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ファクターズは株式会社ワイズコーポレーションが運営しているファクタリングサービスです。
株式会社ワイズコーポレーションは平成29年からファクタリング事業を営んでおり、実績のある企業なので、安心して取引する事ができると口コミでも評判です。
このページではそんなファクターズについてメリットやデメリット、口コミ評判などを含めて解説していきますので、最後までご一読ください。
| 資金化までの時間 | 最短4時間 |
|---|---|
| 買取額 | 30万円～3,000万円 |
| 手数料 | 3社間：3%～、2社間：5%～ |
| ウェブ申込 | 可能（24時間受付） |
| 2社間 | ◯ |
| 秘密 | ◯ |
| 個人事業主 | ◯ |
| 保証人・担保 | 不要 |
| 会社設立（１年未満） | 設立期間は関係なく申込可 |
| 対応地域 | 全国 |
| 対象債権 | ほぼすべての売掛金が対象 |
| 償還請求権 | なし（ノンリコース） |
| 登記 | なしでも可 |
| 運営会社 | 株式会社ワイズコーポレーション |
| 設立 | 平成29年3月 |
最短４時間で売掛債権の現金化ができる
審査の通過率が高い
買取額が30万円～3,000万円と幅広い
赤字決算、資金ショート時でも対応してくれる
リピート率が高い
個人事業主でも対応してくれる
ファクターズの特徴・メリットは？
１．最短４時間の魅力ある早さ
とにかく急いで資金調達の必要があるならファクターズです。最短４時間で御社の売掛債権を現金化してくれますので当日中にキャッシュを手にできる可能性があります。
２．多様な債権に対応
ファクターズの隠れた魅力の一つが多様な債権に対応している事です。建築債権に加えて医療や介護報酬債権などにも対応しています。ですから全国様々な業態の事業者の方が利用できます。
３．ファクタリングだからこその良さ
利用する際には担保や保証人がいりません！また創業1年以内などの新しい事業者も利用できます。赤字決算など窮地にある企業の方にも可能性があります。多くの可能性を秘めているのがファクタリングによる資金調達です。
ファクターズは最短4時間で現金化
事業資金の調達をする時に銀行に融資をお願いすると、審査や手続きなどで時間がかかるので必要な日までに間に合わない事も少なくありません。
その影響で事業で大きな支障が出てしまうケースもあります。
しかしファクターズは売掛金を現金化するファクタリングという方法なので柔軟な審査をしてくれます。
審査や手続きがスムーズに出来れば申し込みをしてから最短4時間で現金化する事が可能なので早く事業資金が必要な時はメリットになります。
最短４時間！審査通過率93.4%！
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スピード最短４時間
審査通過93.4%
２社間 可能
最短４時間で現金化できるスピーディさがウリのファクターズは審査通過率は93.4％と高くなっており、債務超過、赤字決算時でも対応してくれるので、早急に資金調達をしたい経営者に利用されています。
また、しかしファクターズでは契約は対面で行うため、「WEB完結契約というわけではありません」ので、その点はご注意下さい。
取引手数料は業界最低水準の3％～
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手数料
- 3社間：3％～
- 2社間：5％～
売掛先を含め3社間で契約を行った場合には手数料は『3%～』となり、申込み企業とファクターズの間だけで契約を行う2社間ファクタリングの場合は『5%～』の手数料となっています。
売掛債権の買取先選びには取引手数料が何%になるかが非常に重要ですが、業界最低水準のこの場所であれば選んで間違いはありません。
30秒で無料診断が可能
ファクタリング業者を利用して事業資金を調達する時にどのぐらいまでの金額なら対応してくれるのかすごく気になるでしょう。
そのような時もファクターズを利用すれば問題ありません。
ファクターズは、希望金額、都道府県、翌月の売掛金など必要項目を入力すると、どのぐらいの資金を調達する事が出来るのかを30秒で診断してくれます。
このように事前に診断することによって、どのぐらいの金額に対応してもらえるのかを把握してから申し込みをする事が出来るのです。
しかもこの30秒診断は無料なので必要な事業資金を調達する事が出来るのか不安な場合もメリットになるのでおすすめです。
手数料以外の費用が初回「0円」
ファクターズでは、初めて利用する方は手数料以外の費用（出張費・見積書作成料・契約書作成料など）が無料となっています。
つまり、必要以上にかかる費用に対して不安に思う必要がなくストレスを軽減できます。
また、当サービスは他社と比較して買取額が減ることもなく必要以上の経費も省くことができるため、初めてファクタリングを利用する方にとっても申し込みがしやすくなっています。
リピート率が「91％」と高水準
ファクターズでは、リピート率を高めるために利用者にとって継続的で使いやすい手数料や対応などのサービスを提供しています。
その成果として、リピート率が高水準を保持しており91％という高い数字が証明します。
ファクターズを初めて利用する人でもスムーズに取引・手続きができるため、多くのお客様からの満足度が高く、その結果として良好なリピート率となっています。
相見積もり歓迎と公式サイトに記載されている
ファクターズの公式サイトには「相見積もり歓迎」と記載されており、他社との比較を求める利用者にも対応可能です。
つまり、ファクターズは他社と比較されたときにも自社のサービスに自信を持っていることがわかります。
そのため、より優れた条件での債権買取を実現できることが期待されます。
このサービスによって、自分に最適な選択肢を選択できるだけでなく、ファクターズが競合他社と差別化することができるというメリットもあります。
担保・保証人不要
会社の経営状態があまり良くない時に事業資金を調達する事が多いですが、銀行にお願いすると担保や保証人が必要になる事が多いです。
担保や保証人を用意するのは手間がかかる事も少なくないので事業資金を調達するのに不都合です。
しかしファクターズはファクタリングなので売掛金を担保にする事になります。
その影響で自分で担保や保証人を用意する必要がないので手間もかかりません。
担保や保証人を用意するのが難しい場合もメリットになるのでおすすめです。
他に人気のファクタリングはある？
最近確かにファクターズの注目度が上がっていますが、ファクタリング会社の中で安定した会社といえば、アクセルファクター、トップ・マネジメント、ベストファクターなどです。
どこも最短で即日対応ですし、手数料も低めですので、ファクターズ以外でお探しの方におすすめできます。
年間相談件数3,000件！
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スピード最短即日調達
手数料 ２％～
２社間 可能
最短で即日に買取をしてくれるアクセルファクターは赤字決算や税金滞納、債務超過時でも申込ができますし、２社間取引きにも対応しているので、秘密厳守で利用したい経営者の方に注目されています。
また、ネットから手続きができるので全国どこにいても使うことができます。
・最短即日の資金調達が可能！ ・全国どこからでも申込できる！ ・調達可能額は30万～1億円！ ・買取申込額は290億円！ファクターズの基本情報を確認
１．契約までの時間の目安は？
2社間ファクタリングで契約を行った場合は即日での資金調達も可能であり、最短であれば『４時間』で売掛債権の現金化を行うことができます。
さらにファクターズのサイト上では資金調達可能額の診断が受けられる『30秒無料診断』も用意されており、利用することで資金繰りの計画も立てやすくなるはずです。
２．取引限度額は？
ファクターズでは、『総額3,000万円』という大きな額の取引が可能です。
ちなみに買取可能な最低額は30万円以上となっており、少額の売掛金の買取にも対応しています。
３．選べる2つの取引形態
『売掛先』を含めて契約を行う3社間ファクタリングと、売掛先を含めずに契約を行う2社間ファクタリングのどちらかを選択することができます。
3社間は手数料が低めに設定されているのが特徴であり、2社間で契約を行えば取引先に知られること無く短時間で資金調達を行うことができます。
４．取引に必要となるものは？
ファクターズを利用して資金調達を行うには『30万円以上の売掛債権』と審査や契約に必要な書類があればOKです。
書類としては商業登記簿謄本や決算書、印鑑証明などが必要となりますが、状況によって必要書類が変わることもあります。
担保や保証人は不要であり、建築・医療などほぼ全ての業種の債権が買取対象です。
５．ノンリコースで安心！
もし売買契約が完了した後に売掛金の相手先が倒産してしまったとしても、『償還請求権の無い』ノンリコースで契約を行えるので何も心配はありません。
倒産した企業の代わりに支払いを求められたりすることはなく、買取が終わった後のことは全く気にせずに済みますので、会社経営に専念することができます。
ファクターズの申し込みについてや対象債権について
対象となる債権は？
ファクタリング業者によっては買取可能な債権の種類が限られていることがあります。
ですがファクターズでは、『建築業・医療・介護診療債権を含め全ての業種に対応』となっています。
『売掛先が個人の屋号である場合は対象外』となっていますが、それ以外であれば、ほぼ全ての債権が買取の対象であり頼りになります。
申し込みの流れを解説
- 申し込み
- 必要書類を提出
- 審査
- 契約
- 入金
インターネット（24時間365日受付）、または電話（平日9：00～19：00）で申し込みができます。
担当者からヒアリングのための連絡が入ります。
請求書や通帳のコピー、決算書など、審査に必要となる書類を提出します。
提出した書類をもとに主に売掛先について審査されます。
審査結果が連絡されたあと、条件に同意できれば契約となります。契約内容をよく確認することが大切です。
指定の口座へ入金されます。ここまで最短で行けば4時間で完了します。
即日で資金調達したい場合は午前中のうちに申し込みをしましょう。
必要となる書類について
ファクターズでは申込後の与信審査の際には下記の書類が必要になります。
これらはFAXやメールでの提出が可能です。
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与信審査時の必要書類
- 決算書（2期分）
- 売掛先との契約書、請求書等
- 入出金確認（6ヶ月分）がとれる通帳
与信審査通過後の契約時には下記の書類の原本が必要となります。
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契約時の必要書類
- 会社謄本
- 印鑑証明（法人・代表者個人のもの）
- 代表者の住民票
- 身分証明書（顔写真付き）
- 与信審査で提出した書類
ファクターズを利用した口コミ
短時間で資金調達ができました
運送業・40代・男性 
4.5
私はファクターズでファクタリングを行ったのですが、事業資金の調達なので、もっと審査や契約に期間が掛かるものだと思っていました。
ですので短時間でできたこのファクタリングにとても救われました。
私が調達した金額は500万円でしたが、担保や保証人も要らずにこの金額を現金化できるのも魅力に感じました。
それと個人的にWEBから申し込みをしたかったのでその希望に合った場所だったのも嬉しかったですし、業務のために用いるのでプライバシーや情報管理にしっかりと配慮されているのもとても有り難かったです。
あまり金策に回っている所を同業者や知人に見られたくもないですし、仕事の時間を奪われずに済むのも助かる点です。今後も機会があれば利用をしたいと考えています。
やはり企業としての利用となると、信頼できる会社を利用するのが一番の前提条件だと思っていたので、数社に最初から限定して考慮したのも結果的に良かったなと思っています。
時間がないとか緊急時には特に数社に絞った比較がいいのかなと思います。
赤字が続いていたけど利用できた
建設業・30代・男性 
4.0
私は、建設業を5年ほど営んでいますが、最近初めてファクターズのファクタリングを利用しました。その時の経験を書いていきたいと思います。
まず、私のその時の状況は赤字が続いていて銀行での融資は難しく、かといってビジネスローンなどでの融資は負債になるのでなるべく避けたいと思っていました。
そんな時、インターネットで色々調べていたらファクタリングという資金調達方法を見つけました。
ファクタリングが何か全然知らなかったので、こういった事業資金の調達となると、赤字決算が続いていたり税金滞納中だと利用できないのではないかと思っていました。
でも、ファクタリングは融資ではないので、会社の状況に関わらずスピーディに審査してもらえました。負債にはならないため安心して利用することができました。
ファクターズの口コミでは、審査期間が短く、迅速な資金調達が可能である点や、個人情報やプライバシーに配慮されたサービスに対して良い評価が寄せられています。
さらに、法人でも個人でも申し込みが可能、担保や保証人も不要で利用しやすい点も高く評価されています。
一部の口コミでは手数料が高く感じたと手数料について不満な声が上がっていますが、総合的に見ると大部分の利用者は満足してファクターズを利用していることがわかります。
ファクタリング取引のメリットは？
ファクターズのファクタリングを利用するメリットが様々ありますのでここから紹介していきます。
負債が増えない
ファクタリングとは『売掛債権を業者に売却し現金化する資金調達法』です。
債権を担保にして融資を受けているわけではありませんので、ファクタリングによって得た資金は『負債』には含まれません。
資金調達＝融資というイメージがあるかも知れませんが、ファクタリングはそのイメージを大きく変えてくれます。
利息や毎月の支払い負担がない
ファクタリングによる資金調達には、利息や毎月の支払いという負担がありません。
融資ではないので毎月利息を含めての支払いは必要なく、支払日が近づいてくることで精神的なプレッシャーを受けることにもなりません。
売掛金の買取には手数料が必要ですが、手数料の低いファクターズの様な場所を選べば安心です。
担保が不要
貸金業者ではなく売掛金の買取業者であるファクターズでは、契約するのに担保も保証人も必要としません。
支払い実績のある信頼できる売掛金をお持ちであれば、法人・個人事業主問わず利用できる可能性が充分あります。
不動産などを担保にしたり保証人を準備することがないので、手間も労力も少なくすることができます。
リスク回避が可能
資金がショートしそうになってしまったと時に、慌てて銀行融資を申込んだとしても間に合わなかったり審査落ちする危険は少なくありません。
それに対してファクターズのファクタリングは資金調達までの時間も短く、個人事業主も利用しやすいのが特徴です。
つまりリスク回避という点でも非常に優秀な資金調達法なのです。
売却による資産価値向上
売掛金はバランスシート上では流動資産の1つとして扱われます。
もし売掛金を持ったまま融資を受けた場合、バランスシート上では負債だけが増え、会社の資産価値を下げる危険があります。
ですが、ファクタリングで売掛金を売却すれば負債は増えずに資産を増やすことが可能となり、資産価値をアップすることができるんです。
業歴が浅くても使える
ファクターズのQ&Aには、『創立したばかりの会社でもファクタリング契約を結ぶことは可能』としっかりと記載されています。
売掛債権が無けれは利用できませんが、業歴に関わらず現金化は可能なのです。
業歴が浅いことで融資が断られる可能性は低くはありませんが、ファクタリングならば大きな問題にはなりません。
財務状況が悪くても取引の可能性
ファクタリングの審査で重要視されるのは、買取を申込んだ企業よりも『売掛債権の相手先企業の経営状況』です。
ですから赤字決算が続いていたとしても、税金の滞納があったとしても審査に大きく影響することはありません。
あくまで重要なのは、『確実に債権が現金に変わるかどうか？』なのです。
最短『４時間』で現金化が可能
ファクターズ以外にも数多くのファクタリング業者は存在します。
その中でもこの場所ならではの特徴と呼べるのは、『最短４時間で現金化が可能』というスピードと『ほぼ全ての債権に対応できる』という柔軟性の高さです。
さらに弁護士・税理士・社労士などとのネットワークがあり、様々な状況で頼りになるのも強みです。
ファクターズのデメリットは？
ファクターズは、少額債券にも問題なく対応しており、申込完了することができた法人や個人事業主にファクタリングを実施しています。
しかし、利用する上でデメリットとなる点もありますので解説していきます。
売掛先が個人の場合は利用不可
一般的に、ファクターズのようなファクタリング会社は売掛債権の買取をする前に、売掛先の信用力を評価します。
売掛先が個人事業主の場合、企業法人と異なり、信用力の評価が難しいとされています。
また、個人事業主は売掛債権を信用力がない場合が多く、ファクタリング会社側にとってリスクが高くなることがあるため、売掛先が個人の場合はファクタリングの対象外とすることが多いです。
ファクターズでも売掛先が個人の場合は買取不可能となっているため注意が必要です。
財務状況悪化の印象を与えてしまう可能性がある
3社間取引はファクタリングを利用するということが取引先に通知されるため、取引先に対して財務状況が悪化しているという印象を与えてしまう可能性があるとされています。
このような場合、取引先に対する信用が損なわれることがあります。
そのため、3社間取引は取引先によって利用するかしないかを考慮することが望ましいです。
ファクタリングを利用する場合は、取引先の選定や取引形態について慎重に考え、信用を損なうことのないようにしましょう。
ファクターズのまとめ
ファクターズはワイズコーポレーションが提供する売掛債権の買取会社です。最短４時間で現金化が可能であり、ほぼすべての債権に対応する幅広さが魅力です。
早さだけを見るともっと早い会社もありそうに感じるかもしれませんが、ほぼすべての債権に対応しているため、より多くに事業者が使えるという点で他社にはない特徴と良さを持っています。
2社間取引と3社間取引のどちらにも対応しており、それぞれの最低手数料も公式サイトで明示していますので安心して使えるという点でも信頼が置けます。
全国対応のWEB申し込みも完備していますので、いつでも頼れるという安心感もあります。
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監修者・編集者 安藤 雄二（あんどう ゆうじ）
消費者金融・資金調達の専門家
２２歳から某金融関係の事業に携わり、借金の相談、債務整理、ギャンブル依存症の相談、カードローンやビジネスローン、ファクタリングを利用する際のアドバイス、オンラインでの人生相談、株式会社国際物流研究所代表取締役、高知の総合こうちっち代表、WEB制作エターナルクリエイト代表と様々な事業を行っている。安全安心の金融会社をお探しの方はこちらのメールで気楽にご連絡ください。 |