金利でビジネスローンを比較する

金利でビジネスローンを比較する
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赤字や創業期でも申込可能!

融資枠型ビジネスローン

全国対応来店不要来店不要
赤字決算WEB申込創業初期

スピード最短2営業日

限度額 最大1,000万円

実質年率0.9%~14.0%

GMOあおぞらネット銀行のビジネスローン「あんしんワイド」は、決算書を必要としない独自の審査でスタートアップ企業や赤字決算の会社をサポートしています。

また、枠内であれば何回でも借入可能な利便性と銀行の安心感を併せ持っているビジネスローンとして、多くの事業者に注目されています。

融資額 最大1,000万円
契約利率(実質年率) 0.9%~14.0%
担保 不要
保証人 不要
申込条件 ・営利法人
・GMOあおぞらネット銀行の法人口座(円普通預金口座)を持っている
・登記上の法人住所が日本にある


最大1億円まで融資可能

ご来店不要で全国即日対応が可能

即日融資全国対応来店不要
赤字決算WEB申込
自営業者

スピード最短60分審査

限度額 最大1億円

実質年率7.50%~15.00%

無担保・無保証※1で借入可能なアクト・ウィルは最短即日で融資が可能、限度額は最大で1億円※2までとなっているので、事業拡大、つなぎ融資、設備投資時に活用できます。

また、信用保証融資、不動産担保融資、商業手形割引、有価証券担保融資、車担保融資、ファクタリング、商業手形担保融資等、お取り扱い業務の幅も広く、経験豊富なスタッフが対応してくれます。

※1.ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証が必要になります。※2.商品によって限度額が変わります。

融資時間 最短即日
融資対象 法人(年商 5,000万円以上)
ご融資金額 300万円~1億円
実質年率 7.50% ~ 15.00% ※ご融資額に応じて、金利優遇があります。
保証人・担保 原則第三者保証人・不動産担保はございません。(要審査)
必要書類 代表者ご本人様を確認する書類 決済報告書の一部(損益計算書、売掛金、買掛金内訳書)など 
契約時締結費用 印紙代(実費)
返済方法 一括または分割返済(元金均等払い)
返済期間・回数 1ヶ月~3年 / 1回~36回
遅れ損害金年率 20.00%


 東京都 40代 男性 

私がアクト・ウィル株式会社を使った理由は、固定資産税などの支払いのためでした。正直な所、手元資金は常にカツカツという状況でしたので、固定資産税を支払う時期に他の仕入れなどが入ると手元資金がショートしそうな状況でした。

そこで新たな資金調達を考えていた所、友人の女性経営者から勧められたのがアクト・ウィル株式会社だったのです。特に魅力だったのは信頼できるだけの資本を有した会社だったことと、利用者数の多さと口コミの評判です。

言い換えればそれだけ信用できるということですので、こちらも長い付き合いをお願いできるからです。安定して使える資金供給先を確保することは経営者の基本だと思っていますので、いい場所を紹介してくれた友人には感謝しています。

すぐに必要な金額を用立てていただき急場を凌ぐことができました。その後売掛金が入ったため返済も滞りなく行えました。一時的な必要を満たすには最高の金融機関だと思いますので、これからも折につけ利用すると思います。

 富山県 40代 女性 

手元資金が不足していたので、運転資金をアクト・ウィル株式会社を介して融資してもらいました。富山で美容院をやっていますが、お店の機材を買い替える際に資金が少し足りなかったので、50万円ほど貸していただきました。事業のためのお金でしたので、やはり実績のあるアクト・ウィルで借りることにしました。

はじめはわたし自身それほどアクト・ウィルという会社を知らなかったのですが、中小企業や法人向け融資で調べてみると、アクト・ウィルさんに関してたくさんの情報がでてきて、日本でもトップクラスの実績をもつ会社なんだと分かったので利用する点で不安はありませんでした。対応も早くわずか数日で貸していただきました。

対応で困ることはなく親切な指示を出してくださったので、提出書類などもスムーズに行えました。ネット対応なので富山でも問題なく使えるのも助かります。返済も月々の金額はそれほど多くないので少しずつしています。可能な時には多く返済もできるので先月は繰り上げ返済をしました。

自分の状況で返済を行えるのはとてもいいことだなと思います。アクト・ウィル株式会社がやっぱりサービスも安定しているし、何かと便利だなと改めて感じました。



原則無担保・保証人不要

即日融資可能なビジネスローン

アイフルビジネスファイナンス カードローン
即日融資全国対応来店不要
赤字決算WEB申込自営業者

スピード最短即日融資

限度額 50万円~1,000万円

実質年率3.10~18.0%

大手消費者金融のアイフルと大手銀行の一角、三井住友信託銀行の共同で設立した金融会社です。

AGビジネスサポートは、消費者金融の中で唯一、独立経営を続けているアイフルの独自のスコアリングシステムとノウハウが生かされているため、最短即日で融資が可能となっています。

原則無担保・保証人不要※1、カード発行手数料不要、年会費不要と利便性も非常に高く、事業拡大・決算時などのまとまった資金ニーズに、一時的なつなぎ資金の補充等にもおすすめできます。

※1 ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証が必要になります。

ビジネスローン
融資額 50万円~1,000万円
契約利率(実質年率) 3.1%~18.0%
担保 不要
保証人 原則不要 ※ただし、法人の場合は代表者様に原則、連帯保証をお願いします。
融資対象者 法人または個人事業主
年齢制限 法人のお客様:75歳まで 個人事業主のお客様:69歳まで
カードローン
融資額 1万円~1,000万円 ※新規取引時は上限500万円
契約利率(実質年率) 5.0%~18.0%
担保 不要
保証人 原則不要 ※ただし、法人の場合は代表者様に原則、連帯保証をお願いします。
遅延損害金(実質年率) 20.00%
融資対象者 法人または個人事業主 ※法人のお客様:75歳まで 個人事業主のお客様:69歳まで


 東京都 30代 男性 

わたしがAGビジネスサポートで借りた金額は300万円でした。本当は400万円以上の額を考えていたのですが、返済なども考えて少し減額しました。理由は現在経営している店舗の改装費用です。

東京のちょっとはずれにあるカフェ兼バーを経営しています。そこそこ人気で有り難いことに何度か地元のタウン誌や東京や首都圏のグルメ雑誌で紹介していただいたりもしています。

でもさすがにオープンしてから10年以上が経過したため、内部の改装や新規什器の導入などを行うリニューアルをする事にしました。

思い切った内装の変更などを考えたので、色々と考えてビジネスローンを活用することにしました。個人経営となるので公庫や銀行からの新規融資は難しい面もありましたし、煩雑な手続きは避けたかったのも理由です。

完成まで2か月ほどかかることを考えると手持ち現金を全て使うのも不安がありましたので、AGビジネスサポートの活用という選択肢となったわけです。

やってみて本当によかったと思っています。新規需要を掘り起こすこともできましたし、固定客の皆さんからも評判は上々です。

ビジネスローンは金利が高いと敬遠する方もいますが、短時間で費用を整えることができますから、時間をお金で買うことができる便利なサービスと思えば利息も低いですし、お得なサービスだと思います。

 大阪府 30代 女性 

私は、3年前に長年勤めてきた会社を辞めてアパレル会社を立ち上げました。

アパレル会社というのは天気に左右されやすく、暖冬の影響で冬物が思ったように売れず、お店の賃料と社員のお給料を支払えなくなってしまい、200万円程貸してもらう必要が出てきました。

私が利用したAGビジネスサポートは調達までのスピードが速く、金利も納得できる数字だったので安心できました。

男女平等の時代だといっても、まだまだ融資の面で女性だと不利な場面を体験してしまいますが、このAGビジネスサポートは親身になって対応してもらえたので安心して利用することができました。

無事に社員に給料を支払う事もできて窮地を乗り切ることができました。

 栃木県 30代 男性 

緊急融資を考えておられる事業者さんにおすすめするのがAGビジネスサポートです。我が社でも事業資金を調達させていもらいました。AGビジネスサポートでも初めは色々心配な面もありましたが、スピード対応と手軽にできる申し込みで本当に助かりました。

金額的には100万円と大きなものではなかったのですが、それでも数日以内に調達するというのは難しい金額だったので、スピードが速いAGビジネスサポートを利用するのは、企業戦略の一つとしてアリだなと思いました。栃木や群馬をエリアにしている建設業なんですが、仕入資金などで急きょ資金調達が必要なケースは少なくないので手元に余裕がない時はまた使うと思います。

ネットから申し込めることと保証料や年会費などがかからないというコストの良さも大きなアドバンテージだと思います。特に中小企業の方などは金融機関で困ることが多いと思うので、AGビジネスサポートがあれば助かると思います。



他社で借入れしていても利用可能

スピード審査!最短即日対応

最短即日全国対応来店不要
赤字決算WEB申込
自営業者

スピード最短即日融資

限度額 最大5,000万円

実質年率2.5%~18.00%

法人専用のビジネスローンのファンドワンは最短40分審査とスピード対応。原則、来店不要で手続きが可能となっています。

赤字決算でも申し込みが可能となっており、つなぎ資金や設備投資、運転資金など幅広く利用できます。



できるだけ金利が低い会社を選ぶ?

2023年1月時点での金利は10万円未満であれば20%以下、10万~100万円未満であれば18%、また100万円以上であれば15%以下となっていますが、皆様が既にご存知の通り、各ビジネスローン会社によって、金利が様々です。

しかし、金利が低くても融資の条件やサービスは各ビジネスローンによって異なりますので、金利や限度額、状況によってスピードなども考えながら会社を選択する必要があります。

ですので、今回はそれらについて考えていきましょう。

500万円前後借りた時の金利は?

ここでは低金利なところの返済例を取り上げてみたいと思います。仮に500万円を20年間借り入れるとします。

金利はある商工ローンの金利例から4.5%と設定します。この場合の月々の返済は31632円となり支払い総額は7591674円です。

ちなみに300万円を同条件で借りたとすると、月々の返済は18979円で支払い総額は4554951円です。月々の支払いが非常に少ないので負担を気にせずに会社運営を行えるのではないでしょうか。

先程も述べましたが商工ローンは様々なタイプがありますので、賢く利用するためのカギは何といっても最新情報と最新サービスを把握することです。

ぜひ当サイトを活用して最新の情報を取り入れてください。つなぎ資金だけでなく経営費用としても融資可能な企業、商工ローンは御社の安定経営を助けるものとなるに違いありません。

アクト・ウィル

アクト・ウィルは利息0円のサービス※、最大5,000万円までという融資可能額の高さ、7.50%~15.00%という実質年率の低さ等で使い勝手が良いビジネスローンとして注目をされています。

また、審査が最短60分で完了するので、緊急事態にも対応できる利便性も高評価を維持する秘訣と言えますよね。

※30日間利息無料のサービスは小切手・手形をお持ちのお客様に限ります。

デイリーキャッシング

デイリーキャッシングのビジネスローンは最大で5000万円まで融資ができ、不動産担保ローンですと最大で8000万円まで融資が可能ですので、AGビジネスサポート、アクトウィルと同様、会社経営者に注目をされています。

また、利息自体も有名な他社と同様5.2%~18.0%と低めの設定で、返済も最大30年となっているので、資金ショートの回避を長期でしていきたい方でも気楽に利用できるでしょう。

ユニーファイナンス

ユニーファイナンスは申込は来店せずに手続きができて24時間対応しているインターネットから行う事で時間短縮を図ることができますし、全国各地の事業者が使えます。

不動産や有価証券などの担保が必要となりますが、融資額は(~1,000万円)と高限度額といえますし、金利は12.00%~17.95%で融資を受けることができるので便利です。

ビジネスパートナー

いまだに年利20%というところが多い中でもビジネスパートナーは最大でも年利18.0%という金利で貸し付けを行っている点が高く評価されています。

もちろんこの数字は最大値ですので、利用額が多ければ低い利率が適用される可能性があります。

最安ですと年利9.98%と一桁台の利率が適用される可能性もあるのです。

経営資金として用いることを考えると、多くのケースでは一般向け商品よりも大型利用をされる経営者の方が多いと思いますので、最大値よりも低い金利が適用されることを期待できます

人気の秘密をもう一つ紹介するとすれば、利息の少ないお得なタイプであるにもかかわらず、短時間で利用できるスピードの速さも有しているため、着々とシェアを拡大しているのです。

ビジネスパートナーは、経営者向けローンとしては異例の最短即日審査で翌日には結論をもらえる可能性もありますので、緊急時にも役立つ会社です。

ユウシサポ

日本政策金融公庫が事業者に提供している貸し付けサービス新創業融資制度は、融資限度額が最大3,000万円、基準実質年率が2.26%~2.85%(平成30年8月24日現在。

市況によって変動します)という低金利、原則無担保無保証人で貸し付け可能となっているので、ユーザーから高評価を得ているビジネスローンとなっています。

経済産業省から経営革新など支援機関として認定を受けている「ユウシサポ」を利用して新創業融資制度に申し込むと、たたでさえ低い実質年率が0.15%引き下げられて2.11%~2.70%と更に低くなるのでオススメです。

利用対象は?

日本政策金融公庫が提供している貸し付けサービスは、新創業融資制度という名前の通りに新創業、つまり、新規にビジネスを始める人を対象にしています。

この「新規」には、「新たに事業を始める人」の他にも「事業開始後税務申告を2期終えていない人」も入っており、事業を既に開始している人でも経歴が浅ければ新規にカウントされるので対象者が幅広くなっています。

ユウシサポもそれに対応してこれから新しく事業を始めるレディースや、事業開始後税務申告を2期終えていない人という幅広い対象に徹底的にサポートしたり、「利息-0.15%サービス」を提供してくれるので高評価となっています。

サポートで審査通過率が上がる?

借入申込書・創業計画書・事業計画書といった申し込みに必要な書類の徹底審査や、厳しい面談が行われるので個人で申し込みをした場合の通過率が10~20%程度しかないという点です。

ところが、ユウシサポを活用すれば専門知識を持っている公認会計士・税理士から書類作成や面談に関しての徹底サポートを受けられるので、審査通過率が90%以上に跳ね上がるので、ユーザーから高評価を得ています。


監修者・編集者 安藤 雄二(あんどう ゆうじ)
消費者金融・資金調達の専門家

22歳から某金融関係の事業に携わり、借金の相談、債務整理、ギャンブル依存症の相談、カードローンやビジネスローン、ファクタリングを利用する際のアドバイス、オンラインでの人生相談、株式会社国際物流研究所代表取締役、高知の総合こうちっち代表、WEB制作エターナルクリエイト代表と様々な事業を行っている。安全安心の金融会社をお探しの方はこちらのメールで気楽にご連絡ください。

監修者・編集者 安藤 雄二(あんどう ゆうじ)
消費者金融・カードローンの専門家
22歳から某金融関係の事業に携わり、借金の相談、債務整理、ギャンブル依存症の相談、カードローンやビジネスローンを利用する際のアドバイス、オンラインでの人生相談、株式会社国際物流研究所代表取締役、高知の総合こうちっち代表、WEB制作エターナルクリエイト代表と様々な事業を行っている。安全安心の金融会社をお探しの方はこちらのメールで気楽にご連絡ください。こちらのメールで気楽にご連絡ください。



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