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ファクタリングのTRYで資金調達をするなら
資金化までが速い
ファクタリングのTRYは売掛債権を売却することで資金調達をすることが可能です。資金化までのスピードは最短一日ですので、融資を選択するよりも早く済む可能性があります。
多様な事業者が利用
ファクタリング取引のメリットの一つが財務状況が悪くても利用可能なケースが多い事です。ファクタリングのTRYでも赤字決算や税金滞納中などでも良好な売掛債権があれば取引が可能です。
バランスシートの改善
売掛債権を早期に現金化することでバランスシートの改善を図ることができ、当面のキャッシュを確保できることや経営に必要な費用を得ることができます。財務状況が好転する可能性が高くなります。
| 資金化までの時間 | 最短当日 |
|---|---|
| 受付時間 | WEB：24時間対応 |
| ２社間対応 | 〇 |
| 手数料 | 5%～ |
| 赤字・税金滞納・債務超過 | 〇 |
| バレない | 〇 |
| 個人事業主 | 〇 |
| 取扱業種 | 建設業・製造業・情報通信業など |
最短「１日」で現金化が可能となっている
手数料は５％からとなっている
２４時間土曜日や日曜日でも申込できる
売掛先への通知が無いので安心できる
連帯保証人、保証人、担保は必要がない
信用情報に影響がない
赤字の時や税金滞納時でも可能となっている
目 次
ファクタリングのTRYってどんな会社？
即日買取が可能なファクタリングのTRYを利用すれば、「明日、現金が必要」という緊急事態にも売掛金さえ手元にあるなら対応が可能です。
買取の契約を行うために担保も保証人の用意も必要無く、売掛金と指定された書類が準備できれば『最短1日での資金化』が期待できます。
売掛債権の早期売却によりキャッシュを得る事は、銀行融資や事業者向けのビジネスローンとは全く異なる経済手段となり、審査方法が違うので経営状態にそれほど関わらず利用可能となります。
なので、審査にかかる時間も短く素早い資金調達を行うことができます。
そんな債権売却をスムーズに行える業者の中でも、TRYは買取スピードが早くなっています。
担保や保証人が不要など契約を行うまでの準備の少なさと買取までの手続きのスピード対応のおかげで、悩みの種であった資金繰りがスムーズになる可能性は充分あります。
最短即日の資金調達が可能！
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スピード最短即日調達
手数料 3％~15％
２社間 可能
最短で当日中に買取をしてくれるファクタリングのTRYは赤字決算や税金滞納、債務超過時でも申込ができますし、２社間取引きにも対応しているので、秘密厳守で利用したい経営者の方に注目されています。
また、ネットから手続きができるので全国どこにいても使うことができます。
常時申し込みができる
WEBからのお問い合わせに対応しているファクタリングのTRYは、365日24時間いつでも申込みを行うことが可能です。
問い合わせを行う際に必要な必須入力事項は『会社名・都道府県・お名前・携帯電話番号』の4項目だけです。
これだけの情報のキーボード入力なら数分で済んでしまう方が多いはずですから、仕事のちょっとした合間を使って手軽に手続きすることができます。
その後は連絡を待ち手続きを進めていけばOKです。
もちろん詳しい説明を聞いて納得できなければ、この時点で取引を辞退することにしても何も問題ありませんし、この時点までであれば費用は一切かかりません。
個人事業主も注目しているサービス
ファクタリングのTRYは法人だけでなく、個人事業主の方も利用することが可能です。
特に個人事業主の方は、銀行融資だけでなく一般向けカードローンなども、業績や実績が重視されると審査通過が難しいことが多くあります。
ですが、ファクタリングであれば信頼できる取引先との売掛金があれば問題なく資金調達を行うことができます。
しかもこの取引は融資ではありませんので、融資に頼った資金繰りを続けるよりもバランスシートのスリム化が期待できます。会社としての財務上の評価を上げていくことが可能です。
それでいて、短時間でキャッシュの準備ができるというスピード面でのメリットもあります。
秘密厳守で取引先には知られずに利用可能
取引先を挟まず利用できるファクタリングのTRYなら、取引先との信頼関係を重視したい経営者様も安心して利用することができます。
ファクタリングのTRYでは『TRYと申込み企業のみで契約』を行う2社間取引きが利用可能です。
この方法ならば取引先には何も通知がいきませんので、取引先に売掛金を売ってしまったことを知られる心配はありません。
ですから資金繰りをスピーディに行いたいけれど、企業間の信頼性は絶対に損ないたくないという時には便利な方法です。
買い取ってもらった売掛金に対する支払いは売掛金が正しく入金された後となりますが、その前に売掛先が倒産したとしても補填を迫られたりすることのない償還請求権なし（ノンリコース）であることも安全性のポイントです。
利用するメリットは？
ファクタリングのTRYで行える売掛金買い取りによる資金調達には、『経営状態に関わらず利用可能』などの独自のメリットがあります。
ファクタリングのメリット
開業したての企業の場合は、銀行などから融資を受けるのは容易ではありませんが、ファクタリングならば売掛金さえあれば利用が可能です。
また『赤字決算・債務超過・税金滞納』などの状況であっても審査には必ずしも致命的と言えるほどの大きな影響がありません。
ですから『開業してすぐ』や『経営状況が芳しくない』などの理由があり、融資の審査に通りにくいとお悩みの多くの企業・個人事業者も使うことが可能です。
お支払いまでのステップも融資ほど複雑ではなく、常時手続き可能なWEBからの申込みを行った後は審査・見積もりとなり、問題なければ契約が行われ現金が支払われます。
ファクタリングのTRYでは専門スタッフが丁寧に対応してくれますので、利用が初めての企業であっても専門スタッフに相談しながらスムーズに手続きを進めることができます。
『融資ではない資金調達』であるこの方法は独自のメリットがあり、特に中小企業におすすめの調達方法です。
使っているのはこんな業種
ファクタリングのTRYは多くの法人・個人事業主が利用しており、『業種・業態・種類』を問わず売掛金の買取を実行することができます。
特に利用しているのが多いのは建築関係や小売業という業態の事業者です。
天候に左右されやすく売上に変動のある建築関係や、流行の影響を受けやすくタイムリーな品揃えを行う必要のある小売業では早急な資金調達を行わなければならない場面も少なくはありません。
この様な『短期間での資金調達が必要な業種・業態』にとって最短1日で買取が実行されるファクタリングのTRYは頼りになる場所です。
買取可能な売掛債権の種類も様々ですので、お持ちの債権が利用できるか不安な場合は一度ネットを通じて問い合わせを行ってみてください。
スピーディな資金調達が行える債権売却取引を活用することで、会社経営に起こり得るトラブルを回避できる可能性は充分にあります。
ファクタリングと融資のＷ活用
ファクタリングのTRYと銀行融資の両方を上手に活用すれば、長期的な資金の安定供給に役立ちます。
これが可能なのは負債にあたらない債権の売買契約だからです。
ですから銀行融資の申請を行いつつTRYに売掛債権を売却して資金調達することができます。
一気に二つの方法で資金を得ることができますので長期的に安定した経営に役立ちます。
実際口コミ投稿を見ると、短期的な資金の必要が生じた際に銀行に融資申請を出したものの、期日までに調達できる見込みが少なかったために、TRYに申込んで債権売却を行って無事に乗り切ったという事例がいくつか掲載されています。
・期日が迫った資金需要にはファクタリングで対応
・長期的な需要見込みには銀行融資を充てる
という２つの方法をＴＰＯにあわせて活用することです。
こうした使い分けをすることで間近に迫った必要を常に満たしつつ成長に向けた戦略にもしっかりと現金を投下することができるんです。
担保や保証人がいらない
ファクタリングのTRYでは担保や保証人が不要です。これは他の金融機関を利用した融資と比較した際の大きな違いであり売掛債権の売却取引固有のメリットです。
担保や保証人が不要という事は単に準備が楽に済むというだけではありませんよね。
既に銀行融資などで担保権の設定を行っている法人企業や個人事業主の方でも安心して申し込めるということです。
担保に依存した融資には当然ですが相応の限界がありますが、それらが不要で行えるファクタリングは抵当権などを気にせずに繰り返し使えるというのも大きな違いを生み出します。
また担保や保証人に依存した融資であれば、その価値に見合った金額までしか利用する事ができませんが、TRYなら売掛債権の種類や額面に合わせて大きな利用も可能です。
つまり債権売却をスピーディに行い、それによって得た現金をさらなる事業に投下して新たな債権を得る。そしてそれをさらに次の投資に充てるという形で、成長に向けた良い循環を作り出すことも可能になります。
『投資なくして成長なし』というのが現在の多くのビジネスモデルに共通した格言です。新たな投資をするためにはキャッシュをいかに準備するかが重要なポイントです。
口コミから分かる利用例
ファクタリングのTRYは、『資金繰り改善・短期間での調達』が期待できる場所です。
TRY（トライ）の口コミをチェックしてみると、様々なシーンでの利用例が見つかります。
例えば「売掛金の支払サイトが長く、資金が不足しそうで取引先との支払いが行えない」という個人事業主が即日買取によって資金調達に成功した例が見られます。
他にも「設備投資を行う為に銀行融資を申し込んだが審査に通ることができなかった・・・」という法人が売掛金を売ることで設備を増設できたという利用例も見つかります。
これは、独自の審査方法により経営状態のみが審査査定に大きく影響しないからできることです。
実際に中小企業の多くは、運営費用や先行投資のためのキャッシュに関して少なからず不安を抱えているのではないでしょうか？
ですがファクタリングを活用することで、会社の財務状況は大きく変わる可能性があります。
手軽な手数料で安心
ファクタリングのTRYは、手数料が業界最低水準の5％から買取を行うことができます。
買取手数料を10％台から設定する会社もあり、繰り返して利用することにより、利益が減少してしまうといったことがあります。
ファクタリングのTRYなら利益が極端に損なわれ、資金調達を行ったことでさらに資金繰りが悪化してしまうといったりリスクが軽減できます。
少額の売掛金の買取を依頼した結果、手数料が差し引かれ、入金される金額が極端に少なくなるといったこともありません。
ノンリコースの安心設計
ファクタリングのTRYならノンリコースすなわち償還請求権がないため、安心して資金調達を行うことができます。
手形取引のように振出人が支払不能となった場合、裏書して譲渡した結果、受取人から支払を求められるといったことがありません。
取引先が支払不能になるリスクも含めて売掛債権を買い取るため、自社が連鎖倒産してしまうリスクを避けることができます。
財政上のメリットもある
ファクタリングのTRYを利用は、会社財政上においても大きなメリットとなります。
既に金融機関から融資を受けており返済能力を問われることがないこと、融資のように負債に該当しないことなど、将来的に長期契約で投資を行う際に融資審査で不利になるといったことがありません。
また、税金や社会保険の納付が滞納している、赤字決算でも資金調達を行うことができます。
女性でも利用できる？
ファクタリングのTRYなら女性経営者でも、安心して資金調達を行うことができます。
徹底したプライバシー配慮、貸金業者の融資のように契約手続きのために窓口に足は運ぶ姿が見られない、融資ではないため女性経営者だからといって不利になることがありません。
売掛金が発生していれば、売掛金の信用度により買取額が査定されるため、融資審査のように調達できる資金が少ないといったこともありません。
支払い期限が迫った時でも
ファクタリングのTRYなら支払期限が迫っている場合でも、支払のための資金を短期間で調達することができます。
銀行融資の場合、審査に1～2ヶ月、貸金業者でも1週間ほどかかるものの、ファクタリングのTRYなら既に債権として存在している売掛金を最短1日で即日現金化できるため、審査結果を待っている間に支払期限を過ぎてしまう、取引先などの支払を待ってもらい信用が低下するといったリスクを回避することができます。
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監修者・編集者 安藤 雄二（あんどう ゆうじ）
消費者金融・資金調達の専門家
２２歳から某金融関係の事業に携わり、借金の相談、債務整理、ギャンブル依存症の相談、カードローンやビジネスローン、ファクタリングを利用する際のアドバイス、オンラインでの人生相談、株式会社国際物流研究所代表取締役、高知の総合こうちっち代表、WEB制作エターナルクリエイト代表と様々な事業を行っている。安全安心の金融会社をお探しの方はこちらのメールで気楽にご連絡ください。 |