【即日調達】高額対応のファクタリング会社|素早い売掛金の現金化

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即日で売掛金を現金化できるファクタリング会社

即日対応のファクタリング専門業者も増えたので、緊急事態の事業資金の調達には最適です。

金融機関から貸し付けを受けようと思う場合、銀行の融資審査は1ヶ月から3ヶ月、ノンバンクの貸金業者でも1週間ほど掛かるといわれています。

しかし先ほどお伝えした通り、ファクタリングであれば(場所によって異なりますが)早くて即日で売掛金を現金化でき、必要な運転資金をスピーディーに調達することが可能になっています。

また、金融機関の融資では、決算書から赤字決算でないことや負債が膨らんでいないことが精細にチェックされ、信用情報機関の与信確認もあり、経営状況が悪ければ貸し付けを受けることが難しくなっています。

ですが、ファクタリングは赤字決算だったとしても売掛先の信用度に応じて、売掛金の買取審査となるため、自社の影響により審査落ちするというリスクが低くなっています。

また、税金滞納中で銀行口座に入金された時点で口座が差し押さえになるといったことも、ファクタリング会社に相談しておくことで回避することが可能になっています。

ファクタリングのTRY 株式会社オッティ 事業資金エージェント
現金化までの時間
最短即日
手数料 5%~20%程度 5%~ 1.5%~
WEB申込み
※500万円まで来店不要
秘密
2社間対応
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ファクタリングのメリットとは?

ファクタリングを利用するメリット

最大手を選べば最短即日も可能

ファクタリングの人気が急上昇している理由は、最短即日現金化ができるからです。最大手の事業者を選ぶことが一つのポイントですが、この速さは銀行融資や金融公庫を上回るスピードです。

来店不要で全国対応

最短即日というメリットに加えて、24時間いつでもネットで申込みを行える便利さもあります。またネットを活用することで全国どこの事業者でも利用できるため事業地や地域によるハンデがありません。

高額対応でまとめて

ファクタリングは売掛金の売買のため貸付よりも大型利用が期待できます。最大3億円までの高額契約ができる大手業者も存在しています。

銀行融資との違いは?

商品の納品やサービスの提供が完了したものの支払期日が来ておらず、未だ入金されないお金のことを指す売掛金。その現金化を早めてくれるサービスがファクタリングです。

銀行融資との違いは?

ファクタリングは、すでに商品が売れ、確実に返ってくるお金を前借するという仕組みのものであり、担保を預けることで返済できるかどうかは分からないお金を借りる融資やローンとの違いはそこになります。

そのため、支払い期日を待たずに資金を調達し他のことに転用できるのがファクタリングのメリットです。当然、お金が返ってくることは分かっているので担保も不要です。

ビジネスローンとの違いは?

ビジネスローンとファクタリングは、同じようにビジネス資金を用意する方法として知られています。

しかしビジネスローンとは審査体系が異なるためより多くのタイプの会社にチャンスがあるという特徴があります。

ビジネスローンとの違いは?

ファクタリングは、売上債権を買い取ってもらうことで資金を調達します。また、ファクタリングは会計上は売上に分類されますが、銀行融資やビジネスローンは、借入金となってしまいます。

借り入れに関しては、その企業により借入枠が決まっており、その枠を使い切ってしまうと借りられなくなってしまいます。その場合はファクタリングを利用して、手数料を支払い売掛債権を買い取ってもらうことで資金を調達することが可能となります。

印象が悪くなる事はない?

事業資金を調達する時に銀行やビジネスローンを利用するのが一般的ですが、融資という形になってしまうので信用情報に履歴が残ってしまいます。

融資を受けている企業は他社から見ると印象が悪くなってしまうので取引をするのを断られてしまう事もよくあります。

メリット その1

ファクタリングは未回収の売掛金を業者に売却して現金化する方法なので融資という形ではありません。

それで信用情報に融資をした履歴が残らないメリットがあるので、他社からの印象が悪くなる事もありません。

財務上のメリット

ファクタリングの契約

ファクタリングは即日契約というスピード面でのメリットが強調されていますが、これまでも考えてきたように赤字決算などの貸し付けが難しい企業でも利用できるという間口の広さも魅力の一つです。

それに加えて忘れてならないのは財務上のメリットです。経営者の方であればすぐにお分かりになる点ですが、借金や債務が多くキャッシュが少ないと、売り上げがいくら多くても倒産の可能性が潜んでいます。

いわゆる『黒字倒産』です。これを防ぐためには、債務を減らすとともにキャッシュを常にキープしておく必要があります。

この点で役立つのがファクタリングなんです。売掛債権は数か月後に現金になるとはいえ、債権のままでは何の利益も生み出していない事になります。

それをファクタリングによって早期に現金化することで、財務上では収益を上げてキャッシュを手にしたことになります。

また融資ではないため債務とはならないためバランスシートにおいては健全な財務状況へと移っていくことになります。

そうすれば銀行融資をさらに引き出すこともできますし、社会的な信頼を得る事にもつながります。

赤字決算や税金滞納時でも利用できる

ファクタリングを行う会社は融資とは異なり、貸した資金を回収できないという事態を考慮せずに済みます。

そのため審査はスピーディで比較的通りやすいものとなり、資金調達の手続きもとても短くスムーズです。

メリット その2

赤字や税金滞納で銀行などの金融機関からの新たな融資を受けづらい状況であっても、しっかりと返済されることが分かっているため、ファクタリングを行う会社は売掛金を現金化してくれます。

ファクタリングのTRY 株式会社オッティ えんナビ 事業資金エージェント
現金化までの時間 即日買取り 即日対応 即日現金化 即日入金可
手数料 5%~20%程度 5%~ 5%~ 1.5%~
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※500万円まで来店不要
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起業から間もない会社でも利用できる?

銀行からの融資や貸金業者のビジネスローンの場合、営業年数や経営状況の条件が設けられており、銀行なら3期分の決算書、貸金業者なら2期分の決算書が必要になります。

その結果、起業から間もない会社すなわち1期目や2期未満の会社は貸付けを受けることが出来ません。

ですが、ファクタリングの場合、起業から間もない会社やベンチャー企業でも利用できる可能性があります

そのため、運転資金がすぐにでも必要、あるいは事業拡大や販路拡大、大口の契約のために資金が必要という場合でも、売掛金の金額に応じてスムーズでまとまった資金調達が可能になっています。

また、売掛金の金額や買取方法により、手数料が低くなる傾向にあり、金融機関での利息よりもコストを抑えられる可能性があります。

ファクタリングのTRY

24時間365日対応と即日現金化のファクタリングのTRYですが、手数料は業界最低水準の5%から20%程度の範囲で売掛金の買取を行っています。

手数料には債権譲渡登記や登記抹消の費用も全て含まれており、トータル的な資金調達コストが抑えられるというメリットがあります。

中には、買取手数料は低くなっているものの債権譲渡登記や抹消費用は別請求となり、少額に売掛金の買取を依頼した結果、手数料で現金がほとんどの残らないといったケースがありますが、TRYなら少額の売掛金でも他社より高い金額が期待できます。

>ファクタリングのTRYの詳細はこちら

メリットは?

即日対応のファクタリングTRYには、他社とは異なるメリットがあります。

それは提出書類に対する柔軟性にあります。取引先との契約書、売掛金を証明する請求書や通帳の写しなどが必要になるものの、ファクタリングのTRYでは契約書が無いケースにも対応しています。

取引実態を優先するため、個別契約は行っていないものの、発注書と請求書で対応することもでき、大手のように審査で最初から断られることがありません。

取引先に知られたくない時も

ファクタリングで資金調達をする時は売掛金を現金化する事になります。そのような時はファクタリング業者に取引先を加えた3社間取引で行われる事も多いです。

3社間取引だと取引先に売掛金を現金化する事がバレてしまうので関係が悪化するリスクもあります。リスクを考えて銀行から融資を受ける事を考えてしまう会社も少なくありません。

しかしファクタリングのTRYを利用すれば取引先を除く2社間取引で行われるので売掛金を現金化する事がバレる心配もありません。

事業資金エージェント

事業を運営していると赤字決算で経営が苦しくなってしまったり、新しい事業や現在行っている事業の拡大のために人件費や運営資金が早急に必要になったりという場合もありますよね。

事業資金エージェントなら最大3億円までの高額の資金を最短3時間で調達することができるので、様々な状況下で便利に利用しやすくなっています。

>事業資金エージェントの詳細はこちら

オンライン完結で手続きできる

資金不足で悩んでいる経営者の場合は、資金調達をする時に来店しなければいけない事に抵抗が出てしまう人も少なくないでしょう。

資金調達にために来店して手続きをしている時に知り合いに見られたら借金をしているのではないかと疑われてしまう心配をしてしまいます。

しかし事業資金エージェントはオンライン完結で手続きを行うので対面審査などは行われません。

来店する必要もないので経営者でも手軽に手続きをして資金調達をする事が出来ます。

資金調達プロ

資金調達プロとえんナビの違いは「他社比較」ができるかどうかです。

資金調達プロはファクタリング会社を斡旋してくれる業者ですので、直接資金提供をしてくれるのではなくたくさんの提携業者から自分にあった業者を教えてくれるサービスです。

対してえんナビは、大手ファクタリング会社ですので直接売掛金を買い取ってもらうことができます。

即日中に取引を行う事もでき、更に最低30万円からという少額の取引も可能なこともあって、個人事業主や中小企業の一時的な事業資金不足に役立ちます。

ただし資金調達プロと違い、他社比較はできないので、自分で条件にあうかどうかを判断したり他社と比較したりする必要はあります。

株式会社オッティ

株式会社オッティは即日現金化ができるだけでなく、最短3時間で入金を受けることもでき、資金調達を急いでいるときには強い味方になります。

また、24時365日の電話対応となっており、夜間や早朝の申し込みでも営業開始まで待たされることもありません。

さらに書類が足りずに審査や契約を断ることのない、柔軟性のある対応により売掛金の現金化にも定評のある会社です。

>株式会社オッティの詳細はこちら

株式会社オッティを解説

色々あるファクタリング会社の中でも特に早さに特徴があるのが株式会社オッティです。

一般的に3社間の取引より2社間の方が即日中に資金調達しやすいと言われていますが、株式会社オッティも2社間取引に対応していて最短3時間の素早い対応が可能です。

またメールだけでなく電話で365日対応してもらえるのもオッティならではのメリットで、土日や連休などでも曜日を気にせずにいつでも問い合わせや申し込みをする事ができます。

柔軟な対応を行ってくれます

即日対応してくれる株式会社オッティでは24時間365日対応の受付があり、スタッフが常駐しています。

そのため、資金調達を直ぐに行う必要がある会社にとって、時間を有効に使えるだけでなく、時間的な余裕を持つことができます。

さらに遠方でも出張対応してくれるため、わざわざ遠方から株式会社オッティの窓口まで審査や契約のために足を運ぶ必要もありません。

2つ目は、必要な書類の不足に柔軟な対応を行っているということにあります。

売掛金の発生している相手先との契約書がないといったことは少なくはありません。

しかし、株式会社オッティでは請求書や入金を証明できる書類で対応してくれることから資金調達を急いでいるときにメリットとなります。

どんな事業者が使えるの?

ファクタリング会社によって対応してくれる業種が限定されてしまう事もありますが、株式会社オッティは幅広い業種に対応してくれます。その影響でいろいろな業種の経営者が株式会社オッティで事業資金の調達をしています。

製造業や情報通信業などの企業の経営者だけでなく自営業の人も利用している事が多いです。

自営業の人は企業の経営者に比べて事業資金の調達をする時のハードルが高くなる事が多いので不安になってしまうものですが、株式会社オッティを利用すれば問題ありません。

クイックマネジメント

クイックマネジメントは、最短30分で売掛債権を現金化することができるほどのスピード審査を実施しているのが強みになります。

スピード審査になっているので、速やかにを資金調達をしたいと考えている法人の方に効果的です。

審査スピードが速いからといって、クイックマネジメントはいい加減に審査を実施している訳ではありません。

ファクタリングを行っても問題ないのか判断しており、問題ないと判断された場合は、買取りを実施してもらえます。

赤字決算で銀行融資が厳しくても使える

クイックマネジメントは、銀行の融資とは違うため、赤字や債務超過、税金滞納、すでに負債がある方、業績不振で追加融資を受けることができない、会社を立ち上げたばかりで借り入れするのが難しい、等のお悩みを持っている方にもご利用いただける可能性があります。

他社に断られてしまってお困りの方も、回収の見込みのある売掛け金さえあれば利用可能です。

監修者・編集者 安藤 雄二(あんどう ゆうじ)
消費者金融・資金調達の専門家

22歳から某金融関係の事業に携わり、借金の相談、債務整理、ギャンブル依存症の相談、カードローンやビジネスローン、ファクタリングを利用する際のアドバイス、オンラインでの人生相談、株式会社国際物流研究所代表取締役、高知の総合こうちっち代表、WEB制作エターナルクリエイト代表と様々な事業を行っている。安全安心の金融会社をお探しの方はこちらのメールで気楽にご連絡ください。

監修者・編集者 安藤 雄二(あんどう ゆうじ)
消費者金融・カードローンの専門家
22歳から某金融関係の事業に携わり、借金の相談、債務整理、ギャンブル依存症の相談、カードローンやビジネスローンを利用する際のアドバイス、オンラインでの人生相談、株式会社国際物流研究所代表取締役、高知の総合こうちっち代表、WEB制作エターナルクリエイト代表と様々な事業を行っている。安全安心の金融会社をお探しの方はこちらのメールで気楽にご連絡ください。こちらのメールで気楽にご連絡ください。



【即日融資】今日中にお金を借りるなら?消費者金融で借入する方法!

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