機構の口コミ・評判
日本中小企業金融サポート機構の評判や利用者の口コミをチェックすることで、実際の利用に役立つ情報が得られます。
利用検討している中小企業経営者や個人事業主の方は、メリットや注意点について知っておくと安心できるため参考にしてください。
良い評判
- 手数料が他社と比べると安かった
- 対応がとても丁寧でスムーズだった
- 気軽に利用できた
- 取引先にも知られずに使えた
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは、他社と比べて手数料が安く、コストパフォーマンスが高いと評価されています。
この点に魅力を感じる方が多いようです。
また、スムーズかつ丁寧な対応が評価されており、安心して利用できる点が挙げられます。
初めてファクタリングを利用する際も敷居が低く利用しやすいという口コミも確認できました。
信頼関係を大切にするビジネスにおいて、取引先に知られずに利用できることは取引先との良好な関係を築くために欠かせない点だと思います。
現金が必要な場合は素早い対応でありがたい
大阪府・小売業・30代
メリットに感じた点：ファクタリングを利用することで、2日で売掛債権を現金化することができ、キャッシュフローの改善が図れました。
また、日本中小企業金融サポート機構はインターネットからの手軽な申込が可能で、利用しやすかったと感じました。
デメリットに感じた点：業界の中では一般社団法人ということもあり手数料が安いという話ではありますが、やはりファクタリング自体、手数料が高いと感じてしまいました。
また、支払いまでの期間が短いため、返済プランをしっかりと立てておかないと、返済が難しくなる可能性があります。
日本中小企業金融サポート機構では事前に十分な説明がありましたが、自分自身が返済能力をきちんと把握する必要があると感じました。
悪い評判
- 契約方法によって手数料が高く感じた
- 連絡がなかなか来なかった
日本中小企業金融サポート機構でもどのファクタリング会社を利用するときにも言えることですが、契約方法によって手数料が高めになることがあります。
そのため、利用者は自分に適した契約方法を選択することが大事となります。
また、連絡が遅れるという評価もあるため、対応の遅延にも注意する必要があります。
しかし、日本中小企業金融サポート機構のファクタリングには、一部の口コミ評価で悪い評判があるものの、総合的には手数料が安いという口コミが多く、対応が丁寧でスムーズなファクタリング会社として評価されています。
また、取引先にも知られずに気軽に利用できたとの評価もあるため、初めてファクタリングを利用する方や、手軽に利用したい方にはおすすめできます。
日本中小企業金融サポート機構の審査ってゆるい？
日本中小企業金融サポート機構が提供するファクタリングでは、「95％以上」という高い審査通過率が特徴です。
ただし、売掛先の信用力によっては日本中小企業金融サポート機構がリスクを負うため、審査が慎重に行われます。
信用力の高い売掛先の債権や、期限が短い売掛金、取引実績のある売掛金などは、審査に通りやすい傾向があります。
しかし、売掛先の信用力が低い場合や、以前から取引先のキャッシュフローが悪い場合、債権譲渡登記などにより他の金融機関が関わっている場合には審査に通らないことがあります。
ファクタリングを利用する場合、支払期限や取引履歴などの債権情報を丁寧に把握し、自社の財務状況に合った希望金額を十分考慮する必要があります。
売掛債権に不安がある場合は一度見積もりを出してもらう
ご自身が持っている売掛債権の信用力に自信が持てない場合、日本中小企業金融サポート機構に見積もりをお願いしてみることをおすすめします。
ファクタリングを利用したい場合は、手数料や買取金額、その他条件を把握するために見積もりが不可欠です。
見積もりを受けて、自社の売掛債権がファクタリングに向いているかどうか判断してください。
日本中小企業金融サポート機構では無料で見積もりが受けられます。
申し込みから見積もりまでの手順も非常にスムーズですし、見積もりを受けて内容に納得いかなければ断ることも可能ですと公式サイトにも書かれているため安心です。
申し込みの流れ
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングの申し込みの流れは以下のようになります。
- 申し込み
- 必要書類の提出
- 審査・結果の連絡
- 契約
- 入金
「今すぐ無料見積もり」で必要な情報（会社名・担当者名・電話番号・メールアドレス等）を入力して送信します。
預金通帳のコピー（3ヶ月分）、請求書・契約書等、身分証明書などの審査に必要となる書類を提出します。
審査が終われば見積もり内容が提示されます。
契約内容に承諾できれば契約となります。
契約前には契約内容についてよく確認を取り、納得した上で契約してください。
契約が完了すれば指定の銀行口座へ振込されます。
15時までに契約完了していれば即日振込みが可能です。
このように日本中小企業金融サポート機構の申し込みの流れはシンプルで来店する必要がありません。
このような理由から、多忙な経営者や地理的制約がある企業でも容易に利用することができます。
更に、オンライン上での申込と契約により、貴重な時間と労力、出張コストを節約することが可能です。
また、スピーディーな審査により、最短当日の振込みが可能であるため、急な資金調達が必要な場合にも素早く対応することができます。
15時までに契約が完了すれば即日振込み
日本中小企業金融サポート機構では、最短で即日振込を行うことが可能ですが、この場合は15時までに契約手続きを完了させる必要があります。
つまり、必要な書類はできるだけ早く揃えておいて、時間制限があるため余裕を持って手続きすることが重要です。
前述の書類において、必要とされるものは、通帳のコピー（3ヶ月分）、請求書・契約書等の売掛金が分かる書類、身分証明書があります。
これらの必要書類を準備し、15時までに契約を完了すれば、当日中の振り込みも可能です。
こうした理由から、必要な書類を準備し、手続きを早めに進めることが、最短即日振込みを受けるための重要な鍵となります。
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監修者・編集者 安藤 雄二（あんどう ゆうじ）
消費者金融・資金調達の専門家
２２歳から某金融関係の事業に携わり、借金の相談、債務整理、ギャンブル依存症の相談、カードローンやビジネスローン、ファクタリングを利用する際のアドバイス、オンラインでの人生相談、株式会社国際物流研究所代表取締役、高知の総合こうちっち代表、WEB制作エターナルクリエイト代表と様々な事業を行っている。安全安心の金融会社をお探しの方はこちらのメールで気楽にご連絡ください。 |