法人におすすめの銀行ビジネスローン10選!融資までネット完結

法人におすすめの銀行ビジネスローン10選!融資までネット完結

法人におすすめの銀行ビジネスローン

銀行はスモールビジネスローンやスーパービジネスローン、ビジネスクイックローンなど、法人、個人事業主に向けた様々なサービスを行っています。

消費者金融系のビジネスローンとは違い審査に時間がかかる場所も多いですが、実質年率は低い場所が多いため、急いでいない場合はノンバンクのビジネスローンを検討する前に銀行のビジネスローンを検討されるのがおすすめです。

銀行 スピード 限度額 実質年率 ネット完結 口座開設 全国対応 詳細
GMO
あおぞら
ネット銀行
最短
2営業日融資
法人
10万円
~1,000万円
0.90%~14.00% 必要 融資枠型ビジネスローン
あんしんワイド
PayPay
銀行
500万円まで 個人1.8%~13.8%
法人1.8%~13.8%
必要 ビジネスローン
福岡銀行 最短当日
審査回答
100万円
~1,000万円
2.0%~14.00% 不要 フィンディ
楽天銀行 100万円
~1億円
固定・変動金利 必要 ビジネスローン
三井住友
銀行
1億円以内 2.125%~ × × ビジネス
セレクトローン
みずほ銀行 10万円以上
最大1,000万円
1%台~14% 必要 スマートビジネスローン
静岡銀行 最短
即日審査
個人・法人
50万円
~500万円
個人5.0%~14.9%
法人4.0%~14.9%
必要 × しずぎんビジネス
クイックローン
伊予銀行 50万円以上
500万円以内
年5.0%、年8.0%、年14.6% × 必要 × いよぎんビジネス
クイックローン 商売繁盛
中京銀行 10万円以上
300万円以内
年5.9%、年8.4%、年12.9% × × 事業者向けフリーローン
「はやわざ-α」
りそな銀行 10万円
~500万円
年6.0%、年10.0%、年14.0% 必要 りそなビジネスローン
「活動力」
きらぼし
銀行
最短翌日
審査回答
100万円以上
1,000万円以内
年3.0%~8.0% × × スモール
ビジネスローン

 

銀行が提供している商品を選ぶ時のポイント

銀行が提供しているビジネスローンを選ぶ時には気を付けたいポイントが幾つかあります。

実質年利や融資の極度額などはもちろんのこと、事前に口座開設が必要なのかどうかということも、そうした注意点の中の一つです。

中には会社経営者が対象であれば『口座開設なし』でも受け付けてくれるサービスを実施している銀行もあります。

ですから、口座開設はしたくないけどビジネスローンは使いたいという方は、このサービスをキーワードにして選ぶと良いでしょう。

ちなみに口座開設不要の銀行であったとしても、その気になれば口座も作れますので、「どうせお金を借りるのだから、口座も開設しておこう」という経営者でも安心です。

来店なしで借入できる?

最近の銀行ビジネスローンは、忙しい経営者様の貴重な時間を無駄にしません。

審査や契約に必要な書類の提出もWEBで全て完結することができるので、申込みだけではなく貸付まで来店不要で手続きを行うことが出来ます。

来店して手続きを行う場合は、移動などの手間もかかるだけでなく窓口の営業時間も気にしなくてはなりませんが、ネット完結できる銀行ビジネスローンならそのような心配は無用となっています。

空いた時間、都合の良い時間を利用して様々な方法で申込みを行い、契約の手続きも会社や自宅で行えるので負担は小さくて済みます。

その分の時間や労力を有効に使えるのは何より助かりますよね。

担保も保証人も原則不要(一部、代表者の連帯保証が必要)であり、繰上返済時の手数料も不要と様々なメリットを持つ銀行ビジネスローンは申込みを行う価値がある借入先です。

公的貸付の良さと弱点は?

公的貸付を利用してお金を借りるという選択肢も魅力的なものです。何より低金利で利用できるため負担の少なさで考えるとおすすめです。

また公的な機関による貸付ですから信頼性という点でもナンバーワンと言えます。

しかし審査時間が非常に長い事、実際に借りるためには多くの制約があることもネックです。

公的貸付といっても様々な形がありますので、自社に合った公的貸付を選ぶ点である程度知識が必要になる点も弱点と言えます。

時間に余裕があるなら銀行融資よりも公的貸付による融資を考えてみるのがおすすめです。

外部サイト:日本政策金融公庫の融資制度を探す

GMOあおぞらネット銀行 融資枠型ビジネスローン あんしんワイド

GMOあおぞらネット銀行の「あんしんワイド」は決算書や事業計画書が不要で申し込みができる融資枠型ビジネスローンです。

銀行口座の入出金データをもとに融資審査を行う独自の審査基準となっているため、他行では融資を断られた法人の方でも融資を受けられる可能性があります。

創業したてや赤字決算の法人でも利用でき、ビジネスローンの中でも融資スピードが早いのが特徴で、スムーズに進めば最短2営業日で借入が可能となります。

そのスピーディな対応を可能としているのがネット完結での契約です。

地方銀行の場合、契約時には来店しなければいけないところも多いため、それなりに時間を割かなければいけませんが、GMOあおぞらネット銀行は来店不要でオンラインによる面談ですので仕事場から対応ができるのもメリットです。

特徴

  • 決算書や事業計画書など不要で審査可能
  • 申し込み~借り入れ・返済までネット完結
  • 借り入れ限度額:10万円~1,000万円
  • 金利:年0.9%~14.0%
  • 繰り返し借りられて返済が自由な融資型ローン
名称 GMOあおぞらネット銀行
商品名 融資枠型ビジネスローン あんしんワイド
形態 カードローン型
融資時間 最短2営業日
金利 0.9%~14.0%
限度額 10万円~1,000万円
融資対象 ・法人(株式会社、合同会社、合名会社、合資会社、有限会社)
・直近7カ月分以上の入出金明細があること
担保 不要
連帯保証 不要
返済方式 約定返済・随時返済
返済期間 1年毎に更新手続きあり
手数料・年会費 なし
登録番号 関東財務局長(登金)第665号
所在地 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
詳細 公式ホームページ

GMOあおぞらネット銀行のビジネスローンの評判や審査を解析!

PayPay銀行 ビジネスローン

PayPay銀行(旧ジャパンネット銀行)は日本で初めて誕生したインターネット専業バンクですので、ネットシステムやセキュリティなどがとても充実しています。

PayPay銀行のビジネスローンは来店不要で契約が可能なのはもちろんですが、事務手数料や年会費は無料、利用限度額の範囲内で何度でも借り入れ可能となっています。

限度額が500万円となっていますが、法人の方は原則決算書の提出が不要、個人事業主の方は確定申告書の提出が原則不要と他のビジネスローンに比べて提出する書類が少なくて済むというのもメリットです。

ですから起業したての個人事業主の方でも利用できる可能性があるといえますね。

契約にはビジネス用口座の開設が必要ですが、それもインターネットから手軽にできるので手間はかかりません。

また、月々の返済額は1万円~10万円となっているため無理のない返済が可能です。

PayPay銀行ビジネスローンの申込~借入までの流れは?

名称 PayPay銀行
商品名 ビジネスローン
タイプ 法人向け 個人事業主向け
融資時間
金利 1.8%~13.8%
限度額 10万円~500万円
融資対象 ・業歴2年以上、または決算2期終了
・代表者が日本国籍、または外国籍で日本での永住権を有している
・申込時の代表者の年齢:満20歳以上満69歳以下
・個人事業主
・日本国籍を有している、または外国籍で日本での永住権を有している
申込時の年齢:満20歳以上満69歳以下
担保 不要 不要
連帯保証 原則代表者の連帯保証が必要 不要
返済方式 元利均等返済・一括返済
返済期間・回数 最長5年・1~60回 最長3年・1~36回
手数料 なし
登録番号 関東財務局長(登金)第624号
所在地 東京都新宿区西新宿2-1-1
詳細 公式ホームページ

三井住友銀行 ビジネスセレクトローン

三井住友銀行のビジネスセレクトローンは、限度額が「最大1億円」までとメガバンクの中でも超高額対応となっているのが特徴の法人(中小企業)向けローンです。

業歴2年以上、取引き可能な地域に在ること、最新の決算で債務超過でないこと、税金未納がないこと、などの条件をクリアする必要がありますが、担保・第三者の保証不要で利用することができますし、何より三井住友銀行というブランド力があるので安心です。

来店しての手続きとなりますが、運転資金や設備資金、決算、賞与の資金として利用することができます。

利用条件

  • 法人の方
  • 業歴が2年以上あること
  • 三井住友銀行 窓口の取引可能な地域にあること
  • 最新決算で債務超過ではないこと
  • 申込時に税金の未納がないこと
名称 三井住友銀行
商品名 ビジネスセレクトローン
融資対象 個人事業主不可
金利 2.125%~
限度額 1億円以内
担保 不要
保証人 第三者保証不要(ただし、代表取締役全員の連帯保証が必要)
返済方式 元金均等返済
返済期間 最長7年
事務手数料 ・はじめて三井住友銀行から借入をする方:77,000円(借入金額3,000万円以上の場合:99,000円)
・それ以外の方:33,000円(借入金額3,000万円以上の場合:55,000円)
・所定の印紙代
詳細 公式ホームページ

福岡銀行 フィンディ

福岡銀行は地方銀行の中では珍しい全国対応のビジネスローン「フィンディ」という商品を提供しています。

福岡銀行の口座が不要で融資を受けられるため、口座開設の手間がかからず、契約に必要な書類もインターネット上から提出でき、来店せずに済むため契約までのスピードは従来の銀行融資よりも格段に速くなっています。

法人だけでなく、個人事業主の方も申し込みができ、独自審査により創立1期目の事業者の方も利用可能な幅広さがあります。

カードローン型ではなく証書貸付型となっているため、1度借りたらその後は返済のみを行っていきます。

また、借りたお金の一部を繰り上げて返済するというのはできないので、注意してください。

名称 福岡銀行
商品名 フィンディ
形態 証書貸付型
審査時間 最短当日審査回答
金利 年2.0%~14.0%
限度額 100万円から1,000万円
融資対象 法人・個人事業主
担保 不要
保証人 不要
返済方法 元金均等毎月返済
融資期間 1ヶ月以上36ヶ月以内
登録番号 福岡財務支局長(登金)第7号
所在地 福岡市中央区大手門1丁目8番3号
詳細 公式ホームページ

みずほ銀行 みずほスマートビジネスローン

追記:2022年10月22日でこの商品の新規申請は終了しています。

みずほスマートビジネスローンは、インターネット限定の中小企業向けの商品となっており、その時々でお得なキャンペーンが実施されています。

みずほ銀行の口座を一定期間持っている方、借入残高がない方、みずほ銀行からの招待を受けた方などいくつか条件がありますが、1%台~14%の実質年率と比較的低金利になっているため利用しやすくなっています。

契約締結時の費用や印紙代などの手数料が掛からないため、余分な出費を防ぐことができます。

名称 みずほ銀行
商品名 みずほスマートビジネスローン
融資時間
金利 1%台~14%
限度額 10万円以上、最大1,000万円
融資対象 個人事業主不可
担保 不要
保証人 代表者の連帯保証が必要
返済方式 元金均等返済・期限一括返済(借入期間1ヵ月の場合のみ)
借入期間 12ヵ月以内
手数料 0円
登録番号 関東財務局長(登金) 第6号
詳細 公式ホームページ

最短即日融資のビジネスローン7社を比較

静岡銀行 しずぎんビジネスクイックローン

しずぎんビジネスクイックローンは申し込み~借り入れ・返済までネット完結するビジネスローンです。

審査時間も短くて済むため最短即日審査回答が可能です。

審査時間の短さと申し込みまでの時間の短さの二つの時短効果があるので、極めてタイムロスをなくして融資を受けることができます。

原則無担保で利用できるしずぎんビジネスクイックローンは最大500万円までとなっていますので、特につなぎ資金がすぐにでも欲しいという中小企業にとって利用価値が高いでしょう。

名称 静岡銀行
商品名 しずぎんビジネスクイックローン(法人向け)
形態 証書貸付型
融資時間 最短即日審査回答
金利 法人:年4.0%~14.9%
限度額 50万円~500万円
融資対象 ・法人(株式会社・有限会社・合名会社・合資会社・合同会社)
・満20歳以上70歳未満、且つ完済時に75歳以下
担保 不要
保証人 代表者
返済期間・回数 10年以内・120回以内
返済方法 1ヵ月毎元利均等
登録番号 東海財務局長(登金)第5号
所在地 静岡市葵区呉服町1丁目10番地
詳細 公式ホームページ

中京銀行 事業者向けフリーローン「はやわざ-α」

愛知県や三重県に会社を置いている事業者向けの中京銀行 事業者向けフリーローン「はやわざ-α」は、限度額が300万円までとビジネスローンの中では少額設定になっていますが、事業性資金としてだけではなく車や教育、リフォームなどの資金としても幅広く利用できる点が他社との違いで特徴となっています。

融資期間も6ヶ月~7年以内となっているため、ゆっくりと返済していきたいときにおすすめです。

確定申告書や見積書などの提出が不要、保証人・担保も不要なため、準備の時間もそれほどかからず手軽に申込ができます。

仮審査の申し込みは来店不要で24時間インターネットからのアクセスが可能ですが、正式な申し込みや契約には来店する必要がありますので注意してください。

ポイント

  • 事業性資金としてだけでなく消費性資金として利用可能
  • 法人でも担保・保証人不要で借入できる
  • 申込・契約に必要な書類は本人確認書類のみでOK
  • 手数料無料で利用可能
名称 中京銀行
商品名 事業者向けフリーローン「はやわざ-α」
形態 証書貸付型
融資時間
金利 年5.9%、年8.4%、年12.9%
限度額 10万円~300万円
融資対象 ・法人・個人事業主
・満20歳以上75歳以下
担保 不要
保証人 不要
融資期間 6ヶ月以上7年以内
返済方法 元利均等月賦
保証会社 クレディセゾン
登録番号 東海財務局長(登金)第17号
所在地 名古屋市中区栄三丁目33番13号
詳細 公式ホームページ

りそな銀行 りそなビジネスローン「活動力」

りそなビジネスローン「活動力」は、必要な時にいつでも引出し可能な当座貸越(カードローン型)の商品となっています。

この商品は口座開設が必要になります。

最高500万円までと限度額はあまり高くありませんが、原則来店不要で契約ができる手軽さや、事業歴が浅く決算未到来の経営者の方でも申込が可能となっている点がメリットです。(決算2期未満の場合、限度額は100万円になります。)

また、約定返済額が2万円~6万円(貸越残高によって変わります。)となっているので無理のない返済計画が立てられます。

名称 りそな銀行
商品名 りそなビジネスローン「活動力」
形態 カードローン
融資時間
金利 年6.0%、年10.0%、年14.0%
限度額 10万円から最高500万円
融資対象 法人・個人事業主
担保 不要
保証人 原則不要(※法人の方は代表者の連帯保証が必要)
登録番号 近畿財務局長(登金)第3号
所在地 大阪市中央区備後町2丁目2番1号
詳細 公式ホームページ

【緊急時の資金調達】法人向けビジネスローンを比較

きらぼし銀行 スモールビジネスローン

翌日審査回答と銀行の中ではスピーディな対応となっているのが特徴です。

また、用意する書類は本人確認書類と、直近の決算書1期分となっているため、2期分用意しなければいけない他社よりも手間がかかりません。

この商品を利用するには、従業員数が30名未満、設立2年以上、青色申告をしている、など条件はありますが、利率が年4.0%~9.0%と低金利となっているため利息を抑えて利用したい事業者の方には最適です。

申込みをするためには、ビジネスプラザ渋谷へ来店して手続きをする必要があります。

名称 きらぼし銀行
商品名 スモールビジネスローン
審査時間 最短翌日審査回答
金利 年3.0%~8.0%
限度額 100万円以上、1,000万円以内
融資対象 法人・個人事業主
担保 原則不要
保証人 第三者保証は不要
返済方式 期日一括返済または分割返済
融資期間 7日以上6ヵ月以内
事務手数料 融資金額・期間に応じて別途事務取扱手数料が必要
登録番号 関東財務局長(登金)第53号
所在地 東京都港区南青山三丁目10番43号
詳細 公式ホームページ



監修者・編集者 安藤 雄二(あんどう ゆうじ)
消費者金融・カードローンの専門家

22歳から某金融関係の事業に携わり、借金の相談、債務整理、ギャンブル依存症の相談、カードローンやビジネスローンを利用する際のアドバイス、オンラインでの人生相談、株式会社国際物流研究所代表取締役、高知の総合こうちっち代表、WEB制作エターナルクリエイト代表と様々な事業を行っている。安全安心の金融会社をお探しの方はこちらのメールで気楽にご連絡ください。

監修者・編集者 安藤 雄二(あんどう ゆうじ)
消費者金融・カードローンの専門家
22歳から某金融関係の事業に携わり、借金の相談、債務整理、ギャンブル依存症の相談、カードローンやビジネスローンを利用する際のアドバイス、オンラインでの人生相談、株式会社国際物流研究所代表取締役、高知の総合こうちっち代表、WEB制作エターナルクリエイト代表と様々な事業を行っている。安全安心の金融会社をお探しの方はこちらのメールで気楽にご連絡ください。こちらのメールで気楽にご連絡ください。



【即日融資】今日中にお金を借りるなら?消費者金融で借入する方法!

※ プロミスの注意事項
お申込みの時間帯によって、当日中のご融資ができない場合があります。30日間無利息サービスはメールアドレス登録とWeb明細利用の登録が必要です。お申込時の年齢が18歳及び19歳の場合は、収入証明書類の提出が必須となります。高校生(定時制高校生及び高等専門学校生も含む)はお申込できません。収入が年金だけの方は申込できません。ランキングの付け方については借入可能になる時間や実質年率、口コミ体験談などでの評判等を総合的に判断した結果となっております。最短15秒事前審査:事前審査結果ご確認後、本審査が必要となります。新規契約のご融資上限は、本審査により決定となります。

※ アコムの注意事項
ご本人に安定した収入がある方であればご利用可能です。専業主婦は不可となっております。

※ SMBCモビットの注意事項
申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。SMBCモビットは原則24時間最短3分でお振込可能です。ランキングは融資時間や年利、クチコミの評価などを総合的に判断した結果です。フリーター/主婦の方でも、パート、アルバイトによる安定した収入がある場合はお申込み可能です。収入が年金だけの方は申込できません。

※ アイフルの注意事項
お申込みの時間帯によって、当日中のご融資ができない場合があります。最短25分融資はWEB申込みの場合となります。アイフルのご利用限度額が50万円超、又は他社を含めた借入総額が100万円超になる場合は 源泉徴収票など収入を証明するものが必要になります。受付時間によって、振り込みが翌営業日となる場合が御座います。


免責事項

・本ホームページで掲載されている情報に関しましては、可能な限り正確な情報を掲載しておりますが、「内容の安全性や信頼性、有効性、正確性等の目的への整合性を保証するものでは御座いません。」また、本ホームページ掲載の企業とお客様での契約に関して、いかなる関与も致しません。また、本ホームページに起因し、ユーザーに生じたあらゆる損害、ユーザーと他のユーザーまたは第三者との間において生じた取引、連絡または紛争等について一切の責任を負いません。

・本ホームページは「一般的な情報提供を目的としており」商品提供業者との契約締結における媒介や代理、斡旋をするものでは御座いません。(金融商品の申込は自身で各金融機関の公式サイトを確認し、判断頂けますようお願い致します。)

・本ホームページのリンク先で発生した損害やユーザー同士のトラブル等に対して当社は一切の補償、関与を致しません。また、本ホームページからリンク等をされた第三者が運営しているホームページ、サイトに関して、いかなる保証も致しません。独自の判断で利用ください。

・本ホームページのランキングの付け方については独自で調査した借入可能になる時間や実質年率、口コミなどでの評判等を専門家の監修を得て総合的に判断した結果となっております。